Better Investing Tips

Cele mai bune companii de administrare a proprietăților din 2021

click fraud protection

Brian Carmody este scriitor și președinte al unei companii producătoare, specializată în împrumuturi comerciale, investiții și împrumuturi comerciale. Brian este, de asemenea, un expert în proprietatea de locuințe, elementele esențiale ale afacerii și întreprinderile mici. Are o diplomă în științe politice de la Colegiul Sfintei Cruci și numeroase certificate de îmbunătățire a calității de la Institutul Juran.

Marisa este un manager de integritate și conformitate a conținutului, cu expertiză în carduri de credit, conturi de verificare și economisire, produse de împrumut, asigurări și multe altele.

Greystar

Greystar

Aflați mai multe

Greystar, cea mai bună alegere generală pentru o companie de administrare a proprietății, servește proprietarilor de proprietăți din întreaga lume cu motto-ul lor „Dincolo de așteptări”; are o gamă largă de servicii disponibile pentru proprietari; și are o abordare disciplinată, bazată pe procese, pentru a crește eficiența, a reduce riscul investitorilor și a stimula performanța și profitabilitatea.

Pro
  • Personalul este instruit să „gândească ca un proprietar”

  • Se situează pe primul loc printre primii 50 de manageri de apartamente din SUA în conformitate cu Consiliul Național pentru Locuințe Multifamiliale din 2020

  • Site-ul de închiriere de apartamente pentru viitorii rezidenți menține ocuparea ridicată

  • Portal online pentru investitori-proprietari

Contra
  • Nu există încă proprietăți în Alaska, Maine, New Hampshire, Rhode Island sau Dakota de Sud

Conducerea Greystar a creat o cultură a companiei bazată pe depășirea așteptărilor, cu mentalitatea proprietarului, făcând compania alegerea noastră de top pentru firmele de administrare a proprietății.

Fondată în 1993 și cu sediul central în Charleston, Carolina de Sud, Greystar a crescut în 192 de piețe la nivel global, cu active în administrare de 29,3 miliarde de dolari.

Compania oferă servicii de administrare a proprietății de la capăt la cap, precum:

  • Operațiuni imobiliare
  • Servicii financiare
  • Programe de asigurare master
  • Achiziții
  • Instruire și educație
  • Marketing și comunicații
  • ACEASTA

Greystar este specializată în gestionarea comunităților active de adulți, proprietăți multifamiliale, locuințe colegiale și locuințe corporative flexibile.

Taxele Greystar pentru serviciile lor de administrare a proprietății vor depinde de tipul și dimensiunea proprietății, de starea și locația acesteia și de amploarea serviciilor de care aveți nevoie. În afară de taxa lunară de gestionare și taxa inițială de configurare, veți negocia, de asemenea, taxe pentru plasarea chiriașilor, postul vacant, evacuarea, încetarea anticipată și întreținerea, printre altele.

Rapoartele includ managementul contabil și financiar, marketingul și gestionarea reputației și conformitatea legală și reglementară.

Portalul pentru investitori Greystar pune la dispoziția proprietarilor un sistem online pentru a monitoriza valorile de performanță ale proprietății și pentru a vizualiza rapoarte în timp real.

Servicii de management BH

 Servicii de management BH

Aflați mai multe

Cu o gamă largă de proprietăți rezidențiale gestionate în SUA și programe inovatoare, care atrag rezidenți, cum ar fi Smart Home Technology și Green Conservation, nu există o alegere mai bună decât BH Management Services pentru gestionarea rezidențialei dvs. proprietăți.

Pro
  • Tehnologie Smart Home

  • Programul Green Conservation

  • Gestionează proprietățile clasei A, B și C.

Contra
  • Site-ul web este atractiv, dar ar putea servi mai bine potențialilor proprietari cu mai multe detalii despre serviciile lor

  • Tranzacționate public, atât de îndoielnic dacă prima prioritate o reprezintă clienții proprietari de clădiri sau acționarii

Programele BH Management Services, recunoscute în industrie, care promovează sustenabilitatea financiară și de mediu, l-au plasat în topul listei noastre pentru companiile de administrare a proprietăților rezidențiale.

Cu birouri în Des Moines, Dallas și Atlanta, BH Management Services gestionează proprietăți din SUA din 1989. Are aproximativ 2.400 de angajați și poate fi angajat chiar și în statele în care nu au încă o prezență.

BH Management Services oferă servicii de arhitectură și proiectare, construcție, acțiuni și management. În cadrul BH Management Services, compania furnizează contabilitate, operațiuni, marketing, IT, servicii de business intelligence și raportare către proprietarii săi. Compania angajează și pregătește personal de conducere local pentru proprietatea dvs.

Compania deservește doar proprietăți imobiliare rezidențiale, ceea ce își aprofundează și mai mult angajamentul față de această nișă imobiliară. Programul Smart Home Technology al companiei păstrează numele proprietăților sale în buzunare zonele locale, iar programul de conservare verde creează clădiri sănătoase și atrage în continuare Atenţie.

La fel ca alte companii de administrare a proprietății, acestea nu vor discuta comisioane specifice până când nu vor fi angajate cu un potențial investitor pentru a discuta domeniul de servicii pentru o anumită proprietate. Totuși, de obicei, dimensiunea proprietății, clasa de clădire și sfera serviciilor pe care le negociați vor avea un impact asupra costului. Defalcarea acestor taxe poate include taxa inițială de instalare, taxa lunară de gestionare (taxa forfetară sau procentul chiriei încasate), taxa de plasare a chiriașilor și costurile de marketing și închiriere.

Portalul de rezidenți online este disponibil pentru comoditate cu privire la plățile de închiriere și reînnoirea contractului de leasing. Pentru investitori, BH Management Services va coordona rapoarte personalizate de business intelligence și de gestionare a veniturilor, astfel încât să puteți monitoriza performanța proprietății dvs.

Colliers International

 Colliers International

Aflați mai multe

Cu două miliarde de metri pătrați în administrare și una dintre cele mai largi oferte de servicii, Colliers International este o companie de administrare a proprietăților comerciale de clasă mondială.

Pro
  • Raportare în timp real pentru proprietari

  • Raportarea și analiza financiară pentru a vă asigura că activul dvs. este profitabil

  • Accent puternic pe adăugarea de valoare proprietății dvs. cu proiecte de capital

  • Echipă de ingineri interni care măsoară și optimizează indicatorii cheie de performanță ai clădirii dvs.

Contra
  • Mai puțină accentuare și leadership pe durabilitate decât unii concurenți

  • Domeniul de aplicare larg al tipurilor de clădiri poate fi o provocare pentru o expertiză profundă în orice nișă

  • Tranzacționate public, atât de îndoielnic dacă prima prioritate este proprietarii de clădiri sau acționarii

Investitorii în proprietăți comerciale care doresc să-și minimizeze riscul ar trebui să privească Colliers ca pe un pariu sigur. Compania administrează proprietăți comerciale în 67 de țări, are venituri anuale de 3 miliarde de dolari din activele sale gestionate de 40 de miliarde de dolari și are peste 18.000 de profesioniști angajați. Această experiență și rezultatele dovedite ale profitabilității îl fac alegerea recomandată ca cea mai bună companie de administrare a proprietăților comerciale.

Înființat în Australia, dar extins în SUA în 1978, Colliers a devenit un nume cunoscut. Dintre cele 67 de țări în care își desfășoară activitatea, SUA este cel mai mare contribuitor la afaceri.

Compania are expertiză în piețele de capital, reprezentarea proprietarilor, managementul proiectelor, real servicii de administrare imobiliară, evaluare și consultanță, valori mobiliare, ipotecare, asigurări, inginerie și proiecta.

Colliers International este extrem de specializat în tipuri de proprietăți comerciale, cum ar fi birouri, comerț cu amănuntul, industriale, hoteluri, asistență medicală, scopuri speciale și multifamiliale. Serviciile de administrare a proprietății companiei includ operațiuni și întreținere a clădirilor, administrarea instalațiilor, administrarea contractelor de închiriere, contabilitatea proprietății și raportarea financiară, gestionarea contractelor, și managementul construcțiilor.

Taxele de administrare a proprietății sunt de obicei calculate ca procent din încasarea chiriei, iar sfera totală a costurilor dvs. va fi negociată în propunerea specifică pe care Colliers o aduce la masă. Locația, dimensiunea și ocuparea proprietății și serviciile de care aveți nevoie vor determina costurile contractului.

Compania a lansat mai multe platforme tehnologice noi pentru clienții săi proprietari de clădiri. Una dintre acestea este Neighborhood Curated by Colliers, care se axează pe utilizarea în timp real a informațiilor, securitatea cibernetică și personalul comunității. Celălalt este Colliers360, care oferă o analiză detaliată a portofoliului.

Lincoln Property Company

 Lincoln Property Company

Aflați mai multe

Compania Lincoln Property este atât de concentrată pe serviciul pentru clienți încât și-a creat propriul program de premii cu 15 categorii. Proprietarii de clădiri interesați să-și exploreze proprietățile premiate pot face acest lucru chiar de pe site-ul lor web, făcându-i alegerea noastră de top pentru o experiență stelară de servicii pentru clienți.

Pro
  • A doua cea mai mare companie de administrare a apartamentelor din SUA

  • Funcționează cu familii militare care gestionează 37.000 de case pentru cei aflați în serviciu

  • Certificat conform cu Controlul Organizației Serviciilor (SOC)

Contra
  • Managementul este extrem de centralizat și reglementat

  • În prezent gestionează proprietăți numai în 34 de state

Fiind compania noastră preferată de administrare a proprietății pentru furnizarea de servicii pentru clienți de top, Lincoln Property Compania își vede investitorii, rezidenții, vânzătorii și angajații prin prisma îngrijirii clienților și recunoaştere.

Îmbunătățind serviciul pentru clienți din 1965, Lincoln Property Company are un record dovedit de succes, achiziționând peste 6 miliarde de dolari în proiecte multifamiliale și dezvoltând 220.000 de unități în valoare de peste 14 USD miliard. Fiecare angajat trece printr-o examinare intensă, deci este mai puțin de 25% cifra de afaceri anuală a angajaților.

Pe lângă serviciile tradiționale de administrare a proprietăților rezidențiale, Lincoln se remarcă datorită serviciului său Conformitatea controlului organizației, care asigură clădirile pe care le administrează respectă standardele terților în management, contabilitate și IT.

Costurile variază în funcție de contract, dar includ de obicei instalarea, gestionarea, plasarea unui nou locatar și taxele de reînnoire a leasingului.

Lincoln oferă proprietarilor rapoarte de administrare a proprietății, marketing, contabilitate, achiziții, gestionarea veniturilor și analize de piață. Instrumentul de business intelligence al companiei, numit propertyBI, este bazat pe web și este compatibil cu dispozitivele mobile pentru ca proprietarii să le monitorizeze proprietățile.

Consultanți în managementul apartamentelor

 Consultanți în managementul apartamentelor

Aflați mai multe

Am numit Apartment Management Consultants (AMC) ca fiind compania de administrare a proprietăților cu cel mai bun sistem de îmbarcare rezultatul concentrării lor intense pe documentarea planurilor lor de management și a programelor excepționale de formare a managerilor imobiliari.

Pro
  • Rapoarte lunare extinse

  • Gestionează toate activitățile bancare ale proprietății pentru dvs.

  • Programul de vânzător preferat asigură o calitate mai bună și economii de costuri

  • Permite clienților să ofere feedback cu privire la angajații regionali și să aibă un cuvânt de spus cu privire la cine administrează proprietățile la nivel local

Contra
  • Această companie își desfășoară activitatea în cea mai mare parte din Vest și Midwest, deci ar putea fi dificil să se organizeze managementul pe Coasta de Est

  • Este conceput pentru a gestiona proprietăți mai mari

Integrarea devine ușoară atunci când sunt documentate sistemele pe care trebuie să le urmeze noii administratori imobiliari, iar învățarea continuă face parte din treaba ta. Nicio companie de administrare a proprietății nu face acest lucru mai bine decât AMC.

AMC administrează 104.067 de unități în 592 de proprietăți în 20 de state. Clienții includ firme de capital privat, firme de investiții instituționale și proprietari de active unice. S-a clasat pe locul opt pe lista Consiliului Național Multifamilial pentru Locuință cu cei mai mari manageri de apartamente din Statele Unite în 2020.

Compania deservește proprietarii multifamiliali rezidențiali prin următoarele servicii:

  • Bugetarea capitalului
  • Management de proiect
  • Programe de training
  • Contabilitate și servicii bancare

Onboardingul include o revizuire a situației financiare, analize de piață, îmbunătățiri de capital, rapoarte privind starea fizică și un rezumat lunar general al operațiunilor.

Costurile sunt negociate și personalizate, dar majoritatea includ o taxă de instalare, taxe de închiriere a apartamentelor vacante și reînnoiri ale chiriașilor, precum și taxe de administrare și întreținere. Locația, dimensiunea proprietății și starea clădirii vor influența costurile contractuale propuse.

Principalele categorii de raportare pe care AMC le oferă proprietarilor săi includ situații financiare, analize de piață, rapoarte privind starea fizică, îmbunătățiri de capital și un rezumat al operațiunilor. Compania intră în profunzime impresionantă cu vizibilitatea sa contabilă, cu peste 10 rapoarte diferite disponibile.

AMC pune la dispoziția proprietarilor informații online privind performanța proprietății în timp real.

Buildium

Buildium 

Aflați mai multe

Dacă aveți un buget mai strâns care prețurile firmelor mai mari de administrare a proprietăților nu sunt la îndemână, luați în considerare alternativa noastră valorică, Buildium software de gestionare a proprietății de închiriere combinat cu un furnizor local.

Pro
  • Test gratuit disponibil

  • O gamă largă de produse și servicii

  • Abonamente pe mai multe niveluri pentru a se potrivi nevoilor dvs.

  • Bibliotecă de raportare all-inclusive pentru a monitoriza practic fiecare aspect al investiției dvs.

Contra
  • Pagină web aglomerată

  • Companie bazată pe IT care poate deruta oamenii obișnuiți cu operațiunile de cărămidă și mortar

  • Asistența telefonică live nu este disponibilă automat

Buildium este o companie inovatoare de software care vă oferă funcții de raportare de la comunicările membrilor consiliului de administrație la marketingul locurilor de muncă vacante. Aici vă propunem o abordare unică de bricolaj, dar nu fără câteva caracteristici tehnologice intensive pentru a vă face viața administrării proprietății mult mai simplă decât era. Și dacă tot nu doriți să vă gestionați personal investițiile imobiliare, utilizați Buildium pentru a monitoriza performanța acestuia în timp ce angajați un administrator imobiliar local pentru a face lucrările site-ului, după cum este necesar. În orice caz, veți gestiona proprietatea la o fracțiune din costul celorlalți câștigători ai categoriei noastre.

Fondată de doi administratori imobiliari din Rhode Island în 2002, care s-au săturat să abordeze în mod constant foi de calcul nesfârșite, au decis să dezvolte software pentru ao face. Acum are sediul central în Boston și depășește 14.000 de clienți și mai mulți ani pe Inc. Lista 5000, Buildium este o potrivire excelentă pentru activele de locuințe rezidențiale, cum ar fi asociațiile comunitare, locuințele studenților, locuințele la prețuri accesibile și alte proprietăți rezidențiale.

Fiecare plan de preț vine cu contabilitate, întreținere, sarcini, încălcări, comunicări ale rezidenților și membrilor consiliului de administrație și portaluri online. Alte caracteristici de top includ un site de marketing gratuit, clienți potențiali pentru clienți noi, inspecții ale proprietății, verificarea chiriașilor, eLeasinguri, plăți online, rapoarte și asistență.

Planuri de preț:

  • Esențial, începând de la 50 USD pe lună
  • Creștere, începând de la 160 USD pe lună
  • Premium, începând de la 460 USD pe lună

Rapoartele acoperă contabilitatea, operațiunile și leasingul într-o multitudine de subcategorii specifice, toate cu o interfață de utilizator online și mobilă pentru proprietar. Puteți oferi chiar propriului dvs. administrator de proprietate local acces la contul dvs. pentru a spori în continuare eficiența și precizia raportării, minimizând în același timp efortul dvs.

Companiile Winn

Companiile Winn

Aflați mai multe

De la posibilitatea de a returna reduceri la facturile de utilități până la furnizarea de finanțare ecologică, Winn Companies are cele mai bune programe de mediu ale oricărei companii de administrare a proprietăților pe care am analizat-o.

Pro
  • O concentrare puternică asupra comunității

  • Angajament pentru durabilitate

  • Economii de utilități cu programe precum comunitatea solar

Contra
  • Este posibil ca accentul asupra mediului să nu fie rentabil pentru noii proprietari

  • La fel ca alți furnizori, prețurile nu sunt transparente până când nu intrați în negocieri ca proprietar al clădirii

  • Multe rapoarte sunt emise trimestrial

Cheltuind milioane în fiecare an aducând comunităților energie curată pentru a urma cadrul LEED al Consiliului pentru clădiri verzi din SUA Clădiri existente, precum și furnizarea de noi construcții durabile, Winn este liderul clar în programele de mediu pentru proprietate management.

Început în anii 1970, Winn a văzut potențialul de locuințe durabile și accesibile și de atunci a crescut la asigură administrarea proprietății pentru locuințe la prețuri accesibile, militare, comerciale și rezidențiale de lux dezvoltări. Compania este capabilă să administreze proprietăți la nivel național, dar în prezent administrează în 22 de state și Washington, D.C.

Winn se asigură că proprietățile sunt menținute la cele mai înalte standarde de mediu și comunitare. Servind atât proprietăți comerciale, cât și rezidențiale, Winn poate funcționa pentru o gamă largă de tipuri de clădiri.

Winn oferă operațiuni, întreținere, leasing și servicii financiare, dar expertiza lor în domeniul mediului adaugă o valoare suplimentară clădirilor pe care le administrează. De exemplu, pe lângă programele solare și alte modernizări energetice, Winn se străduiește să îmbunătățească eficiența sistemului de construcții, cum ar fi mecanic, iluminat, anvelopa clădirii, izolație, etanșare a aerului, cazane, ventilație, aer condiționat și conservarea apei.

Taxele sunt acoperite în propunerile lor confidențiale adresate proprietarilor de proprietăți.

Winn furnizează rapoarte trimestriale despre achiziții, informații financiare, recomandări privind conservarea activelor de capital și calculul randamentului investiției. Pentru clienții de locuințe la prețuri accesibile, Winn va efectua audituri lunare, după cum este necesar, pentru a asigura conformitatea și a minimiza riscul. Nu există o platformă online standard pentru ca proprietarii să își monitorizeze proprietățile, dar poate fi personalizată dacă este solicitată.

Vacasa

 Vacasa

Aflați mai multe

Asigurarea gestionării închirierilor de vacanță în 34 de state (precum și Canada, Mexic, Belize și Costa Rica), Vacasa este prima companie de gestionare a închirierilor de vacanță din America Centrală și de Nord. Acoperirea geografică și expertiza lor specializată în domeniul lor îi fac să fie câștigătorii de pe această nișă.

Pro
  • Management specific industriei pentru închirieri de vacanță

  • 299.000 plus recenzii de cinci stele

  • Oferă tururi 3D ale proprietăților lor pentru a ajuta la ocuparea posturilor vacante

Contra
  • Niciun scop în afara acestei industrii

  • Nu deserveste multe state centrale

În timp ce gestionarea unei proprietăți de închiriere este dificilă, gestionarea unei proprietăți de închiriat în vacanță poate fi și mai dificilă din cauza cifra de afaceri frecventă a chiriașilor, așa că credem că aveți nevoie de un jucător axat pe detalii pentru a face acest sector un succes. Vacasa înțelege mai bine decât oricine nuanțele administrării proprietății de vacanță.

Început în 2009, fondatorul și proprietarul proprietății de vacanță, Eric Breon, s-a străduit să găsească un administrator de proprietate care să poată oferi atât o experiență profesională de închiriere pentru turiștii săi, cât și o performanță financiară puternică pentru a lui proprietate. Astăzi, Vacasa are în administrare 25.000 de case de vacanță care deservesc două milioane de oaspeți în fiecare an.

Vacasa oferă un pachet complet pentru nevoile dumneavoastră din industria caselor de vacanță rezidențiale, inclusiv curățenie, evidențe financiare, oaspete local de patru ore asistență, tururi 3D online la domiciliu, scriere și fotografie profesioniste, gestionare simplificată a rezervărilor și menaj detaliat după fiecare sejur.

Costurile depind de o serie de factori, însă promit o taxă pentru toate serviciile esențiale. Vacasa are o politică „fără nichel și diming” și a jurat taxe ascunse.

Spre deosebire de alte companii de administrare a proprietății, Vacasa abordează costurile și taxele detaliat. Acestea explică structura tarifelor orientate către oaspeți, precum și ce contribuie la gestionarea personalizată a proprietarului taxă, cum ar fi asistarea proprietarilor cu permis de închiriere de vacanță, relații publice și rețelele sociale pentru a numi un putini.

Puteți rămâne la curent cu raportările financiare și rezervările din casa dvs. în portalul online pentru proprietarii de case.

Cele mai bune companii de administrare a proprietăților au cunoștințele necesare pentru a întreține și optimiza clădirea dvs. performanță, minimizați riscul investițional, susțineți reputația mărcii dvs. și comunicați cu frecvența pe care o doriți. Indiferent dacă angajați o firmă mare cu acoperire globală sau o companie locală mică, care și-a construit un nume excelent în orașul dvs., asigurați-vă că au un set de proceduri bine documentat. Toată lumea din lista noastră de performanți de top excelează în acest domeniu.

Greystar s-a ridicat la vârf pentru că deservesc atât proprietățile imobiliare rezidențiale, cât și cele comerciale și excelează la procesele de gestionare a proprietății de la cap la cap, raportarea financiară, operațională și de analiză a pieței, încheiată cu un motto „Dincolo de așteptări” în serviciul chiriașilor, personalului, proprietarilor și furnizorului parteneri.

Pentru a alege o companie bună de administrare a proprietății, veți dori să căutați o companie cu o bună reputație pe piață. Acestea ar fi trebuit să explice în mod clar comisioanele de gestionare și detaliile contractului. Căutați numai companii de administrare care au licențele și asigurările corespunzătoare pentru a le gestiona în statul dvs. cu experiență de specializare în locația dvs. Compania pe care o alegeți ar trebui să aibă un protocol clar despre unde să mergeți dacă aveți probleme.

Oriunde între 8% și 12% din taxele lunare de închiriere colectate reprezintă standardul industrial pentru taxele de administrare a proprietății. Serviciile de care aveți nevoie de la companie vor influența, de asemenea, taxa, cum ar fi evacuările și cifra de afaceri a chiriașilor. Solicitați companiei de administrare a proprietății să se ocupe de aranjamentele legale, să evacueze chiriașul, să curățe și să pregătească unitatea, să facă publicitate pentru postul vacant și să verifice noii chiriași? Acest lucru va influența (și va crește) structura taxelor.

Pentru majoritatea proprietarilor, nu merită doar, dar este aproape necesar să aveți un administrator de proprietate. Numeroasele legi și responsabilități de întreținere ale deținerii și închirierii unei proprietăți sunt adesea prea complexe sau consumatoare de timp pentru ca un investitor să le gestioneze singur. Experiența și profesionalismul necesar atunci când aveți de-a face cu chiriași, precum și abilitățile comerciale pentru a menține închirierea într-o bună funcționare, merită cu adevărat între 8% și 12% din plățile de chirie colectate.

Am analizat 18 companii de administrare a proprietății pentru a vă oferi cele mai bune servicii care vă pot servi la nivel național. Există câteva companii foarte bune care oferă servicii de administrare a proprietăților într-o regiune foarte mică, cum ar fi un oraș sau o zonă de metrou. Pentru a face lista noastră, am ales companii care acoperă majoritatea Statelor Unite pentru a servi cea mai largă gamă de cititori.

Factorii cheie în care câștigătorii categoriilor noastre au trebuit să exceleze au fost reputația companiei, gama de servicii oferite, și cât de bine le permite proprietarului proprietății să monitorizeze performanța prin rapoarte și online tablouri de bord. În timp ce companiile inteligente de administrare a proprietății nu își prețuiesc munca până nu au o înțelegere deplină a serviciilor proprietarul dorește ca aceștia să efectueze, am prezentat pentru dvs. ce va percepe compania și, acolo unde este posibil, am oferit un gamă.

Cine sunt principalii concurenți ai lui Wells Fargo?

Industria serviciilor financiare este una dintre cele mai importante părți ale economiei SUA. Se...

Citeste mai mult

Atmosfera modifică comportamentul cumpărătorilor în magazinele cu amănuntul

Ce sunt atmosferele? Caracteristicile controlabile ale spațiului de vânzare cu amănuntul, care ...

Citeste mai mult

Reducerea controlului costurilor

Ce este controlul costurilor? Controlul costurilor este practica de identificare și reducere a ...

Citeste mai mult

stories ig