Porteføljeforvalter: Karrierevei og kvalifikasjoner
Porteføljeforvaltere jobber for formuesforvaltningsselskaper, pensjonskasser, stiftelser, forsikringsselskaper, banker, hedgefond og andre organisasjoner i verdipapirindustrien. De overvåker den daglige forvaltningen av investeringsporteføljer på vegne av individuelle eller institusjonelle kunder. En porteføljeforvalter er vanligvis ansvarlig for alle aspekter av en investeringsportefølje: alt fra å lage og administrere en overordnet investeringsstrategi som matcher kundens behov for å implementere denne strategien ved å velge en passende blanding av verdipapirer og investeringsprodukter og administrere den blandingen kontinuerlig basis.
En porteføljeforvalter overvåker vanligvis et team av senior finansanalytikere som produserer analytiske rapporter og anbefalinger for å informere investeringsbeslutninger og strategidannelse. En porteføljeforvalter kommuniserer også med analytikere fra investeringsbanker og andre salgsside bedrifter for å identifisere produkter som kan passe godt for en bestemt portefølje. Noen porteføljeforvaltere, ofte inkludert de som jobber i formuesforvaltningsfirmaer, kan også bli pålagt å møte og kommunisere med individuelle kunder for å diskutere investeringsstrategi, forklare investeringsbeslutninger og gi oppdateringer om porteføljen forestillinger.
viktige takeaways
- Porteføljeforvaltere jobber med et team av analytikere og forskere for å lage investeringsstrategier og beslutninger for institusjonelle eller individuelle investorers porteføljer.
- Porteføljeforvaltere begynner vanligvis sin karriere som finansanalytikere.
- Selv om det ikke er påkrevd, har de fleste porteføljeforvaltere mastergrad i økonomi, forretningsadministrasjon, økonomi eller et annet tallorientert felt.
- Arbeid i porteføljeforvaltning krever lisensiering fra FINRA, registrering hos SEC og ofte profesjonelle sertifiseringer som Chartered Financial Analyst.
Porteføljeforvalter Karrierevei
Det er vanlig at en porteføljeforvalter begynner sin karriere som finansanalytiker arbeider med aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer for et selskap i verdipapirindustrien. Junioranalytikerstillinger er vanligvis åpne for kandidater med bachelorgrad. Etter flere års erfaring går mange junioranalytikere tilbake til skolen for å skaffe seg master i virksomheten administrasjonsgrader (MBA) eller andre relevante mastergrader før du går over i senioranalytikerroller. En passende mastergrad kan umiddelbart kvalifisere en ny søker til en senioranalytikerstilling.
En senior finansanalytiker som jobber med investeringer produserer vanligvis rapporter og anbefalinger om bestemte verdipapirer under ledelse av en porteføljeforvalter. Senioranalytikere spesialiserer seg ofte på bestemte kategorier av verdipapirer og bruker mesteparten av tiden sin på å utføre ny forskning og analyse, oppdatere forskning etter ny utvikling, kommunisere med næringskontakter og presentere anbefalinger til ledelse og klienter. Senioranalytikere overvåker og leder også arbeidet til en eller flere junioranalytikere.
Med god arbeidsytelse og demonstrert kompetanse kan en senior finansanalytiker bli en porteføljeforvalter. Hvis porteføljen fungerer godt, kan forvalteren oppgradere til større porteføljer med mer penger under forvaltning. En senior porteføljeforvaltningsposisjon er vanligvis slutten på karriereveien, selv om noen mennesker går inn i lederstillinger i selskapene sine eller slår ut på egen hånd for å starte nye firmaer.
Porteføljeforvalterens pedagogiske kvalifikasjoner
En bachelorgrad i et relevant felt er en grunnleggende kvalifikasjon for arbeid som porteføljeforvalter. Mange arbeidsgivere krever imidlertid mastergrader, og de fleste porteføljeforvaltere holder dem, selv om de ikke er absolutt påkrevd.
En rekke grunnfag anses generelt som god forberedelse til stillinger på inngangsnivå i denne profesjonelle, inkludert kvantitative forretningsdisipliner som regnskap, finans og økonomi. Andre relevante disipliner inkluderer statistikk, matematikk, ingeniørfag og fysikk, som alle fokuserer sterkt på utvikling av kvantitative og analytiske ferdigheter.
På masternivå er en MBA i finans eller et annet relevant felt som forretningsadministrasjon eller økonomi normen blant porteføljeforvaltere. En master i naturfag på finansområdet er også et verdig alternativ.
$98,440
Den gjennomsnittlige porteføljeforvalterens årslønn i 2021, ifølge lønn.com.
Andre kvalifikasjoner for porteføljeforvalter
De fleste arbeidsgivere krever at porteføljeforvaltere har sertifiseringer av finansanalytikere. Den mest fremtredende sertifiseringen på området og den mest etterspurte av arbeidsgivere er Innleid finanseanalytiker (CFA) betegnelse tildelt av CFA Institute. Denne betegnelsen er åpen for enhver finansanalytiker som har en bachelorgrad og fire års akseptabel arbeidserfaring. Den tildeles kvalifiserte kandidater som består en serie på tre eksamener. Mange arbeidsgivere kaller også betegnelsen Certified Financial Planner (CFP), tildelt av CFP Board, som en valgfri kvalifikasjon.
Avhengig av typen eiendeler de jobber med, må porteføljeforvaltere også ha passende lisenser fra Finansnæringens reguleringsmyndighet (FINRA), tilsynsorganet for verdipapirforetak og meglere som opererer i USA; å ta de kvalifiserende eksamenene krever vanligvis sponsing fra arbeidsgiveren din. Hvis jobben innebærer kapitalforvaltning som overstiger $ 25 millioner, vil ledere bli pålagt å registrere seg hos Securities and Exchange Commission (SEC).