5 dicas para rastrear os mercados para investidores ocupados

Investidores ativos precisam monitorar constantemente seu portfólio para mudanças. Investidores passivos, ou aqueles com um horizonte de longo prazo, no entanto, podem se dar ao luxo de adotar uma abordagem mais descontraída. Mas todos os investidores ainda precisam fazer sua lição de casa de vez em quando.

As cinco dicas a seguir podem ajudá-lo a gerenciar seu tempo e seus investimentos de maneira adequada.

Foco na taxa de juros e tendências de commodities (diariamente)

Você não precisa acompanhar as mudanças do mercado diariamente para ter sucesso como investidor, mas estar ciente do as tendências do mercado podem ajudá-lo a evitar ouvir "dicas importantes" ou rumores ao longo do dia. Uma boa maneira de parar a ansiedade causada pelas fofocas sobre investimentos que você ouve é buscar o tipo certo de informação agora.

Duas grandes áreas para enfocar são taxas de juros e custos de commodities / mão de obra.

Superior taxa de juros geralmente trazem preços de ações mais baixos, porque geralmente, à medida que as empresas gastam mais dinheiro em pagamentos de empréstimos, isso deprime seus ganhos - e lucros mais baixos equivalem a preços de ações mais baixos. Por outro lado, taxas mais baixas podem significar que tanto as empresas quanto os indivíduos gastarão menos com o pagamento de juros, os resultados financeiros aumentarão e os lucros mais altos se traduzirão em preços de ações mais elevados. Saber que a maioria das notícias sobre taxas de juros está sendo contabilizada nos preços de mercado agora e ser capaz de ver como isso pode afetar os preços futuros o ajudará a eliminar quaisquer dicas de fofoca que possa receber agora.

Os investidores devem acompanhar os custos de combustível e outros mercadoria preços para avaliar como essas flutuações podem impactar suas participações. Por exemplo, alguns setores, como o de caminhões, vêem seus lucros cair drasticamente quando os preços do petróleo bruto aumentam. Outras, como empresas de exploração de petróleo, se saem melhor quando o petróleo é negociado em alta. O aumento dos preços do aço e da madeira serrada afetará adversamente as empresas de construção e manufatura.

Ascendente custos trabalhistas vai enterrar a todos, mas principalmente os varejistas que normalmente contratam trabalhadores com um salário mínimo. Se você sabe o que está em seu portfólio com antecedência, pode eliminar a ansiedade e ajustar seu portfólio de acordo.

Mantenha-se atualizado com as tendências de mercado (semanalmente)

Você não precisa sintonizar a TV na CNBC o tempo todo, mas deve se manter atualizado com as últimas notícias da mídia financeira e tente assistir a vídeos com foco em finanças pelo menos uma vez a semana. A web, incluindo as mídias sociais, é outro lugar excelente para ler sobre estratégias de investimento e ter uma ideia do que os profissionais estão dizendo sobre os rumos esperados do mercado. Para eliminar todo o excesso de leitura, apenas certifique-se de obter uma alça em que indústrias estão a favor ou não, junto com a saúde do mercado geral.

Lembre-se de que os desenvolvimentos geopolíticos podem afetar os ativos do seu portfólio - o mesmo pode acontecer com notícias de impostos mais altos ou flutuações cambiais. Isso significa que você deve, pelo menos, atualizar-se com uma recapitulação dos desenvolvimentos no final de cada semana. O objetivo aqui é obter uma visão geral ou a tendência e, em seguida, fazer as alterações em seu portfólio de acordo.

Tente não ser seduzido a tomar uma decisão por causa das "notícias do dia", no entanto. Em outras palavras, o comentário financeiro que você vê na televisão ou online às vezes é embelezado para atrair um público maior. Portanto, tente decifrar as tendências de longo prazo e eliminar as tolices do dia-a-dia que os meios de comunicação financeiros usam para divulgar suas transmissões. A pergunta que você deve sempre se perguntar ao assistir ou ouvir comentários financeiros é: como isso afetará a mim ou ao meu portfólio?

Revise as demonstrações financeiras (trimestral)

Essa regra se aplica principalmente a investidores que compram ações individuais. Os investidores devem revisar a seção de Discussão & Análise Gerencial (MD&A) das demonstrações financeiras de uma empresa, bem como o 10-K, 10-Q e declaração de procuração (que é arquivada na SEC) para ter uma ideia melhor da visão da administração sobre as oportunidades e riscos para a empresa, juntamente com seu desempenho recente.

Ao fazer esta pesquisa, pergunte-se o seguinte:

• A administração está otimista quanto ao futuro da empresa?
• Fez alguma observação perspicaz sobre o potencial de ganhos futuros?
• É pensando em um grande aquisição ou venda de ativos que podem impactar os ganhos?
• O crédito da empresa está bom ou ruim? Isso pode impactar o crescimento futuro da empresa?

Todas essas são questões que podem ser abordadas nas demonstrações financeiras e que são úteis para o processo de tomada de decisão do investidor. Seja um detetive e tente cavar além de todas as bobagens de relações públicas para ver o que a administração realmente está dizendo.

Às vezes, a palavra escrita é o melhor meio para os investidores obterem informações valiosas sobre o funcionamento interno de uma empresa, porque as reuniões presenciais e algumas teleconferências são altamente planejadas, especialmente devido ao aumento de ações iniciadas pelos acionistas ações judiciais.

Contate ou entreviste fundos ou empresas (uma ou duas vezes por ano)

Tentar alcançar os profissionais responsáveis ​​por fundos ou empresas pode ser um trabalho de tempo integral, por isso, geralmente é melhor escolher quando você tenta esse tipo de correspondência. Escolha uma época do ano em que eles sejam mais lentos ou mais capazes de falar com você - e, depois de colocá-los na linha, forneça-lhes informações sobre para onde o mercado ou um determinado setor ou ação está se dirigindo. Às vezes, eles fornecem informações valiosas sobre as quais você ainda não havia ponderado - ou que não tem tempo para pesquisar.

Ao falar com esses profissionais, tente fazer perguntas abertas, como:

• Para onde você acha que a empresa está indo?
• Quais são os maiores riscos daqui para frente?
• O que você acha que os analistas de Wall Street estão negligenciando ou subestimando em relação à empresa?

Você pode se surpreender com a franqueza das respostas que receberá - sem nenhum custo em tempo real para você.

Ouça as chamadas em conferência (anual)

Não se deixe intimidar. Ligue para o representante de relações com investidores da empresa da qual você possui ações para saber se pode ouvir a teleconferência de fim de ano da empresa. Você também pode verificar a seção de relações com investidores da empresa em sua página na web, que geralmente fornece informações sobre a data da próxima teleconferência, juntamente com um link para ouvir a teleconferência online. Por causa de Divulgação Justa de Regulamentação e o foco das empresas hoje em dia na divulgação de informações para indivíduos e investidores institucionais ao mesmo tempo, muitas empresas permitirão a participação de investidores individuais se o investidor solicitar a participação com antecedência, para que a empresa possa organizar a abertura de uma linha separada.

O que você está ouvindo nesta teleconferência é o que a administração diz sobre o futuro da empresa, mas também a maneira como ela o diz. Eles acreditam no que estão dizendo? Eles estão entusiasmados ou apenas cumprindo as regras? Essas informações podem fornecer a você o desejo de comprar mais ações ou de liquidar sua posição inteiramente.

A primeira parte da chamada abordará as finanças da empresa para o período, juntamente com quaisquer outros desenvolvimentos pertinentes. Isso é seguido por uma sessão de perguntas e respostas, geralmente com analistas, que geralmente é a parte mais importante da ligação, pois você pode ver como a administração reage a essas perguntas difíceis.

(Observação: conforme mencionado acima, muitas chamadas são programadas e a gerência às vezes é calada sobre o futuro porque não quer ser responsabilizada por nenhuma falha. Com isso em mente, o investidor não deve procurar apenas o que é dito, mas também o que não é dito. Se uma empresa normalmente faz projeções financeiras trimestrais, mas parou repentinamente, isso pode ser um mau sinal para a empresa, mas também um bom sinal para você sair.)

The Bottom Line

Determinar quando suas informações são mais valiosas pode ajudá-lo a reduzir as horas que você gasta selecionando relatórios e finanças. Os meses de verão são tipicamente meses fracos no mercado e as ações compradas podem diminuir. Setembro e outubro também são meses historicamente difíceis - e fim de ano venda com prejuízo fiscal pode deprimir ainda mais as ações. Se você estiver satisfeito com o fato de que o estoque que você possui ou deseja comprar está em uma base sólida, você pode continuar com suas compras, mas certifique-se de considerar fatores sazonais ao tentar cronometrar uma compra ou um oferta.

Ser um investidor não significa que você tenha que ler o Wall Street Journal todos os dias ou verificar constantemente o aplicativo de negociação de ações do seu celular. Mas se você espera se sair tão bem ou melhor do que a média do mercado, no longo prazo, administrar seu tempo como administra seu portfólio pode fazer mais sentido (ou centavos).