Riscurile și recompensele stocurilor Penny

Acțiunile Penny prezintă riscuri ridicate și potențialul de rentabilitate peste medie, iar investițiile în acestea necesită grijă și precauție.

Datorită riscurilor lor inerente, puține brokeraje cu servicii complete oferă chiar și acțiuni penny clienților lor. Multe sunt acțiuni la companii care se îndreaptă spre faliment, companii mici sau noi, cu puțini sau deloc următori, sau întreprinderi adânc îndatorate.

Există două modalități de a câștiga bani cu acțiuni de penny și ambele sunt strategii cu risc ridicat.

În primul rând, ia în considerare ce sunt stocurile de penny.

Lowdown pe Penny Stocks

Acțiunile Penny sunt adesea definite ca acțiuni care se tranzacționează cu mai puțin de 1 USD. Cu toate acestea, Securities and Exchange Commission (SEC) le definește drept acțiuni tranzacționate cu mai puțin de 5 USD.

În general, stocurile de penny tranzacționează pe așa-numitele foi roz sau pe buletinul OTC (OTCBB).Ambele schimburi ar trebui abordat cu extremă prudență. Acest lucru este valabil mai ales pentru Pink Sheets, deoarece companiile tranzacționate pe acesta nu sunt obligate să depună la SEC, spre deosebire de acțiunile OTCBB.

Și nu vă sporiți nici măcar pentru tranzacționarea pe OTCBB. Este dificil să găsești suficiente informații solide pentru a forma o concluzie logică asupra faptului dacă este probabil ca compania să supraviețuiască, darămite să prospere. Rețineți că nu există standarde minime pentru ca o companie să rămână pe Pink Sheets sau OTCBB.

Escrocii de acțiuni Penny se îmbogățesc cu investitorii neexperimentați să investească în companii nevaloroase și să-și ia banii. Există o listă lungă de escrocherii obișnuite pe penny stock pe care ar trebui să le evitați.

Scheme Pump-and-Dump

Această fraudă se întâmplă tot timpul. Promotorii susțin interesul pentru o companie puțin cunoscută sau necunoscută. Investitorii fără experiență cumpără acțiunile, ridicând prețul. Odată ce atinge un anumit nivel umflat, băieții răi vând sau aruncă stocul la un profit imens. Investitorii sunt lăsați la înălțime și uscați.

Aceste scheme de pompare și descărcare sunt adesea distribuite prin intermediul buletinelor informative gratuite despre stocul penny. Editorul sau scriitorul sau ambii sunt plătiți pentru promovarea acestor câini.

Dacă primiți un buletin informativ despre stocul penny, citiți tipărirea mică de pe site-ul său web. Poate dezvălui o relație financiară cu promotorii de acțiuni.

Escrocherii scurte și distorsionate

Acesta este opusul pompei și dumpului. În acest caz, escrocii folosesc vânzările în lipsă pentru a obține profit.

Un investitor care vinde scurt pariază pe scăderea prețului unei acțiuni. Folosind strategia shorting, investitorul împrumută acțiuni de la un broker și le vinde imediat pe piața deschisă. Dacă prețul scade, vânzătorul scurt scoate acțiuni la prețul mai mic. Acțiunile împrumutate sunt apoi returnate creditorului, iar vânzătorul scurt prezintă diferența de profit.

Escrocii de acțiuni Penny vând scurt un stoc și apoi se asigură că prețul acestuia scade prin răspândirea zvonurilor false și dăunătoare despre companie.

Investitorii dețin o acțiune pierdută, în timp ce vânzătorii scurți câștigă bani.

Decepții de fuziune inversă

Uneori, o companie privată se fuzionează cu o companie publică, astfel încât să poată fi tranzacționată public, fără a avea probleme și cheltuieli de a trece prin metode tradiționale de listare. Acest lucru face mai ușor pentru compania privată să-și falsifice veniturile și să-și umfle prețul acțiunilor.

În timp ce unele fuziuni inversate sunt legitime, puteți realiza o fuziune inversă, revizuind istoricul companiei și detectând activitate neobișnuită în fuziunea acesteia.

Escrocherii miniere

Aurul, diamantele și petrolul au avut întotdeauna o atracție, iar escrocheriile miniere pot fi urmărite în istoria omenirii.

Una dintre cele mai faimoase escrocherii miniere a fost Bre-X, la mijlocul anilor 1990. Fondatorul David Walsh a afirmat în mod fals că compania sa a descoperit o mină de aur masivă în Birmania. Speculațiile au crescut până la evaluarea companiei, toate în stocuri de penny, au atins 4,4 miliarde de dolari până în 1997.

Când compania s-a prăbușit, majoritatea investitorilor au pierdut totul.

Escrocheria Guru

Oricine are un buget publicitar poate fi un guru. Din păcate, câștigă adesea un devotat.

Acest tip de publicitate falsă promite să dezvăluie un secret special pe care guruul financiar îl obținea pentru a achiziționa un conac la malul lacului și o mașină de lux. Expertul promite să vă împărtășească secretele de tranzacționare a penny stock pentru o sumă redusă o singură dată.

Coșul de gunoi sau plicul respectiv. Pe piața bursieră nu există o cale unică pentru toate bogățiile.

De asemenea, evitați pitch-urile de la oricine pretinde că este noul Thomas Edison și vă oferă posibilitatea de a investi în cel mai mare lucru de la bec.

Frauda fără vânzări nete

Escrocii oferă acțiuni dintr-o acțiune cu precizarea că nu pot fi revândute pentru o anumită perioadă de timp. Investitorilor li se spune că există o cerere uriașă pentru acest stoc.

În momentul în care SEC ajunge să închidă aceste escrocherii, investitorii nu vor mai rămâne cu nimic.

Rachete offshore

Companiile care își desfășoară activitatea în afara SUA nu trebuie să își înregistreze acțiunile în SUA atunci când vând investitorilor americani.Escrocii de acțiuni Penny adoră acest lucru.

Ei cumpără acțiuni ieftine și neînregistrate ale unei companii străine și vând acțiunile investitorilor la un preț crescut. Acest aflux de acțiuni neînregistrate determină scăderea prețului acțiunilor companiei. Hoții fac bani în timp ce investitorii americani primesc puțin sau nimic.

Cum să evitați escrocheriile

Lumea penny stock este plină de manipulare a pieței, fraudă și chicanery.

Investitorii ar trebui să știe că astfel de practici abuzive nu sunt domeniul exclusiv al stocurilor de penny și al micro-capitalizărilor, precum cazurile notorii de Enron și WorldCom demonstrează.

Acestea fiind spuse, cum puteți evita să fiți înșelați de promotorii necinstiți ai stocului de penny, care sunt plecați să câștige bani? Mai jos sunt câteva sugestii.

Promovare vs. Cercetare

Promotorii angajează scriitori de newsletter pentru a scrie rapoarte măgulitoare despre acțiunile lor. Ele reprezintă un caz convingător pentru investițiile în stocuri de bani, folosind hiperbole, proiecții bizare și, în unele cazuri, distorsiuni deliberate.

Aceste piese promoționale arată foarte asemănător cu rapoartele legitime de cercetare. Investitorul în acțiuni penny trebuie să învețe să facă distincția între promovarea acțiunilor și cercetarea acțiunilor.

O modalitate este să citiți secțiunea de dezvăluiri de la sfârșitul raportului pentru a vedea dacă scriitorul este fiind compensați direct de compania pe care o recomandă, adesea într-o combinație de numerar și stoc.

Dacă acesta este cazul, aceasta este o reclamă, nu un raport de cercetare.

Notează calitatea managementului

Succesul unei companii depinde de calitatea managementului său, iar companiile pe acțiuni nu sunt diferite.

Este puțin probabil să găsiți un Steve Jobs conduc o companie pe acțiuni, dar puteți totuși să vă adânciți în istoricul conducerii. Aflați dacă directorii și directorii companiei au avut succese sau eșecuri notabile sau, de fapt, orice experiență relevantă.

Evaluează datele financiare

Companiile de acțiuni Penny, în general, nu furnizează informații financiare detaliate, dar nu va strica să verificați situațiile financiare pe care le publică.

Verificați bilanțul pentru a vedea dacă compania are datorii sau datorii substanțiale restante, precum și suma sa de numerar net.

Dacă declarația de profit și pierdere arată o creștere imensă a veniturilor târziu, acesta este un semn promițător.

Cunoașteți calitatea dezvăluirii

Cu cât compania oferă mai multe informații, cu atât mai bine. Indică un nivel mai mare de transparență corporativă.

De exemplu, OTC Markets Group își împarte valorile mobiliare într-o piață pe trei niveluri: OTCQX (nivelul superior), OTCQB (nivelul mediu) și OTC Pink (nivelul inferior). Aceste categorii se bazează pe integritatea operațiunilor unei companii, nivelul de divulgare și implicarea investitorilor.

Deoarece raportarea companiei OTC Pink poate fi neobișnuită, OTC Markets Group segmentează grupul respectiv, pe baza calitatea și cantitatea informațiilor furnizate, în Informații curente, informații limitate și nr Informație.

Semne de avertizare

Evident, investițiile într-o companie cu informații limitate sau fără informații sunt cel mai bine evitate.

În plus, acțiunile pentru care OTC Markets Group îi sfătuiește pe investitori să aibă grijă suplimentară și o due diligence aprofundată, în mod obișnuit, aruncă o craniu și oase încrucișate Emptor de avertizare semn.

Acțiunile Penny pot câștiga acest simbol din mai multe motive: Compania sau cei din interiorul acesteia pot fi anchetați activități frauduloase sau infracționale sau compania poate fi implicată în activități promoționale dubioase precum e-mailurile spam.

Planul de afaceri este realizabil?

Investitorii ar trebui să evalueze dacă planul de afaceri al companiei este realizabil și dacă are de fapt baza de active pe care mărturisește că o are.

Reamintim cazul infam al Bre-X, menționat mai sus. O companie canadiană de explorare a pretins că a găsit una dintre cele mai mari mine de aur din lume în Busang, Indonezia.

Povestea sa dovedit a fi o fraude colosale. Înainte de a fi aflat, acțiunile Bre-X au urcat de la 12 cenți la 280 USD.

Prăbușirea sa în 1997 a eliminat valoarea de piață canadiană de 3 miliarde de dolari. 

Cum să cumpărați acțiuni Penny

După ce ați învățat să evitați escrocii, există cinci pași de urmat când cumpărând un stoc de penny.

Este important să evaluați dacă stocul are potențial de creștere. Investiți pentru că ați dori să obțineți o rentabilitate, nu? Deci, trebuie să vă întrebați dacă stocul de penny pe care îl considerați are cu adevărat potențial de creștere sau dacă pare mai mult pentru a fi un stoc aromat al zilei, cum ar fi o companie care încearcă să călărească ultimele investiții moft.

Patru reguli de urmat

Ar trebui să elaborați o evaluare realistă a riscului-recompensă pentru stoc, chiar dacă investiți doar o sumă mică de bani.

1. Limitați-vă deținerile și diversificați-vă. S-ar putea să fiți entuziasmați de perspectivele pentru stocul dvs. de penny preferat, dar trebuie totuși să vă protejați. Limitați-vă pierderile limitându-vă deținerile din acțiuni la cel mult 1% sau 2% din portofoliul dvs. total. De asemenea, este logic să vă diversificați portofoliul de acțiuni în bani, care nu ar trebui să depășească 5% până la 10% din portofoliul total, în funcție de apetitul pentru risc.
2. Verificați lichiditatea și volumele de tranzacționare. Chiar dacă ați făcut o investiție reușită într-un penny stock, veți dori să vă vindeți acțiunile în cele din urmă. Ar trebui să aveți lichidități și volume de tranzacționare adecvate în acțiuni, astfel încât să le puteți tranzacționa eficient. În caz contrar, puteți termina cu un spread larg de cerere de ofertă, ceea ce face aproape imposibilă conversia profitului dvs. pe hârtie într-unul real.
3. Știți când să vindeți. Este rar ca un penny stock să fie o investiție de cumpărare și deținere pe termen lung. Sectorul este construit pe tranzacții pe termen scurt. Dacă obțineți un câștig considerabil pe o perioadă scurtă, rezervați-l acum, mai degrabă decât să așteptați profituri mai mari, care s-ar putea să nu se materializeze niciodată.
4. Căutați stocuri de înaltă calitate. Perspectivele bune includ proiecte care sunt înființate de manageri experimentați care au părăsit cu succes o companie anterioară și stocuri cu rezultate promițătoare în biotehnologie sau resurse naturale. Există și îngeri căzuți. Acestea sunt companiile de odinioară care s-au confruntat cu probleme, dar care încă au potențial de revenire. Multe dintre acțiunile tehnologice de vârf de astăzi tranzacționau cu cifre mici reduse la sfârșitul anului 2000-2002 „epavă tehnologică” și nume de uz casnic precum Citigroup Inc. (C) și La-Z-Boy Inc. (LZB) sa tranzacționat sub un dolar în martie 2009. 

Folosirea unui broker online

Majoritatea brokerilor online oferă posibilitatea de a cumpăra și vinde acțiuni de penny prin intermediul platformelor lor. Am făcut o revizuire extinsă și o clasare a Cei mai buni brokeri online pentru acțiuni Pennypentru a vă ajuta să alegeți cea potrivită pentru dvs.

Cumpărător Feriți-vă

Acțiunile Penny sunt un mare joc de noroc. Un cazinou ar putea avea cote mai bune.

În ciuda potențialului de câștig pe termen scurt, rămâneți la o abordare profitabilă în mod sustenabil prin cumpărarea de acțiuni în companii dovedite, cu experiență puternică.

Dacă doriți să alocați ceva capital pentru jocuri speculative, ar putea fi cel mai bine să vă uitați la companiile care tranzacționează între 3 și 5 USD. Dar apasă pe trăgaci doar după cercetări substanțiale care conduc la o convingere în poziția ta.