Investerer fond bare i aksjer?
Verdipapirfond investere i aksjer, men visse typer investerer også i stats- og bedriftsobligasjoner. Aksjer er underlagt markedets luner og gir dermed et høyere avkastningspotensial enn obligasjoner, men de gir også mer risiko. Obligasjoner gir derimot en fast avkastning som vanligvis er mye lavere enn hva en investor får fra aksjer. Fordelen med obligasjoner er at de har lav risiko. Bare i en ekstrem situasjon, for eksempel fullstendig fiasko i et selskap, mottar ikke en investor avkastningen han ble lovet fra en obligasjonssikkerhet. Et investeringsfonds investeringsprofil avhenger av type fond. Det er tre hovedtyper: aksjefond, rentefond og balanserte midler.
Aksjefond
Aksjefond er aksjefond som bare investerer i aksjer. De tilbyr den største avkastningen, men også den høyeste risikoen. Et aksjefond utgjør imidlertid fortsatt en lavere risiko enn å investere i individuelle aksjer. Årsaken er at et aksjefond er en bunt med hundrevis eller tusenvis av aksjer. Det er diversifisert etter sin natur. Hvis ett selskap i bunntankene er investorens eksponering svært begrenset siden pengene hans er spredt over hundrevis av selskaper.
Rentefond
Rentefond investerer bare i stats- eller bedriftsobligasjoner som tilbyr fast avkastning. Disse aksjefondene er mye mindre risikable siden de gir samme avkastning enten i et oksemarked eller et bjørnemarked. Imidlertid må investorer som velger rentefond på grunn av lavere risiko, i de fleste tilfeller også godta lavere avkastning.
Balanserte midler
Balanserte midler har en blanding av egenkapital- og renteinvesteringer. Avkastningspotensialet og risikonivået faller mellom aksjefond og rentefond. Balanserte midler har et bredt spekter. Noen er aksjetunge, mens andre består for det meste av obligasjoner og har bare en liten mengde aksjer. Det finnes mange balanserte midler å velge mellom; flittige investorer kan nesten alltid finne en hvis sminke samsvarer med deres risikotoleranse og ønsket avkastningspotensial.
Rådgiverinnsikt
Kristi Sullivan, CFP®
Sullivan Financial Planning, LLC, Denver, CO
Verdipapirfond spesialiserer seg på en rekke områder. Noen investerer bare i aksjer eller obligasjoner, mens andre investerer i eiendomsinvesteringsforeninger, råvarekontrakter, etc.
Ofte kan du fortelle hva fondet investerer i ved navn. For eksempel er Vanguard 500 Index -fondet investert i S&P 500 Index, som inkluderer de 500 største amerikanske aksjene. PIMCO International Bond-fondet er investert i ikke-amerikanske obligasjoner.
Fondets spesialitet er ikke alltid i fondets navn, så det er nødvendig med ekstra forskning for å finne ut hva et aksjefond handler om.
Det er også fond som investerer i litt av hvert. Disse kalles aktivaallokering eller måldatofond. Tanken er å gjøre det lettere for investoren å ha en profesjonelt administrert blanding av aksjefond uten alt arbeidet.