Um consultor financeiro é obrigado a ter um diploma?
Os consultores financeiros não precisam ter diploma universitário. No entanto, eles são obrigados a passar em determinados exames administrados pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro, ou FINRA, que é responsável por administrar os negócios entre o público investidor e os corretores para garantir que os consultores sejam qualificado. A maioria dos consultores tem, de fato, o diploma de bacharel em áreas relacionadas a finanças, no mínimo. Aqueles que desejam avançar ainda mais em suas carreiras tendem a seguir a rota do Master of Business Administration (MBA).
Requisitos FINRA
A FINRA exige que os interessados em se tornarem consultores financeiros licenciados sejam aprovados no Série 65 exame por si só, ou o Série 7 exame junto com o Série 66. O tipo de aconselhamento financeiro que você deseja fornecer determina qual exame se ajusta aos seus objetivos de carreira. Passar no exame FINRA necessário é vital para se tornar um profissional financeiro de sucesso, mais do que ter um diploma.
A aprovação no exame da Série 65 não qualifica um profissional para vender quaisquer títulos, mas sim para fornecer aos clientes consultoria de investimento e planejamento financeiro. Além disso, os profissionais financeiros com licenças da Série 65 só podem trabalhar sem comissão, cobrando dos clientes taxas por hora por seus serviços.
O exame da Série 7 é a licença de valores mobiliários mais geral disponível para os interessados em se tornarem consultores financeiros. A aprovação na Série 7 permite que os profissionais financeiros vendam qualquer tipo de título, exceto futuros de commodities, imóveis e seguros de vida. No entanto, além da Série 7, obtenção da licença da Série 66 qualifica um candidato como representante de consultor de investimentos e como agente de valores mobiliários.
Conselheiro Insight
Rebecca Dawson
Dawson Capital, San Mateo, CA
De um modo geral, não é necessário ter curso superior para se tornar consultor financeiro. No entanto, muitas empresas verão isso como um pré-requisito para novas contratações, especialmente aquelas com programas de treinamento de prestígio. O que é necessário são licenças e registro na FINRA, o órgão regulador de serviços financeiros. As principais licenças são:
- Série 6: para a venda de produtos de investimento em pacotes, como fundos mútuos ou anuidades variáveis.
- Série 7: uma licença mais abrangente que cobre todos os produtos da Série 6, bem como todos os outros títulos, como ações, títulos e opções.
- Série 63 (na maioria dos estados): leis de valores mobiliários aplicáveis de cada estado.
Muitas empresas patrocinam novos funcionários para obter essas credenciais, após o que eles se tornam formalmente registrados na FINRA.