As 3 principais credenciais de consultor financeiro
Você já se perguntou sobre a sopa de letras depois de um conselheiros financeiros nome? Existem mais de 100 certificações e designações de consultor financeiro diferentes, de acordo com um artigo da Kiplinger.com, 5 credenciais essenciais para buscar em um consultor financeiro.
Aqui estão os três primeiros (sem ordem específica):
Planejador financeiro certificado (CFP)
UMA Planejador Financeiro Certificado (CFP) está sujeito a requisitos rigorosos definidos pelo Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (Conselho CFP). Existem quatro partes para a certificação CFP inicial; educação, exame, experiência e ética. Um candidato CFP precisará dedicar até 1.000 horas para concluir o curso obrigatório e o exame. O candidato ao CFP deve ter um nível de educação mínimo de um diploma de bacharel e cursos em planejamento financeiro. O componente de ética exige que o candidato cumpra os Padrões de Fitness para Candidatos e Registrantes e prometa seguir as Regras de Conduta que colocam os interesses dos clientes em primeiro lugar.
De acordo com CFP Board, antes de receber a designação CFP, o candidato deve passar em um exame computadorizado abrangente de um dia (seis horas). Uma vez que o CFP deve poder trabalhar sem supervisão, ele deve ter pelo menos três anos de experiência em planejamento financeiro profissional antes de possuir o título.
Analista financeiro credenciado (CFA)
A prestigiosa credencial de investimento de Analista financeiro credenciado (CFA) é emitido por empresas reconhecidas internacionalmente CFA Institute. O CFA é especialmente importante nas áreas de pesquisa de investimento e gestão de portfólio. Semelhante ao CFP, existem requisitos rigorosos de educação, experiência e exame para o CFA.
“Para se tornar um membro regular do CFA Institute, você precisará possuir um diploma de bacharel de uma instituição credenciada ou ter educação ou experiência de trabalho equivalente”, de acordo com o CFAinstitute.org local na rede Internet. O titular CFA também deve ter 48 meses de experiência profissional relacionada em uma área relacionada ao investimento. Os aspectos mais desafiadores para obter a certificação CFA são os três exames exigidos. Cada um tem seis horas e deve durar vários anos. O exame CFA testa tópicos dessas disciplinas: contabilidade, economia, ética, finanças e matemática.
Tal como acontece com o CFP, o CFA também deve aderir a certas diretrizes éticas. Esta designação é altamente concentrada na área de investimentos e ao trabalhar com um CFA, é provável que você receba um conselho de investimento de alto nível.
Especialista financeiro pessoal (PFS)
O Especialista Financeiro Pessoal (PFS) é credenciado pelo conceituado Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA). Este profissional é um Contador público Certificado (CPA) com experiência adicional em todos os aspectos da gestão financeira e patrimonial.
O PFS estuda planejamento imobiliário, planejamento de aposentadoria, investimentos, seguros e áreas adicionais de planejamento financeiro pessoal. Essa designação também requer três anos de experiência de trabalho, educação profissional contínua rigorosa e altos padrões éticos. Semelhante às certificações anteriores de alto nível, o PFS deve ser aprovado em um exame.
The Bottom Line
As credenciais do consultor financeiro são importantes. Pergunte ao consultor o que foi necessário para obter uma certificação específica. Perceba que as credenciais de consultor financeiro de primeira linha exigem estudo rigoroso, experiência e altos padrões éticos.