4 moduri de a utiliza ETF-urile în portofoliul dvs.

Schimbă fonduri tranzacționate (ETF-urile) sunt o inovație investițională care combină cele mai bune caracteristici ale fonduri mutuale index cu flexibilitatea de tranzacționare a valorilor mobiliare individuale. Oferă ETF-uri diversificare, scăzut raporturi de cheltuieli și eficiența fiscală într-o investiție flexibilă care poate fi adaptată pentru a se potrivi multor obiective. Cu toate acestea, pentru a profita de adevăratele beneficii ale investițiilor în ETF-uri, trebuie să le utilizați strategic.

1. Investiții index cu ETF-uri

Din punct de vedere strategic, prima și cea mai evidentă utilizare a ETF-urilor este ca instrument pentru a investi în indicii de piață largi. Pe capitaluri proprii lateral, există ETF-uri care oglindesc S&P 500, Nasdaq 100, Media industrială Dow Jones (DJIA) și aproape orice alt major indicele pieței. Pe frontul cu venituri fixe, există ETF-uri care urmăresc o varietate de indici de obligațiuni pe termen lung și pe termen scurt, inclusiv Trezoreria Lehman 1-3 ani, Trezoreria Lehman 20 ani și Lehman Aggregate Bond Index.

Folosind ETF-uri pentru a acoperi principalele sectoare de piață, puteți asambla rapid și ușor un portofoliu de indici cu cost redus, diversificat pe scară largă. Cu doar două sau trei ETF-uri, puteți crea un portofoliu care acoperă aproape întregul piață de capital și o mare parte a pieței cu venit fix. Odată ce tranzacțiile sunt complete, puteți pur și simplu să rămâneți la un cumpara si tine strategie, așa cum ați face cu orice alt produs index, iar portofoliul dvs. se va deplasa în tandem cu al său reper.

2. Gestionarea activă a unui portofoliu pe termen mai lung cu ETF-uri

În mod similar, puteți crea un portofoliu larg diversificat, dar alegeți un management activ strategie în loc să cumpere și să dețină pur și simplu pentru a urmări indicii majori (care este management pasiv). În timp ce ETF-urile în sine sunt fonduri indexate (ceea ce înseamnă că nu există un management activ din partea manager de bani supravegherea portofoliului), acest lucru nu împiedică investitorii să-și gestioneze activ exploatații. De exemplu, spuneți că credeți că obligațiunile pe termen scurt sunt stabilite pentru o creștere meteorică; ai putea să-ți vinzi poziția (pozițiile) în general piața de obligațiuni și, în schimb, cumpărați un ETF specializat în emisiuni pe termen scurt - ați putea face același lucru și pentru așteptările dvs. pentru acțiuni.

Desigur, indicii principali ai pieței reprezintă doar o parte din numeroasele oportunități de investiții pe care le oferă ETF-urile. Dacă portofoliul dvs. de bază este deja în vigoare, vă puteți mări exploatații de bază cu ETF-uri mai specializate, care oferă intrarea într-o gamă largă de capac mic, sector, marfă, internațional, piață emergentă și alte oportunități de investiții. Există ETF-uri care urmăresc indexurile în aproape fiecare domeniu, inclusiv biotehnologie, sănătate, REIT-uri, aur, Japonia, Spania și multe altele.

Prin adăugarea de poziții mici în aceste exploatații de nișă alocarea activelor, adăugați un supliment mai agresiv portofoliului dvs. Încă o dată, puteți cumpăra și păstra pentru a crea un portofoliu pe termen lung, dar puteți folosi mai mult tranzacționare activă și tehnici. De exemplu, dacă credeți că REIT-urile sunt pregătite să ia o prăbușire și aurul va crește, puteți tranzacționa din poziția dvs. REIT în aur în câteva momente, în orice moment al zilei de tranzacționare.

3. Tranzacționare activă cu ETF-uri

Dacă gestionarea activă a unui portofoliu pe termen lung nu este suficient de picantă pentru gusturile dvs., ETF-urile pot fi în continuare aroma potrivită pentru paleta dvs. În timp ce investitorii pe termen lung ar putea să evite activ- și tranzacționare de zi strategii, ETF-urile sunt vehiculul perfect dacă sunteți în căutarea unei modalități de a vă deplasa frecvent în și din o piață întreagă sau o anumită nișă de piață. Întrucât ETF-urile se tranzacționează intraday, la fel ca acțiunile sau obligațiunile, pot fi cumpărate și vândute rapid ca răspuns la mișcările pieței și spre deosebire de acestea multe fonduri mutuale, ETF-urile nu impun penalități atunci când le vindeți fără a le deține pentru o perioadă stabilită de timp.

Deși este adevărat că trebuie să plătiți un comision de fiecare dată când tranzacționați ETF-uri, dacă sunteți conștienți de acest cost și valoarea în dolari a tranzacției dvs. este suficient de mare, este nominal.

De asemenea, deoarece ETF-urile tranzacționează pe parcursul zilei, acestea pot fi cumpărate mult timp sau vândut scurt, folosit in strategii de acoperire și cumpărat pe marjă. Dacă vă puteți gândi la o strategie care poate fi implementată cu o acțiune sau o obligațiune, strategia respectivă poate fi aplicată cu un ETF - dar în loc să tranzacționați acțiunile sau obligațiunile emise de o singură companie, tranzacționați o piață întreagă sau segment de piață.

4. Wrap Investing cu ETF-uri

Pentru investitorii care preferă investiții bazate pe taxe spre deosebire de tranzacționarea bazată pe comisioane, ETF-urile fac, de asemenea, parte din diverse înveliți programe. În timp ce produsele de ambalare ETF sunt încă la început, este un pariu sigur că mai multe vor veni în curând.

Linia de fund

În general, ETF-urile sunt convenabile, eficiente din punct de vedere al costurilor, eficiente din punct de vedere fiscal și flexibile. Sunt ușor de înțeles și ușor de utilizat și câștigă popularitate într-un ritm atât de rapid încât unii experți anticipează că într-o bună zi vor depăși popularitatea fondurilor mutuale. Dacă ETF-urile nu și-au găsit încă un loc în portofoliul dvs., există o șansă destul de mare ca în viitor.