Definisjon av gjensidig fond

Hva er et investeringsråd?

Et rådgivende program for verdipapirfond, også kjent som aksjefondpapir, er en portefølje av aksjefond som er valgt for å matche et forhåndsinnstilt eiendeltildeling. Den forhåndsinnstilte aktivaallokeringsmodellen er basert på investorens mål og tilbys på en enkelt investeringskonto sammen med tjenestene til en profesjonell investeringsrådgiver.

Vanligvis vil investorer ikke bli belastet separate transaksjonsgebyrer, men periodiske (dvs. månedlige/kvartalsvise/årlige) forvaltningsgebyrer basert på gjennomsnittlig verdi av eiendeler inneholdt på kontoen.

Slik fungerer et rådgivende program for aksjefond

Verdipapirfond er en enkel måte for investorer å få tilgang til verdipapirer som forvaltes av en profesjonell. Imidlertid er det tusenvis av aksjefond å velge mellom, og beslutningen om å investere i kan være vanskelig og forvirrende. Rådgivende programmer for aksjefond gjør prosessen enklere ved å legge beslutningen i hendene på en profesjonell basert på dine egne kriterier.

I motsetning til administrerte kontoer, der finansrådgiveren har full diskresjon om eventuelle investeringsbeslutninger, rådgivning om investeringsfond programmer lar investoren jobbe sammen med rådgiveren for å utvikle den optimale ressursallokeringen strategi. Rådgiveren vil hjelpe deg med å finne ut hvilken modell som er best basert på ulike faktorer som investorens mål, risikotoleranse, tidshorisont, og inntekt mens du gir løpende veiledning og investeringsstøtte.

Fordeler med et investeringsfonds rådgivende program

Investorer i investeringsrådgiverprogrammer kan dra fordel av lavere handelskostnader og en profesjonelt anbefalt portefølje basert på deres personlige investeringsinteresser. Den årlige viklingsgebyr er vanligvis trinnvis basert på eiendeler i programmet. Det kan variere fra omtrent 0,25% til 3%, avhengig av program, og kommer i tillegg til de årlige driftsavgiftene som belastes av midlene i porteføljen.

Med tilbud om profesjonell råd og støtte fra en praktisert finansiell rådgiver, kombinert med de lave kostnadene, som samt lave minimumsinvesteringer, er gjensidige rådgivningsprogrammer en fin måte for nybegynnere å få tilgang til marked.

Gjensidige fonds rådgivende programmer vs. Robo-rådgivere

Rådgivende programmer for aksjefond kan være et godt investeringsalternativ for investorer. Imidlertid er den økende tilstedeværelsen av robo-rådgivere har skapt konkurranse om disse programmene. Som et resultat har mange full-service meglerfirmaer begynt å tilby robo-rådgiver alternativer for sine kunder. Schwab'S Intelligente porteføljer er ett eksempel.

Robo-advisor-plattformer tilbyr vanligvis samme investeringsprofilering og porteføljebyggingstjenester. De tilbyr noen ekstra fordeler ved at tjenesten er automatisert, gebyrene kan være lavere og minimumene for investeringer vanligvis lavere. Med de lavere minimumsinvesteringene kan roboterådgivningspakningsprogrammer tilbys investorer som ønsker å bygge en forvaltet portefølje med bare noen få tusen dollar.

For øyeblikket bruker de fleste robo-råd-innpakningsprogrammer børshandlede midler (ETF) i stedet for aksjefond. ETFer er mer likvide enn verdipapirfond og kommer vanligvis til lavere kostnader. Når det er sagt, avhengig av valgte ETFer, kan det være vanskelig å slå markedsavkastningen ettersom de fleste ETFer sporer en indeks. Likevel kan alternativet være bra for nye investorer.

Eksempel i virkeligheten

UBS tilbyr PACE (Personalized Asset Consulting and Evaluation) Select Funds, et gebyrbasert, ikke-skjønnsmessig investeringsfonds rådgivende program som bruker en disiplinert tilnærming til å velge og bygge en diversifisert portefølje av verdipapirfond. Slik fungerer PACE:

• En finansiell rådgiver oppretter en investorprofil som inneholder informasjon om dine investeringsmål, tidsrammer og komfortnivå med risiko.
• Du og din økonomiske rådgiver velger fra en liste over verdipapirfond.
• Du kan velge PACE Multi Adviser (et bredt spekter av ingen last eller frafallende verdipapirfond på netto eiendelsverdi) eller PACE Select Advisors (en raffinert liste over ledende ubelastede midler brakt til deg av UBS Global Asset Management).
• Dine verdipapirfond vil bli kontinuerlig overvåket av UBS -forskere.
• Du vil motta månedlige kontoutskrifter.