Skip Schweiss sobre as metas da FPA para 2021

Como tantos setores, a indústria de consultores financeiros enfrentaram desafios significativos em 2020. Do gerenciamento de relacionamento virtual ao trabalho em casa, os consultores foram forçados a repensar a maneira como administravam suas clínicas e lidavam com as reuniões com os clientes.

Apesar desses desafios, o sentimento da indústria permanece positivo e o crescimento continua a ser um tema chave. Para saber mais sobre algumas das tendências enfrentadas pelos consultores e suas práticas, conversamos com Skip Schweiss, o 2021 Presidente da Financial Planning Association, para saber mais sobre sua nova função e as metas da organização para o ano à frente. Tendo assumiu o papel em 1º de janeiro, Schweiss diz que está animado para trabalhar com a FPA para servir seus membros e criar novas ofertas.

Em sua função anterior na TD Ameritrade, você gerenciou advocacy de consultoria para o lado institucional do negócio. Como você usará essa experiência em seu papel atual como presidente da FPA?

Há uma pequena interseção aqui, pois fui originalmente conduzido ao caminho da liderança na FPA por meio de minha função de advogar por planejadores e consultores. Tenho cerca de 10 ou 11 anos de experiência em políticas públicas e é certamente um benefício importante para nossos membros que eles têm uma organização que pode dar algum peso às vozes de conselheiros e planejadores nas políticas públicas arena. Conhecemos muitas das pessoas-chave nesses círculos e sabemos como funcionam os processos. Estamos esperando para ver o que o novo Congresso e a nova administração estão pensando em termos de regulamentação para planejadores, então estaremos muito envolvidos nessas discussões.

Tem havido muita consolidação entre os corretores de custódia nos últimos anos. Você acha que essa consolidação é boa para os consultores e seus clientes?

Os serviços financeiros são um jogo de escala e a enorme quantidade de dinheiro que você precisa investir para acompanhar as demandas de tecnologia, demandas de conformidade regulatória, etc. requer muita escala.

O custo de fazer negócios caiu e, portanto, você está vendo mais consolidação, pois tem esse aperto da necessidade de investir muito para permanecer na vanguarda da prestação de serviços. Posso ser tendencioso, vindo da TD Ameritrade, mas não acho que isso seja uma coisa ruim ou uma coisa boa para consultores. É bom que você tenha um número menor de fornecedores mais fortes, que são capazes de fazer os investimentos necessários para atender consultores e seus clientes, de modo que é como eu geralmente consideraria isto.

Quais são alguns de seus principais objetivos em sua função como presidente e quais são alguns dos desafios que você espera ajudar a superar a FPA?

O objetivo principal é oferecer o máximo valor aos nossos membros. E é uma paisagem em mudança. Vamos aumentar nosso jogo em termos de fornecer um currículo de duração da carreira desenvolvido para apoiar os planejadores desde o momento em que estão na faculdade até o momento em que são líderes seniores na profissão.

A segunda coisa que estamos abordando é a interrupção da pandemia. Isso interrompeu nossas programações de reuniões e não podemos fazer reuniões presenciais no momento. Esperamos poder voltar a isso nos próximos seis meses ou mais, mas também estamos aprendendo muito sobre os benefícios das reuniões virtuais. Estamos vendo oportunidades de como podemos entregar mais conteúdo virtualmente do que jamais poderíamos antes pessoalmente. Embora todos saibamos que a melhor forma de interação humana é pessoalmente, achamos que podemos complementar isso com o tempo com a entrega de conteúdo virtual e sair mais forte no final.

Qual deve ser a missão da FPA em 2021, considerando como o setor mudou na última década?

Acho que nossa missão deve ser avaliar essa paisagem em mudança com olhos abertos e fazer uma reavaliação de como a FPA pode agregar valor aos seus membros neste novo mundo. Não estou me referindo apenas ao impacto e à interrupção relacionados à pandemia, mas também à maneira como o mundo está mudando de várias maneiras. Não podemos simplesmente fazer as coisas da maneira que sempre fizemos e esperar manter nossa proposta de valor para nossos membros. Portanto, precisamos olhar para o cenário em mudança e pensar sobre como podemos reconstruir nossa proposta de valor para nossos membros, reconstruir nossa currículo de conteúdo e dê uma nova olhada em nossa defesa de políticas públicas para ter certeza de que estamos representando os interesses de nossos membros.

Além de tudo isso, todos nós lemos as histórias e vimos os números que muitos planejadores estão pensando em se aposentar nos próximos cinco a 10 anos. Então, como vamos substituir essas pessoas? Os americanos precisam de ajuda no planejamento financeiro mais do que nunca e vamos ter que trabalhar duro para promover a próxima geração de planejadores que entram neste campo para atender às necessidades dos consumidores.

O que você diria aos jovens conselheiros sobre os benefícios de ingressar na FPA?

A primeira coisa com que eu lideraria é a comunidade. Muitos de nossos membros me dizem que a razão de pertencerem à FPA é por causa da comunidade que temos. Muitos deles são empresários independentes ou proprietários de pequenas empresas, por isso não têm um grande número de colegas em seu escritório com os quais podem contar para obter apoio sobre como construir seu prática. A FPA fornece essa comunidade e acho que é muito atraente para os novos participantes que vêm ao espaço, sejam eles uma mudança de carreira ou estejam saindo da faculdade.

Se eles obtiveram a certificação CFP, também há muitas oportunidades de educação continuada. E há o aspecto que estamos defendendo para eles nos círculos de políticas públicas. Também colocaremos mais ênfase em como a próxima geração de planejadores pode ser mais diversa e mais reflexiva da sociedade americana. É uma profissão excelente e acho que precisamos fazer um trabalho melhor para transmitir isso a públicos mais diversos que estão pensando em suas carreiras.