Melhores cartões de crédito para mantimentos em agosto de 2021

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Ben é o Diretor Editorial Associado da Investopedia, supervisionando o conteúdo de finanças pessoais. Ele passou sua carreira trabalhando para bancos, emissores de cartão de crédito e sites de mercado de cartão de crédito em funções de marketing, operações e gerenciamento de conteúdo.

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Marisa é Gerente de Integridade e Conformidade de Conteúdo, com experiência em cartões de crédito, contas correntes e contas poupança, produtos de crédito, seguros e muito mais.

Veredicto Final

Existem muitos cartões de crédito que oferecem recompensas generosas ao fazer compras em supermercados. Os melhores cartões de crédito para supermercados também ganham recompensas adicionais para outras compras e oferecem benefícios atraentes. Nossa escolha para o melhor cartão de crédito para mantimentos é o Blue Cash Preferred Card da American Express. Com 6% de reembolso em compras (até US $ 6.000 por ano), também é nossa escolha para o melhor cartão de crédito de reembolso em supermercados dos EUA. Novos clientes podem ganhar $ 300 depois de gastar $ 3.000 em seis meses e aproveitar a APR introdutória de 0% nas compras por 12 meses. Além disso, a taxa anual de US $ 95 é dispensada no primeiro ano.

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Compare os melhores cartões de crédito para mantimentos

Cartão de crédito	Oferta de introdução	Recompensas	Taxa anual
Cartão preferencial Blue Cash da American Express. Melhor geral, melhor para dinheiro de volta	$ 300 após $ 3.000 em 6 meses	6% mantimentos e streaming 3% trânsito e gás 1% todo o resto	$ 95 (primeiro ano dispensado)
Cartão American Express Gold. Melhor para Pontos de Recompensa de Mercearia	60.000 pontos após $ 4.000 em 3 meses	4x jantares e mantimentos 3x voos 1x todo o resto	$250
Cartão Amazon Business Prime American Express. Melhor para negócios	Vale-presente de US $ 125 da Amazon mediante aprovação	5% de volta ou prazos de 90 dias na Amazon e Whole Foods 2% em restaurantes, postos de gasolina e telefone sem fio dos EUA 1% todo o resto	$0
Cartão de assinatura do Amazon Prime Rewards Visa. Melhor para Whole Foods	Vale-presente de $ 100 da Amazon após aprovação	5% na Amazon & Whole Foods 2% restaurantes, postos de gasolina e drogarias 1% todo o resto	$0
Capital One Walmart Rewards Mastercard. Melhor para Walmart	5% em compras na loja do Walmart usando o Walmart Pay por 12 meses	5% no Walmart.com 2% nas lojas do Walmart, restaurantes e viagens 1%, tudo o mais	$0
Blue Cash Everyday Card da American Express. Melhor por nenhuma taxa anual	$ 200 após $ 1.000 em 3 meses	3% em supermercados e postos de gasolina dos EUA 2% em lojas de departamentos dos EUA 1% todo o resto	$0
Cartão de crédito preferencial Amex EveryDay. Melhor para pontos, cobranças diárias	15.000 pontos após $ 1.000 em 3 meses TAE de 0% em compras por 12 meses	3x em supermercados e postos de gasolina dos EUA 1x todo o resto	$95

Escolhas editoriais para os melhores cartões de crédito para mantimentos

Cartão preferencial Blue Cash da American Express

Melhor geral, melhor para dinheiro de volta

Ganhe até 6% em dinheiro de volta em mantimentos e serviços de streaming de até US $ 6.000, mais 3% em compras de trânsito. A taxa anual de $ 95 é dispensada no primeiro ano para que você possa testar os benefícios do cartão antes de pagar uma taxa.

Leia na íntegra Cartão Blue Cash Preferred da American Express Review.

Cartão American Express Gold

Melhor para Pontos de Recompensa de Mercearia

Os membros do Amazon Prime ganham 5% ilimitados nas compras da Whole Foods e Amazon.com. Receba um vale-presente de $ 100 da Amazon imediatamente após a aprovação.

Leia na íntegra Análise do cartão American Express Gold.

Cartão Amazon Business Prime American Express

Melhor para negócios

Ganhe 5% de recompensas nos primeiros US $ 120.000 gastos na Whole Foods, Amazon.com e Amazon Web Services. Opção de escolher prazos de 90 dias nas compras em vez de 5% de volta.

Leia na íntegra Análise do cartão Amazon Business Prime American Express.

Cartão de assinatura do Amazon Prime Rewards Visa

Melhor para Whole Foods

Receba 5% de recompensas na Amazon e Whole Foods quando você tiver uma assinatura qualificada do Amazon Prime. Não há taxas anuais ou taxas de transação estrangeira, e você receberá um cartão-presente de $ 100 da Amazon após a aprovação.

Leia na íntegra Análise do cartão de assinatura do Amazon Prime Rewards Visa.

Capital One Walmart Rewards Mastercard

Melhor para Walmart

As compras no Walmart.com para retirada ou entrega ganham 5% de reembolso ilimitado. Por um período limitado, você também receberá 5% em dinheiro de volta em compras na loja do Walmart ao pagar com seu cartão usando o Walmart Pay.

Leia na íntegra Avaliação do Capital One Walmart Rewards Mastercard.

Cartão Diário Blue Cash da American Express

Melhor por nenhuma taxa anual

Este cartão sem taxa anual ganha 3% em dinheiro de volta em até $ 6.000 em compras em supermercados dos EUA a cada ano. Você também ganhará 2% em dinheiro de volta ilimitado em postos de gasolina e lojas de departamento norte-americanas selecionadas.

Leia na íntegra Blue Cash Everyday Card da American Express Review.

Cartão de crédito preferencial Amex EveryDay

Melhor para pontos, cobranças diárias

Ganhe 3x pontos em supermercados dos EUA com os primeiros US $ 6.000 que você gasta todos os anos. Ao usar seu cartão pelo menos 30 vezes por mês, você receberá 50% a mais de pontos em todas as suas compras.

Leia na íntegra Análise de cartão de crédito preferencial Amex EveryDay.

Tipos de cartões de crédito de recompensas em supermercados

Geralmente, há dois tipos de cartões de crédito de recompensas em supermercados: aqueles que ganham recompensas ilimitadas e aqueles com categorias de bônus limitadas.

Cartões de crédito de recompensas de supermercado ilimitados. Como o nome indica, a quantidade de recompensas que você pode ganhar com os gastos com alimentos é ilimitada. Você ganhará a mesma taxa de recompensas, não importa quanto gaste a cada ano.
Cartões de crédito de recompensas de mercearia com limite. Esses cartões de crédito de mercearia oferecem um bônus ao fazer compras em supermercados, mas a quantidade de compras que rendem a taxa mais alta é limitada a cada ano. Quando você atinge o limite de gasto anual, todas as compras futuras de mantimentos ganham uma taxa mais baixa.

Alguns cartões de crédito excluem compras no Walmart, Target e clubes de atacado da sua categoria de bônus de supermercado. Se você fizer compras nessas lojas, preste muita atenção às exclusões que seu cartão possa ter para não se surpreender. As pessoas que costumam fazer compras nessas lojas podem querer obter o cartão de crédito dessa loja, como o Capital One Walmart Rewards Mastercard ou o Cartão de crédito Costco Anywhere Visa.

Prós e Contras dos Cartões de Crédito com Recompensas de Mercearia

Ter um cartão de crédito que oferece recompensas em produtos alimentícios tem vários benefícios para os titulares do cartão. No entanto, também existem alguns pontos negativos. Considere os dois lados antes de solicitar um cartão de crédito de mercearia.

Prós

Recompensas aprimoradas em uma grande categoria de gastos
Outras categorias de gastos também podem oferecer recompensas de bônus.
A maioria não cobra nenhuma taxa anual.

Contras

A elegibilidade para gastos com alimentos pode ser limitada.
Os cartões de crédito de supermercado de marca compartilhada normalmente limitam as recompensas às compras em suas lojas.
As taxas de juros podem ser mais altas do que os cartões sem recompensa.

Prós explicados sobre os cartões de crédito Grocery Rewards

Recompensas aprimoradas em uma grande categoria de gastos. De acordo com dados do governo, o lar americano médio gasta cerca de US $ 4.725 por ano em “alimentos em casa ”, e isso não inclui os muitos outros produtos que as pessoas compram rotineiramente no supermercado lojas. Ser capaz de ganhar recompensas de bônus nesta grande categoria de gastos pode economizar centenas de dólares por ano.
Outras categorias de gastos também podem oferecer recompensas de bônus. Os cartões que oferecem recompensas extras em gastos com alimentos frequentemente incluem outras categorias de bônus, como Gasolina, restaurantes ou viagens.
A maioria não cobra nenhuma taxa anual. Os cartões de recompensas de supermercado geralmente não têm taxas anuais. Para os poucos que cobram uma taxa anual, essa taxa é muitas vezes justificada pelo valor geral das recompensas e outros benefícios do cartão.

Explicação dos contras dos cartões de crédito Grocery Rewards

A elegibilidade para gastos com alimentos pode ser limitada. Muitos cartões de recompensa de supermercado colocam um limite na quantia em dólares das compras de alimentos que são elegíveis para pontos aprimorados ou dinheiro de volta, seja trimestral ou anual.
Os cartões de crédito de supermercado de marca compartilhada normalmente limitam as recompensas às compras em suas lojas. Alguns cartões oferecidos por grandes varejistas, clubes atacadistas e redes de supermercados oferecem recompensas atraentes em compras de supermercado, mas essas recompensas aprimoradas só estão disponíveis quando você faz compras com aquele varejista.
As taxas de juros podem ser mais altas do que os cartões sem recompensa. Isso pode se aplicar a todos os tipos de cartões de crédito de recompensa. Escusado será dizer que os juros cobrados sobre os saldos transportados podem anular o benefício de quaisquer recompensas, por isso é melhor pagar as contas na íntegra e dentro do prazo.

Como funcionam os cartões de crédito Grocery Rewards?

A maioria dos cartões de recompensa de supermercado fornece dinheiro de volta, pontos ou milhas em compras de supermercado, mas alguns tornam as compras de supermercado mais gratificantes do que outros. Normalmente, esses cartões apresentam compras de supermercado como uma categoria de ganhos de bônus e pagam uma taxa mais alta de recompensas sobre eles. Esses cartões podem ou não excluir grandes lojas como o Walmart ou clubes de atacado como Costco, BJ's ou Sam's Club de sua categoria de bônus. No entanto, a maioria das grandes lojas e todos os grandes clubes de atacado oferecem seus próprios cartões de crédito de marca compartilhada que pagam aos consumidores recompensas atraentes em troca de sua fidelidade à marca.

O que você deve considerar ao selecionar um cartão de recompensas de mercearia?

Onde você costuma comprar mantimentos?
Quanto você gasta por mês?
Você estaria disposto a mudar seus hábitos de compra se as recompensas potenciais justificassem?
Você está disposto a pagar uma taxa anual em troca de maiores oportunidades de ganhos?
Você tem outro cartão de recompensas que oferece ganhos aprimorados em outras categorias de gastos, como gasolina ou restaurantes? Em caso afirmativo, você está disposto a carregar outro cartão ou prefere ter um único cartão de recompensas que lhe dê um bom retorno em todas as suas categorias de gastos mais importantes?
Você está disposto a controlar os gastos trimestrais ou anuais se os gastos com mercearias elegíveis forem limitados?

Para comparar diferentes cartões, é útil examinar seus padrões de gastos e tentar estimar quanto você pode obter de cada cartão em termos de recompensas. Embora as compras de supermercado sejam uma categoria significativa para a maioria das pessoas, outras categorias de gastos mensais podem ser tão ou mais importantes. Considere também quaisquer bônus de inscrição que um cartão possa oferecer e se ele cobra uma taxa anual.

Você pode obter um cartão de crédito do Grocery Rewards com crédito ruim?

Cada um dos cartões de crédito de recompensas de supermercado nesta lista recomenda uma pontuação de crédito de 670 ou mais ao se inscrever. Se você tiver crédito ruim, é duvidoso que seu aplicativo seja aprovado. No entanto, pessoas com crédito razoável (FICO 580 a 669) ou muito ruim (300 a 579) podem se qualificar para um cartão de crédito seguro que oferece dinheiro de volta ou pontos em todas as compras, incluindo mantimentos. Depois de usar um cartão de crédito garantido de forma responsável por um período de tempo, você pode construir uma boa pontuação de crédito (FICO 670 a 739) e, eventualmente, qualificar-se para um cartão normal não garantido.

É um cartão de crédito Grocery Rewards ideal para mim?

Pessoas que fazem compras em supermercados com freqüência devem considerar um cartão de crédito de recompensas de supermercado. Esses cartões de crédito permitem maximizar as recompensas que você ganhará em suas compras no supermercado, ao mesmo tempo que oferecem recompensas e benefícios adicionais em suas outras compras.

Muitos cartões de crédito em supermercados não cobram uma taxa anual, e aqueles que cobram geralmente oferecem benefícios adicionais que fazem o pagamento da taxa anual valer a pena. Embora as recompensas nos gastos com alimentos sejam geralmente ilimitadas, alguns cartões limitam os bônus que você pode ganhar a cada ano em compras. Dependendo de quanto você gasta em supermercados, os limites podem ou não afetar sua capacidade de ganhar recompensas adicionais.

Antes de solicitar um cartão de crédito de mercearia, certifique-se de que as recompensas aprimoradas valem todas as taxas que você vai pagar e que você concorda com quaisquer limites anuais de bônus de mercearia que possam ser aplicados.

Metodologia

Para selecionar os melhores cartões de crédito para mantimentos, nós pontos de dados coletados em mais de 300 cartões. Cada recurso, incluindo taxas anuais, recompensas ganhas, benefícios, taxas de juros e muito mais, recebeu uma pontuação para comparar com cartões semelhantes. Os recursos foram avaliados com base em sua importância para os diferentes tipos de categorias de cartão, de modo que pudéssemos determinar o vencedor para cada categoria. Monitoramos continuamente os detalhes de cada cartão para garantir que nossas classificações estejam atualizadas para que você possa escolher o cartão que corresponde aos seus objetivos.

Conheça nosso especialista em cartão de crédito

Ben Woolsey é o editor sênior de cartões de crédito da Investopedia. Ele tem mais de 30 anos de experiência no setor de serviços financeiros, incluindo marketing para instituições bancárias e financeiras, como Associates First Capital e Bank One. Antes da Investopedia, ele gerenciava conteúdo de cartão de crédito para CreditCards.com e Bankrate.com.