Fatos sobre corretores-negociantes independentes

Os representantes registrados que possuem uma licença da Série 6 ou 7 são obrigados por lei a se registrar com um corretor para vender valores mobiliários ao público. Essas empresas de compensação geralmente se posicionam em uma das três formas básicas: como empresas de serviço completo, de desconto ou independentes.

Enquanto os dois primeiros tipos de corretores geralmente mantêm um nível bastante alto de controle sobre seus representantes, os independentes geralmente permitem que seus corretores quase liberdade total na forma como fazem seus negócios, o que é atraente para muitos produtores experientes que podem pagar por suas próprias despesas gerais e marketing despesas.

Mais ofertas

Os corretores-corretores independentes foram criados para acomodar os consultores financeiros que possuem licenças de títulos e precisam de suporte administrativo para serviços como conformidade e execução comercial. Essas empresas normalmente atendem a consultores mais experientes que geram grandes fluxos de receita a partir de uma base de clientes sofisticada.

A maioria dos consultores nesta categoria não precisa mais de gerentes para supervisioná-los e geralmente não quer ser obrigada a vender produtos proprietários pelo departamento de marketing de sua empresa. Muitos corretores-negociantes independentes oferecem uma gama muito mais abrangente de produtos e serviços sob seu guarda-chuva do que empresas de descontos ou de serviço completo. Embora a maioria das empresas de qualquer tipo ofereça produtos convencionais, como fundos mútuos, anuidades, fundos de investimento unitários, gerenciamento de portfólio automatizado de baixo e médio nível e contas de aposentadoria, empresas independentes podem muitas vezes fornecer acesso a plataformas de gerenciamento de dinheiro de alto nível não disponíveis para o público em geral veículos públicos alternativos, como fundos de hedge, parcerias de petróleo e gás e programas de investimento ou poupança prontos para uso, projetados para atender a um segmento de mercado específico, como o médico profissionais.

Outras alternativas, como capital de risco, ofertas de colocação privada e participações no exterior também estão disponíveis para clientes qualificados.

Pagamentos mais altos, despesas gerais mais altas

Outra grande vantagem que os corretores independentes oferecem aos planejadores é um pagamento muito maior de comissões. Muitos corretores de desconto pagam a seus representantes um salário fixo, com talvez um bônus pelas metas de produção que são alcançadas tanto na filial quanto no escritório. As firmas de serviço completo geralmente oferecem algum tipo de salário-base com uma estrutura de comissão em camadas no topo. As porcentagens de comissão neste tipo de acordo geralmente variam de 30% a 60%, dependendo do nível de produção do consultor, posse e forma de relacionamento com a empresa. Aqueles que trabalham como contratados independentes geralmente recebem uma remuneração maior do que aqueles que são empregados diretamente pela empresa. Claro, os planejadores e corretores que trabalham nessas empresas geralmente têm pouca ou nenhuma sobrecarga, com o empresa que fornece espaço para escritórios, cartões de visita, marketing e suporte administrativo e outros necessários Facilidades.

As empresas independentes geralmente oferecem pagamentos de comissão na faixa de 80% -95%, permitindo que os representantes ganhem substancialmente mais com o mesmo volume de negócios. Claro, eles também não fornecem suporte de serviço completo para seus corretores, portanto, aqueles que estão tentando decidir que tipo de empresa se adequar melhor a eles precisarão ter uma imagem clara de suas despesas diretas que eles pagarão se forem independentes rota.

Embora os corretores independentes não digam a seus representantes como administrar seus negócios, eles ainda são obrigados por FINRA e a SEC para fornecer supervisão de conformidade para garantir que todos os regulamentos pertinentes sejam seguidos. Muitas empresas também fornecerão suporte de compensação adicional para auxiliar no gerenciamento de contas e manutenção de registros, embora este serviço possa ter um preço. Os representantes podem ter algum nível de escolha nos serviços que decidem usar e pagar.

Jogadores-chave

Embora existam muitos corretores-negociantes independentes no mercado hoje, algumas das maiores e mais conhecidas empresas incluem a LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities e Securian Financial. Existem também algumas empresas que abrangem os modelos de serviço completo e independentes, como a Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual e Waddell & Reed.

The Bottom Line

Os corretores independentes costumam ser a melhor escolha para planejadores experientes que estabeleceram práticas por causa de seus pagamentos de comissão superiores e supervisão mínima. Os representantes que optam por usá-los precisam ter certeza de que serão capazes de gerar receita suficiente com esse modelo de negócios para pagar suas próprias despesas gerais. Para obter mais informações sobre empresas independentes, visite o LinkedIn (LNKD) site da National Association of Independent Broker-Dealers.