Considerando uma carreira como associado do serviço ao cliente?

Os associados de atendimento ao cliente costumam ser a cola que mantém unidos os negócios de consultoria. Esses valiosos assistentes normalmente são adeptos da execução de inúmeras tarefas que levariam a maioria dos corretores e consultores que os empregam pelo menos o dobro do tempo para serem realizadas.

O que é preciso para ser contratado para esse cargo? O caminho para se tornar um associado de serviço ao cliente registrado é bastante simples em muitos aspectos, mas aqueles que são mais eficazes nesta posição freqüentemente obtêm treinamento e certificações que os tornam acréscimos inestimáveis ​​para qualquer equipe ou escritório.

História e Evolução

A posição de associado de atendimento ao cliente tem evoluído, a ponto de muitos dos que atuam nesta função desempenharem funções que vão muito além das de seus antecessores. No passado, corretores de sucesso contratavam secretárias que às vezes optavam por obter uma licença de valores mobiliários, para que pudessem receber ordens simples se seu chefe não estivesse disponível. Eles também realizavam tarefas administrativas de rotina, como digitação, arquivamento e envio de correspondência. Esta posição gradualmente se transformou na posição de assistente de vendas registrado, onde o pessoal administrativo licenciado pode desempenhar um papel mais ativo no corretorDe negócios, e pode ajudar em tarefas como campanhas de marketing e gerenciamento de conformidade.

Os associados de atendimento ao cliente de hoje muitas vezes podem fazer quase tudo que os corretores e planejadores podem fazer, incluindo trazer novos negócios, manter o site da empresa e mídia social presença, gerenciamento de conformidade e interação com clientes em um nível mais profundo. E, é claro, a maioria deles ainda desempenha as funções normais de rotina de abertura de contas de novos clientes, processamento de papelada, caixa e manuseio de títulos, arquivamento e planejamento de eventos de escritório. Um anúncio de emprego recente para esta posição listou as seguintes funções para a eventual contratação:

• Prestar serviços aos clientes de forma profissional e responder a consultas regulares
• Apresentar aos clientes informações chamadas, como cotações de ações, saldos de contase vários detalhes relacionados à conta
• Garantir que os consultores financeiros interessados ​​sejam informados sobre os detalhes e atividades associadas às transações e contas dos clientes registrados
• Apoiar consultores financeiros interessados ​​na organização e execução de campanhas de mala direta
• Cumpra e aprenda todos os procedimentos e políticas da empresa
• Transmita problemas potenciais prontamente à respectiva gerência de filial ou consultores financeiros
• Resolva as reclamações e dúvidas dos clientes de forma proativa
• Identificar problemas que exigem elevação instantânea a consultor financeiro ou membro da equipe de gerenciamento de filial
• Fornece o mais alto nível de discrição em relação ao cliente, filial, consultor financeiro e detalhes da empresa
• Certifique-se de que todos os documentos de conta adequados e necessários sejam adquiridos e atualizados
• Fornecer suporte profissional ao telefone para os respectivos consultores financeiros
• Ajudar os clientes a transferir fundos e títulos, juntamente com a emissão de cheques conforme solicitado
• Transmitir informações sobre papéis e valores mobiliários ausentes, junto com fundos não pagos, aos clientes
• Garantir a conformidade com as políticas e padrões da empresa e da filial
• Use os sistemas de computador da empresa para fornecer serviços aos clientes e FCs atribuídos.

O caminho para chegar lá

Em termos de critérios tangíveis, os requisitos para se tornar um associado de serviço ao cliente são simples. A palavra 'registrado' geralmente significa títulos licenciados e registrados com o Autoridade reguladora do setor financeiro (FINRA) e / ou o Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC). A FINRA e a SEC regulam e governam o setor de corretagem, bem como os mercados financeiros, para garantir que os investidores estejam protegidos e que o mercado tenha um desempenho eficiente.

Assim, um Série 6 ou 7 e 66 licenças são normalmente necessárias. A Série 6 é uma licença para vender seguros, fundos mútuos e anuidades variáveis. O Licença da série 7 cobre tudo, exceto commodities e futuros, incluindo impostos, ações, opções e instrumentos de dívida. O Licença da série 66 cobre consultoria de investimento e negociação de negociações de valores mobiliários para clientes.

Aqueles que manuseiam futuros transações, que compram e vendem mercadorias ou contas de seguro, precisarão de licenciamento adequado. Serão necessárias habilidades básicas de administração e digitação, junto com comprovada atenção aos detalhes e capacidade de lidar com os clientes. Por essas razões, os candidatos com Atendimento ao Cliente experiência são frequentemente favorecidas para essas posições.

Aqueles que gostariam de alcançar esta posição deveriam começar trabalhando como, digamos, um representante de atendimento ao cliente para um fundo mútuo empresa ou banco, onde podem aprender habilidades básicas, como lidar com clientes insatisfeitos, gerenciamento de papelada e multitarefa. Ganhar algumas certificações, como a de Financeira Paraplanner, que lida com as funções administrativas de um planejador financeiro, pode ajudar. A certificação Financial Paraplanner é oferecida pela CFP Board. Além disso, trabalhar como paralegal pode aumentar suas chances de ser contratado.

Esse tipo de experiência fica bem em um currículo e ajudará a preparar os candidatos para os rigores diários desse trabalho. Hoje em dia, espera-se que os associados de atendimento ao cliente vão além da obrigação normal em suas rotinas diárias, para ajudar a promover os negócios e satisfazer as necessidades de seus clientes. Pode haver momentos em que se espera que eles passem fins de semana ou feriados participando de eventos corporativos ou concluindo tarefas necessárias que estão fora da descrição inicial do trabalho.

Compensação e benefícios

A maioria dos associados de serviço ao cliente recebe um salário ou, menos comumente, um salário por hora. Aqueles que têm títulos ou licenças de seguro também podem ganhar comissões sobre quaisquer transações que tenham fechado, bem como bônus ou outros incentivos adicionais por suas realizações. Glassdoor.com mostra que a remuneração média para associados registrados é de aproximadamente US $ 45.000. A faixa salarial para este trabalho pode ir de US $ 30.000 no segmento inferior a talvez US $ 80.000 para assistentes superestrelas que podem desempenhar funções exclusivas de alto nível.

Aqueles que trabalham para corretores em grandes empresas também recebem pacotes de benefícios, como vida e plano de saúde, bem como um plano de aposentadoria. Os benefícios oferecidos aos associados em pequenas empresas de varejo podem variar consideravelmente de uma empresa para outra, mas aqueles que o trabalho para empresas altamente lucrativas pode desfrutar de uma miscelânea considerável de regalias não comumente oferecidas a administradores assistentes.

Aqueles que aspiram a se tornar conselheiros financeiros ou planejadores em algum momento também deve considerar começar como um associado de serviço ao cliente. Isso pode ajudá-los a colocar o pé na porta e ganhar experiência valiosa enquanto fazem o curso de planejamento financeiro ou usam suas licenças para acumular sua carteira de negócios.

The Bottom Line

Os associados de atendimento ao cliente desempenham um papel vital no setor financeiro, tanto para os clientes quanto para as empresas e consultores que os empregam. Muitos desses associados são membros indispensáveis ​​de equipes unidas que desempenham funções de alto nível diariamente. Para obter mais informações sobre o que você precisa fazer para ser contratado como um associado de serviço ao cliente, visite o Associação de Planejamento Financeiro site em www.fpanet.org.