Chartered Life Underwriter (CLU)

Hva er Chartered Life Underwriter (CLU)?

Chartered life underwriter (CLU) er en profesjonell betegnelse for personer som ønsker å spesialisere seg i Livsforsikring og eiendomsplanlegging. Innehavere av de sertifiserte finansplanleggerne (CFP) Betegnelse vil ofte legge CLU til legitimasjonen for å demonstrere ytterligere fagkompetanse. Enkeltpersoner må bestå en rekke kurs og eksamener for å motta betegnelsen.

Forståelse av Chartered Life Underwriters

CLU -betegnelsen er en av de eldste og mest respekterte legitimasjonene innen finansielle tjenester, og dateres tilbake til slutten av 1920 -tallet. Det representerer en grundig forståelse av et bredt spekter av personlige risikostyrings- og livsforsikringsplanleggingsspørsmål. Programmet legger også vekt på etikk, profesjonalitet og inngående kunnskap når du skal gi råd innen livforsikring, forretningsplanlegging og

eiendomsplanlegging. Å ha tilleggskunnskap på disse områdene gir økonomiske planleggere et konkurransefortrinn i forhold til andre planleggere med færre legitimasjon.

I følge The American College of Financial Services, som tildeler CLU -betegnelsen, holder finanspersonalet en CLU -betegnelse kan i gjennomsnitt 51% større inntekt enn sine kolleger fordi de har spesialiserte ferdigheter til å hjelpe klienter.Programmet lærer mange aspekter ved personlig og virksomhet finansiell planlegging:

• Hvordan sette og nå økonomiske mål ved å analysere kundens økonomiske liv og identifisere livs- og helseforsikringsbehov samt personlige eiendoms- og ansvarsrisiko
• Måter å oppnå større økonomisk sikkerhet gjennom livforsikring og livrenteprodukter
• Hvordan håndtere vellykkede virksomheter med strategisk organisatorisk og forebyggende planlegging
• Måter å forbedre eiendomsverdien, bevare eksisterende eiendeler og sørge for økonomisk sikkerhet under pensjonisttilværelsen.

Kvalifikasjoner for CLU -er

American College of Financial Services er en akkreditert ideell utdanningsinstitusjon grunnlagt i 1927.Den har det høyeste utdanningsakkrediteringen - regional akkreditering - gjennom Middle States Commission on Higher Education. Høgskolen har et heltidsfakultet for bransjeeksperter og er en av de ledende lærerne for finansfolk i USA.

For å tjene CLU må enkeltpersoner fullføre fem kjernekurs pluss tre valgfag og bestå åtte 100-spørsmålers to-timers eksamen. Obligatoriske kurstitler inkluderer Grunnleggende om forsikringsplanlegging,Individuell livsforsikring,Livsforsikringslov,Grunnleggende om eiendomsplanlegging og Planlegging for bedriftseiere og fagfolk. Andre emner inkluderer økonomisk planlegging, helseforsikring, inntektsbeskatning, gruppefordeler, investeringer og pensjonsplanlegging.

En Chartered Life Underwriter må følge The Ethical Code of The American College of Financial Services, som inkluderer følgende profesjonelle løfter:

"Jeg skal, i lys av alle forholdene rundt dem jeg tjener, som jeg skal gjøre hver samvittighetsfull innsats for å finne ut og forstå, levere den tjenesten som jeg under samme omstendigheter ville søke om meg selv. "

Videre krever det å opprettholde betegnelsen 30 timer etterutdanning annethvert år, og betegnelsen kan fjernes for uetisk oppførsel gjennom sertifiseringskomiteen til The American College's Board av tillitsmenn.