Melhores aplicativos de gerenciamento e rastreadores de portfólio de ações

Seu portfólio pode incluir qualquer combinação de ativos financeiros, como ações, títulos, fundos mútuos, ETFs, 401 (k) s e contas individuais de aposentadoria (IRA). Manter o controle de todos esses ativos pode ser uma tarefa desafiadora, se não assustadora. É importante saber rotineiramente o que está acontecendo com todos os seus investimentos - não apenas uma vez por ano, quando você recebe seus formulários fiscais. Felizmente, vários aplicativos móveis oferecem informações em tempo real sobre todos os seus investimentos em um único lugar. Aqui estão quatro aplicativos populares de gerenciamento de portfólio que rastreiam seus investimentos rapidamente.

1. Finanças de capital pessoal

• Plataforma: iOS, Android, Amazon
• Gratuito

Mais de três milhões de pessoas controlam suas finanças com Capital Pessoal, que tem mais de 28.000 clientes de investimento nos Estados Unidos (em junho de 2021). Você pode sincronizar quase qualquer conta de investimento, incluindo aposentadoria e contas tributáveis, e então acompanhar o desempenho, a alocação e as taxas com gráficos e tabelas fáceis de ler.

Você também pode acompanhar os investimentos por conta, classe de ativos ou segurança individual. O Capital Pessoal “Você Índice” rastreia suas participações e mede seu desempenho em relação aos principais índices de mercado, para que você possa ver como está seu desempenho em ações, dinheiro, ETF e fundos mútuos posições.

O recurso Verificação de portfólio determina se você pode economizar dinheiro em taxas de fundos mútuos, e a revisão de alocação de ativos revela oportunidades de diversificação. Trabalhe com um consultor de gestão de patrimônio pessoal para discutir suas necessidades de investimento via FaceTime, e-mail ou telefone. A segurança em nível de banco do aplicativo usa um processo de autenticação remota de duas etapas.

2. SigFig Wealth Management

• Plataforma: iOS, Android
• Gratuito

Use a empresa de investimento SigFig's Gestão de fortunas aplicativo para rastrear todas as suas contas de investimento gratuitamente. SigFig puxa automaticamente suas contas de investimento de mais de 50 corretoras líderes em um único painel para lhe dar uma visão em tempo real de cada ação, fundo mútuo, câmbio de fundo comercial (ETF) e a opção que você possui.

Além disso, ele fornece instantâneos de seu 401 (k) plano e IRAs. Você receberá resumos semanais por e-mail do desempenho da conta, notícias que afetam seu portfólio e alertas que se concentram nos principais ganhadores e perdedores.

O aplicativo analisa automaticamente seu portfólio para encontrar taxas ocultas e superexposição a uma única ação / indústria. Por uma taxa, os usuários podem otimizar seus retornos com investimentos automatizados. O SigFig otimizará seu portfólio e fornecerá monitoramento diário para mantê-lo no caminho certo com rebalanceamento, reinvestimento de dividendos e estratégias eficientes de impostos.

3.Ticker: Gerente de portfólio de ações

• Plataforma: iOS
• Gratuito

O Ticker O aplicativo permite que você gerencie vários portfólios de ações - pense em crescimento, tecnologia e carteiras de aposentadoria - a partir de um painel. Gráficos coloridos, gráficos e análises detalhadas mostram os valores da conta em tempo real, lucro / prejuízo, lucro / prejuízo diário, taxa de retorno ponderada por dinheiro de alocação (MWRR) e taxa de retorno ponderada por tempo (TWRR), mais os símbolos relevantes notícia.

Insira manualmente as informações de negociação para ações, pares de moedas como EUR / USD, fundos mútuos e ETFs, incluindo dividendos, divisões, ordens de compra / venda, símbolo de ação, tamanho da negociação, preço, data e corretagem tarifas. Acompanhe as ações com várias listas de observação e crie alertas para notificá-lo se uma ação for negociada acima ou abaixo de um nível de gatilho que você definiu, com base no preço, volume e alterações percentuais.

4. Yahoo! Finança

• Plataforma: iOS, Android
• Gratuito

O Yahoo! O aplicativo de finanças tem um design simples de usar, para que você possa rastrear facilmente suas ações, commodities, títulos e moedas. Receba notícias e alertas personalizados e acompanhe os movimentos do mercado em tempo real. Ajuste as listas de observação e obtenha cotações ao vivo enquanto monitora o desempenho de seu portfólio.

Yahoo! Finance é um dos maiores sites de notícias de negócios dos Estados Unidos, com dados, comentários e comunicados à imprensa entre seu conteúdo diário. Claro, o Yahoo! Os usuários de aplicativos financeiros também têm acesso rápido a essas informações de última hora.

The Bottom Line

Os aplicativos de gerenciamento de portfólio rastreiam seus investimentos facilmente de qualquer lugar e a qualquer hora. Alguns aplicativos sincronizam com suas contas existentes, enquanto outros exigem que você insira manualmente as informações em seu propriedades. Em ambos os casos, esses aplicativos fornecem informações atualizadas - para que você saiba onde está agora - bem como fornecem ferramentas para ajudá-lo a chegar onde deseja no futuro.