Análise do cartão de crédito Amazon Prime Rewards Visa Signature

Análise completa do cartão de crédito Amazon Prime Rewards Visa Signature

Prós explicados

• Sem taxa anual: O fato de este cartão não ter anuidade é um ponto a seu favor. No entanto, você deve ter uma assinatura do Amazon Prime, que tem sua própria taxa anual. Se você já é um membro Amazon Prime, obter este cartão não custará nada a mais.
instagram viewer
• 5% em dinheiro de volta em compras na Amazon.com: Uma das maiores vantagens deste cartão é a taxa de recompensas consistentemente alta em compras feitas na Amazon.com e no Whole Foods Market. Quando você usa seu cartão de crédito Amazon Prime Rewards Visa Signature com esses varejistas, você recebe 5% de volta todas as vezes. Não há categorias de bônus rotativas para complicar sua vida. Além disso, você receberá 2% de volta em compras em postos de gasolina, drogarias e restaurantes.
• Resgate fácil durante as compras: Ao usar este cartão, você pode resgatar facilmente suas recompensas enquanto faz compras na Amazon.com. Na verdade, seu saldo de recompensas ficará visível para você, e você pode optar por usar seu dinheiro de volta para pagar por toda ou parte de sua compra no check-out.
• Sem taxa de transação estrangeira: Com este cartão, você não precisa se preocupar com taxas de transação no exterior quando viajar para o exterior. E, por ser um cartão Visa, é amplamente aceito em todo o mundo.

Contras explicadas

• Requer uma assinatura paga Amazon Prime: Embora você não precise pagar uma taxa anual pelo cartão de crédito Amazon Prime Rewards Visa Signature, você precisa manter uma associação Prime. Atualmente, a assinatura Prime é de $ 119 por ano. Com essa taxa, se você gastar pelo menos US $ 2.380 na Amazon.com e no Whole Foods Market a cada ano, terá recebido de volta o custo de sua assinatura Prime.
• Sem oferta introdutória de APR de 0%: Este cartão não tem uma oferta introdutória de APR de 0%. Portanto, se você estiver procurando por um cartão de transferência de saldo, pode procurar outro lugar. Por exemplo, o cartão American Express Blue Cash Everyday não tem taxa anual e oferece APR de 0% nas compras de 15 meses.
• Oferta Única Baixa: Embora você receba um cartão-presente de $ 150 da Amazon quando for aprovado para este cartão, é uma oferta única bastante baixa, mesmo para um cartão em dinheiro de volta sem taxa anual. Por exemplo, o cartão SavorOne Rewards da Capital One tem um bônus de $ 150 após gastar $ 500 nos primeiros 3 meses de abertura da conta, sem taxa anual.

O cartão de crédito Amazon Prime Rewards Visa Signature, com 5% de reembolso em compras na Amazon.com e no Whole Foods Market, é o melhor para pessoas que fazem muitas compras nesses varejistas.

O dinheiro extra em compras em restaurantes, postos de gasolina e drogarias também torna este cartão atraente se for responsável por uma grande parte de seus gastos.

Bônus de cartão de crédito de assinatura do Amazon Prime Rewards Visa

O bônus para este cartão está abaixo da média, em $ 150. (Quando for aprovado, você receberá um vale-presente de $ 150 da Amazon.com, que é instantaneamente carregado em sua conta.) Muitos outros cartões de devolução de dinheiro, incluindo aqueles sem taxa anual, oferecem mais dinheiro bônus.

Detalhes de ganhos de recompensas

Este cartão oferece 5% de reembolso em compras feitas na Amazon.com e Whole Foods Market. Além disso, você pode ganhar 2% em dinheiro de volta em restaurantes, postos de gasolina e drogarias. Todas as outras compras recebem 1% em dinheiro de volta.

Detalhes de resgate de recompensas

Você pode resgatar suas recompensas usando a Loja com Pontos na Amazon.com. Ao escolher o seu método de pagamento na finalização da compra, você seleciona sua assinatura do Amazon Prime Rewards Visa cartão de crédito, e você verá automaticamente quantos pontos você tem disponíveis - e como isso se traduz em dinheiro. Você pode então escolher usar todas as recompensas disponíveis, ou uma parte delas, para pagar por sua compra.

Cada 100 pontos vale $ 1 na Amazon.com, fazendo com que cada ponto valha um centavo.

Também é possível resgatar seus pontos através do Chase, para vales-presente, dinheiro de volta e viagens, novamente no valor de um centavo por ponto.

Transferência de pontos

Você não pode transferir diretamente seus pontos de recompensas da Amazon para companhias aéreas ou outros parceiros. No entanto, você pode usar pontos para comprar viagens por meio do site do Chase.

Como maximizar suas recompensas

A maneira mais fácil de maximizar suas recompensas com este cartão é fazer o máximo possível de seus gastos na Amazon.com e Whole Foods Market para obter 5% em dinheiro de volta. Não há limites de ganhos.

Caso Médio

Os membros do Amazon Prime gastam, em média, US $ 1.371 por ano na Whole Foods, de acordo com uma análise de 2017 da 1010Data. Além disso, o Bureau of Labor Statistics relata que em 2018 a família média gastou US $ 2.109 em gás, outros combustíveis e óleo de motor. Ele também relata que uma família média gastou US $ 3.459 em comida fora de casa.

Com essas taxas médias, o dinheiro de 5% de volta sobre os gastos no Whole Foods Market chegaria a US $ 68,55, e os 2% de dinheiro de volta com gasolina e restaurantes somariam outros US $ 111,36. Isso é um total de $ 179,91 em dinheiro de volta apenas dessas três categorias.

Mesmo depois de compensar o custo da assinatura Prime de US $ 119, essa família média sairia cerca de US $ 60,91 à frente. E isso ainda não leva em consideração as compras que eles fazem na Amazon.com.

Caso Aspiracional

Quanto mais gastos você fizer na Amazon.com e no Whole Foods Market, maiores serão suas recompensas em dinheiro de volta. Por exemplo:

• A família média gasta US $ 4.464 por ano em mantimentos. Transferir tudo isso para o Whole Foods Market significaria US $ 223,20 em dinheiro de volta.
• A família média também gasta US $ 1.866 em roupas e serviços. Mover esses gastos para a Amazon.com resultaria em até $ 93,30 em dinheiro de volta.
• Por fim, uma família média gasta US $ 768 por ano em produtos de cuidados pessoais, que, se comprados inteiramente na Amazon.com, renderiam outros US $ 38,40 em dinheiro de volta.

O dinheiro de 5% de volta em todas as compras diárias combinadas totalizaria $ 354,90. Uma família também pode fazer algumas de suas compras importantes, como computadores, TVs e móveis na Amazon.com e ganhar 5% em dinheiro de volta. Esses tipos de compras poderiam facilmente aumentar seus gastos anuais em outros US $ 2.000, resultando em US $ 100 adicionais em dinheiro de volta. Depois de contabilizar o custo de uma assinatura Prime, a família estaria $ 335,90 à frente - e isso sem incluir suas outras compras que ganharam 2% ou 1% de recompensa.

Benefícios extraordinários do cartão de crédito Amazon Prime Rewards Visa Signature

• Consistente 5% em dinheiro de volta na Amazon.com e Whole Foods Market
• 5% a 20% extra de volta em determinados itens da Amazon.com por meio de ofertas exclusivas para membros do cartão Prime - além dos 5% de volta usuais
• Capacidade de comprar facilmente com seus pontos
• Proteção de compra
• Tarifas especiais em mais de 900 hotéis de luxo por meio do Visa Signature Luxury Hotel Collection

Benefícios padrão

• Responsabilidade zero por fraude
• Renúncia de danos de colisão de aluguel de automóveis
• Sem taxa de transação estrangeira
• Assistência em viagens

Experiência do titular do cartão

As avaliações na Amazon.com mostram este cartão recebendo 3,9 de 5 estrelas. Sessenta e quatro por cento das avaliações deram 5 estrelas, enquanto 20% deram 1 estrela.

Chase, que emite o cartão de crédito Amazon Prime Rewards Visa Signature, recebeu uma pontuação de 809 de 1.000 no Estudo de Satisfação de Cartão de Crédito dos EUA em 2020 da J.D. Power, um ponto abaixo da média nacional do emissor de 810.

Em geral, este cartão oferece uma experiência bastante normal para o titular do cartão. Muitas de suas vantagens também vêm com outros cartões Visa Signature. É provável que a experiência seja a melhor para titulares de cartão que resgatam suas recompensas por meio do Pay with Points da Amazon.

Os titulares do cartão podem gerenciar sua conta online por meio do Chase e entrar em contato com o Chase ligando para o número no verso do cartão.

Recursos de segurança

Tal como acontece com muitos outros cartões de crédito, você pode esperar responsabilidade zero por fraude com este cartão e você não será responsabilizado por compras não autorizadas. Se você relatar um cartão perdido ou roubado, poderá receber uma substituição de emergência.

Taxas a serem observadas

Embora não haja nenhuma taxa anual, o fato de que você precisa ser um membro Prime - e pagar $ 119 por ano - é algo a ter em conta. Obviamente, a assinatura Prime também oferece outros benefícios que podem ser valiosos para você.

As outras taxas deste cartão estão em linha com muitos cartões de crédito concorrentes.

Nosso Veredicto

Se você faz compras com frequência na Amazon.com e faz muitas compras no mercado Whole Foods Market, este cartão, com 5% de reembolso e sem limite máximo, pode ser uma adição valiosa para sua carteira. Além disso, o reembolso de 2% em compras em postos de gasolina, drogarias e restaurantes também oferece o potencial de recompensas significativas.

No entanto, se você não espera fazer muitas compras na Amazon.com ou Whole Foods Market, o cartão American Express Blue Cash Preferred, com 6% de reembolso em Supermercados dos EUA até US $ 6.000 por ano e serviços de streaming, 3% em postos de gasolina e serviços de trânsito dos EUA e 1% em todas as outras compras podem ser um bom escolha. Há uma taxa anual de US $ 95, mas ainda é menos do que uma assinatura Prime.

Se você estiver mais interessado em recompensas de viagens consistentes, a Capital One oferece o cartão Venture, que fornece 2X pontos para cada dólar gasto em qualquer lugar. Tal como acontece com o cartão American Express Blue Cash Preferred, há uma taxa anual de US $ 95.

No final, o cartão de crédito Amazon Prime Rewards Visa Signature é uma boa escolha para pessoas que fazem muito de seus compras na Amazon.com e Whole Foods Market, especialmente se eles já estiverem pagando por uma assinatura Prime de qualquer maneira.