Lista de verificare a executorului: 7 lucruri de făcut înainte de a muri

Fiind un executor testamentar de o moșie vine cu o mulțime de responsabilitate și poate fi descurajant pentru cei nepregătiți. Câțiva pași simpli în timp ce testatorul trăiește facilitează munca executorului.

1. Cunoașteți locația testamentului și alte documente

Acesta este un prim pas evident și vital. Slujba executorului este mai ușoară dacă testatorul păstrează testamentul original, fapte, parteneriat documente, polițe de asigurare sau alte documente importante într-o locație convenită (fie în casă, fie într-o cutie de valori) și păstrează copii într-o locație de rezervă. Copiile pot fi păstrate direct de executant sau de avocatul testatorului.

Amintiți-vă că accesul la o cutie de valori ar putea fi restricționat la moartea testatorului. Este util dacă mai multe persoane, cum ar fi un soț, au fost înregistrate ca având acces la casetă.

2. Asociați proprietatea și conturile, dacă este cazul

Dacă testatorul are un soț, probabil ar prefera asta active curge imediat prin văduvă sau văduv, dacă este posibil. Cel mai simplu mod de a vă asigura acest lucru este să setați toate conturile ca fiind comune și să vă asigurați că proprietățile și titlurile sunt în ambele nume (care funcționează și pentru întreprinderile care implică un partener). Aceasta are avantajul suplimentar de a reduce dimensiunea proprietății, atâta timp cât ambele părți nu mor simultan.

Executorul ar trebui, de asemenea, să-i facă testatorului să confirme că este corect beneficiar este numit pentru conturile care solicită o specificație, cum ar fi pensiile, conturile de pensionare, polițele de asigurare etc. Dacă testatorul a trecut printr-un divorț, s-a recăsătorit, a supraviețuit unui copil sau a experimentat un eveniment similar semnificativ, lista beneficiarilor va avea probabil nevoie actualizare.

3. Înregistrați Preferințele testatorului

Dorește testatorul o trezire mare sau o mică ceremonie de incinerare? Există organizații caritabile pe care vor să le susțină după ce toți beneficiarii mor? Aceste preferințe trebuie să fie scrise și semnate de testator.

4. Creați o listă de posesii și atribuiți destinatarii

Există o problemă comună pe care mulți executori o ignoră: dispersarea bunurilor personale care au o valoare financiară redusă, dar o mare valoare sentimentală. Lucrând cu testatorul, un executant poate crea o schiță brută a unei liste pentru dispersarea obiectelor personale, precum și un sistem de distribuire. De asemenea, cereți testatorului să își scrie raționamentul pentru cine a primit ce cadou. Partajarea listei cu cei implicați poate elimina problemele.

Principalul avantaj al lucrării din această listă este că executorul poate urmări cadouri dat înainte de moartea testatorului, cât mai mulți oameni încep să disperseze obiecte personale pe măsură ce îmbătrânesc. Oamenii cu valoare netă ridică, de asemenea, frecvent cadouri financiare înainte de moarte. Dispersarea organizată poate face munca unui executor mai ușoară și poate ajuta la echilibrarea problemelor de corectitudine.

5. Configurați o foaie de contabilitate anuală și actualizați programul

Calculatoarele au facilitat mult urmărirea modificărilor din conturi și bunuri. Dacă testatorul ține o evidență electronică a proprietății anual, executorul va avea un instantaneu bun al activelor atunci când este nevoie. Acest document electronic va reduce, de asemenea, timpul petrecut în căutarea acelui ceas de aur pe care testatorul l-a dat unui nepot sau a urmărit fondurile care se presupunea că erau într-un cont de investiții acum gol.

6. Aveți un document de conturi online sigilat

În era digitală, un executant ar trebui să aibă, de asemenea, o evidență a prezenței online a testatorului (Facebook, Paypal, eBay și așa mai departe) pentru a dezactiva conturile. Aceleași scopuri pot fi îndeplinite prin prezentarea unui certificat de deces la multe dintre site-urile de mai sus sau similare, dar documentul simplifică munca pentru executant.

7. Cunoașteți profesioniștii relevanți

Executorii ar trebui să fie familiarizați cu contabilul, avocatul și alți profesioniști pe care testatorul îi folosește. Aceștia pot avea sfaturi suplimentare specifice situației testatorului, cum ar fi parteneriate diverse și proprietatea complicată proprietate.

Linia de fund

Pregătirea va reduce foarte mult complicațiile de a fi executor. Făcând pașii de mai sus, în timp ce testatorul este încă în viață, vă va ajuta, de asemenea, să vă asigurați că executorul îndeplinește dorințele testatorului. Testatori poate fi, de asemenea, proactiv despre înființarea unor astfel de procese pentru a facilita munca executorului lor.