Programa Turnkey de Gerenciamento de Ativos - Definição TAMP

O que é um Programa Turnkey de Gerenciamento de Ativos (TAMP)?

Um programa de gerenciamento de ativos pronto para uso oferece uma plataforma de tecnologia por conta de taxas que consultores financeiros, corretoras, seguradoras, bancos, escritórios de advocacia e firmas de CPA podem usar para supervisionar as contas de investimento de seus clientes. Programas turnkey de gestão de ativos são projetados para ajudar os profissionais financeiros a economizar tempo e permitir que eles se concentrem em fornecer aos clientes serviços em suas áreas de especialização, que podem não incluir tarefas de gerenciamento de ativos, como investimento pesquise e carteira alocação. Em outras palavras, os TAMPs permitem que os profissionais financeiros e as empresas deleguem a gestão de ativos e as responsabilidades de pesquisa para outra parte especializada nessas áreas.

Noções básicas sobre programas turnkey de gerenciamento de ativos

Delegar a função de gerente de ativos a um TAMP pode ajudar os profissionais financeiros e empresas a aumentar lucratividade ao liberar mais tempo para tarefas como atrair novos clientes e encontrar-se com clientes em pessoa. Esses programas também podem economizar dinheiro para seus clientes, porque o desenvolvimento de um software proprietário

gestão de ativos O sistema pode ser caro, especialmente se a empresa ainda não tiver um instalado. Os TAMPs também lidam com administração de contas, faturamento e relatórios.

O uso de TAMPs também ajuda os consultores de fortunas a limitar o risco de serem processados ​​por pobres desempenho de investimento. Ao terceirizar a seleção e gestão de investimentos, as empresas podem transferir parte desse risco para o TAMP. Os principais provedores de programas de gerenciamento de ativos prontos para uso incluem Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital e Orion Portfolio Solutions.

Exemplos de programas turnkey de gerenciamento de ativos

Quebra de fundos mútuos, pacotes de fundos negociados em bolsa, contas administradas separadamente, contas gerenciadas unificadas, e famílias gerenciadas unificadas são cinco tipos de programas de gerenciamento de ativos prontos para uso, que normalmente cobram taxas de cerca de 0,85% a 2,80% dependendo da quantidade de ativos sob gestão e da complexidade dos investimentos guardado.

Os TAMPs estão disponíveis em variedades padrão e personalizadas. Freqüentemente, são rotulados de maneira particular, o que significa que não é evidente para os clientes que um terceiro está administrando seus investimentos. Além disso, esses programas atendem a todos os tipos de investidores, desde o mercado de massa, clientes de baixo patrimônio líquido até ultraindivíduos de alta renda.

Os TAMPs fornecem tecnologia básica e “back office”Suporte, como a configuração de alertas automatizados, rastreamento de ativos e relatórios e outros recursos do painel. O serviço também pode incluir propostas de fornecimento, ferramentas de gestão de patrimônio, serviços de conformidade, declarações de política de investimento e também pode conduzir uma análise de risco.

Mesmo com esses benefícios, os TAMPs incluem ressalvas. Por exemplo, as taxas para usar um programa de gerenciamento de ativos pronto para uso podem começar em 0,85% e aumentar a partir daí. Além disso, ao envolver um terceiro, um conselheiro financeiro não tem tanto controle direto em comparação com a supervisão das contas de investimento do cliente por conta própria.