Interactive Brokers vs. TD Ameritrade

Компания Interactive Brokers, основанная в 1993 году, уже давно является лидером активных инвесторов, которые готовы перейти на платформу и придерживаться ее. Его надежное проприетарное программное обеспечение для торговли имеет отличную внутреннюю поддержку, хотя и требует значительного обучения. Компания предлагает одни из лучших цен в отрасли для частых трейдеров и имеет заслуженную репутацию за отличное исполнение ордеров.

TD Ameritrade, пионер в индустрии онлайн-брокеров с 1975 года, предлагает интуитивно понятную платформу и образовательный контент, предназначенный для начинающих и средних трейдеров и инвесторов. Одиннадцать миллионов клиентов доверяют широкому выбору продуктов TD Ameritrade, отличной поддержке клиентов и бесплатным настраиваемым платформам.

В наших обзорах лучших онлайн-брокеров 2020 года Interactive Brokers возглавили TD Ameritrade в категориях «Лучшее для дневной торговли», «Лучшее для международной торговли» и «Лучшее для низкой маржи». Между тем, TD Ameritrade превзошла Interactive Brokers в рейтингах «Лучшее для начинающих», «Лучшее приложение для торговли акциями» и «Лучшее для исследования ETF».

В целом, Interactive Brokers - наш лучший выбор для дневной торговли, а TD Ameritrade - наш лучший выбор для новичков.

Юзабилити

В последнее время процесс адаптации Interactive Brokers стал проще, и это хорошо. Вы можете сразу же открыть счет, не пополняя его. Тем не менее, вам может потребоваться руководство компании, чтобы убедиться, что вы выбрали правильный тип учетной записи (существуют разные варианты для профессиональных и индивидуальных трейдеров).

Мы обнаружили, что проще начать работу с TD Ameritrade, где вы можете открыть и пополнить счет через веб-сайт или мобильное приложение. Как и в Interactive Brokers, TD Ameritrade имеет множество типов учетных записей, но при этом разделяются «самые распространенные» учетные записи, что может помочь сузить круг вопросов, или вы можете использовать удобную функцию «Найти учетную запись».

Оба брокера предлагают надежные веб-платформы и мобильные платформы, предназначенные для активных трейдеров и инвесторов, с потоковая передача котировок и новостей в реальном времени, списков наблюдения, исследований, расширенных графиков и интуитивно понятного ввода ордеров интерфейсы. У Interactive Brokers 'Trader Workstation (TWS) крутая кривая обучения по сравнению с платформой thinkorswim от TD Ameritrade, и для настройки вашего торгового опыта может потребоваться некоторое время.

Торговый опыт

Рабочий стол

Клиентский портал Interactive Brokers - хорошее место для проверки позиций, совершения сделок и просмотра ваших счетов в реальном времени. Trader Workstation предлагает больше функций и предназначена для активных трейдеров и инвесторов (и профессионалов), которые торгуют несколькими продуктами и нуждаются в гибкости. Вы можете определить горячие клавиши (также известные как «горячие кнопки») для быстрой передачи заказов и поэтапные заказы для последующего выполнения либо по одной, либо в пакете. Вы можете размещать, изменять и управлять заказами прямо с графика.

С помощью веб-платформы TD Ameritrade вы можете настроить тип, количество, размер и методологию налоговых лотов. Тем не менее, его интерфейс thinkorswim более интуитивно понятен, в нем проще ориентироваться, и вы можете создавать свои инструменты анализа, используя thinkScript (собственный язык программирования). Легко размещать заказы на покупку и продажу, размещать заказы, отправлять несколько заказов и размещать сделки прямо с графика. Потоковая передача котировок в режиме реального времени является стандартной для всех платформ, и вы также получаете бесплатно Котировки уровня II если вы непрофессионал - функция, которая не является стандартной для Interactive Brokers или многих других платформ.

Мобильный опыт

Interactive Brokers выходит вперед по типам ордеров, поддерживаемых на мобильных устройствах. Вы можете получить доступ к тем же типам заказов на мобильном устройстве (включая условные заказы), что и на веб-платформе. Вы найдете потоковую передачу котировок, графиков и новостей в режиме реального времени, но потоки данных передаются только на одно устройство за раз.

TD Ameritrade поддерживает два мобильных приложения: мобильное приложение TD Ameritrade для начинающих и thinkorswim Mobile, предназначенное для активных трейдеров. Оба они надежны и предлагают множество функций, включая графики и списки наблюдения. Включена потоковая передача данных в реальном времени, и вы можете торговать теми же классами активов на мобильных устройствах, что и на других платформах.

Диапазон предложений

Interactive Brokers и TD Ameritrade поддерживают короткие продажи, паевые инвестиционные фонды, облигации, фьючерсы, товары, опционы, сложные опционы и криптовалюту (фьючерсы на биткойны). В то время как обе компании предлагают все обычные подозрения, которые можно ожидать от крупного брокера, Interactive Брокеры лидируют в международной торговле, имея доступ к 135 биржам в 33 странах мира в мае. 2020.

Interactive Brokers vs. Спектр предложений TD Ameritrade
Актив	Интерактивные брокеры	TD Ameritrade
Короткие продажи	да	да
Паевые инвестиционные фонды без нагрузки и комиссии	4,445	1,955
ETF без комиссии	96	Все
Облигации	да	да
Фьючерсы / товары	да	да
Будущие варианты	да	да
Комплексные варианты	да	да
Робо Консультации	да	да
Криптовалюта	Да (фьючерсы на биткойны)	Да (фьючерсы на биткойны)
Международные биржи	да	да
Форекс	да	да
Дробные акции	да	да
OTCBB и Penny Stocks	да	да

Типы заказов

Interactive Brokers немного более универсален, чем TD Ameritrade, когда дело касается поддерживаемых типов ордеров. На клиентском портале и в мобильном приложении есть гибкий набор типов ордеров, а также более 100 типов ордеров и алгоритмов на Trader Workstation. TD Ameritrade предлагает достойный выбор типов ордеров, включая все основные, плюс трейлинг-стопы и условные ордера, такие как один-отменяет-другой. На мобильной платформе нет ограничений по типам заказов, и вы можете размещать заказы для последующего ввода на всех платформах.

Торговые Технологии

Механизм исполнения ордеров Interactive Brokers имеет то, что можно назвать самым умным маршрутизатором ордеров в бизнесе. Он перенаправляет весь ваш заказ или его части для достижения оптимального исполнения, достижения повышение цен, и максимизировать любые потенциальные скидки. Алгоритмы маршрутизации заказов также могут обнаруживать скрытые институциональные потоки заказов (темные бассейны) для выполнения больших блоковых заказов. Любая оплата за поток заказов возвращается клиентам IBKR Pro, но не трейдерам, использующим тарифный план Lite.

Алгоритм маршрутизации ордеров TD Ameritrade ориентирован на улучшение цены и быстрое исполнение. Компания публикует статистику повышения цен, которая показывает, что большинство рыночных заказов в среднем получают чуть более 1,5 цента за акцию (0,015 доллара США).TD Ameritrade получает некоторую оплату за поток заказов, но утверждает, что механизм их выполнения не придает им приоритета. Компания получала в среднем 0,0012 доллара на акцию в качестве оплаты за поток заказов в третьем квартале 2019 года.

Обе компании предлагают возможности тестирования на истории, что очень важно, если вы хотите разработать торговые системы или протестировать идеи, прежде чем торговать ими вживую.

Расходы

Схема ценообразования Interactive Brokers считается недорогим брокером. Он включает фиксированную цену за акцию (0,005 доллара за акцию, торгуемую минимум в 1 доллар), многоуровневую цену за акцию на основе ежемесячного заказа. активности, а также программу IBKR Lite, которая предлагает бесплатные торги акциями и ETF, котирующимися в США (через клиентский портал и IBKR Только мобильный).

TD Ameritrade предлагает комиссию в размере 0 долларов США за онлайн-сделки с акциями, опционами и ETF для клиентов из США (есть комиссия в размере 0,65 доллара за опцион на контракт).Торговля с участием брокеров и паевых инвестиционных фондов очень высока: 25,00 долларов США и 49,99 доллара США соответственно в мае 2020 года.

И Interactive Brokers, и TD Ameritrade получают процентный доход от разницы между тем, что вам платят за неиспользованные деньги, и тем, что они зарабатывают на балансах клиентов. У Interactive Brokers есть программа ссуды на акции, в которой вы можете делиться доходом, который она генерирует от ссуды акций, хранящихся на вашем счете, другим трейдерам или хедж-фондам (обычно для коротких продаж). TD Ameritrade не делится своими доходами.

Удобства для исследований

Interactive Brokers и TD Ameritrade предлагают надежные средства проверки акций, ETF, взаимных фондов, фиксированного дохода и опционов, которые помогут вам найти следующую сделку. И у обоих есть множество инструментов, калькуляторов, генераторов идей и профессиональных исследований. Interactive Brokers выходит вперед с точки зрения предложения новостей, с десятками источников новостей в режиме реального времени, доступных на всех платформах.

Портфельный анализ

Клиенты Interactive Brokers и TD Ameritrade имеют доступ к информации о покупательной способности и марже в реальном времени, а также к нереализованным и реализованным прибылям и убыткам в реальном времени. Вы можете рассчитать свою внутреннюю норму прибыли (IRR) и налоговые последствия будущих сделок, просматривать налоговые отчеты и отслеживать свои объединенные активы. Оба брокера предлагают журнал, который поможет вам отслеживать свои торговые заметки и идеи.

Interactive Brokers усовершенствовала свои инструменты анализа портфеля, чтобы привлечь больше случайных инвесторов и трейдеров (а не только профессионалов). Функция под названием «Проверка портфолио» позволяет вам оценить состояние вашего портфеля, измерив его производительность по 230 отраслевым критериям.

Образование

Образовательные предложения Interactive Brokers предназначены для более продвинутой аудитории. Академия трейдеров представляет собой структурированный строгий учебный план с викторинами и тестами, предназначенный для студентов, инвесторов и финансовых специалистов. Существуют видеоролики, глоссарий трейдеров и ежедневные веб-семинары по различным темам, которые организуются Interactive Brokers и различными отраслевыми экспертами.

TD Ameritrade также предлагает впечатляющий ассортимент образовательного контента. Помимо статей, видео и вебинаров, он в среднем проводит более 500 вебинаров в месяц и предлагает более 1500 событий в прямом эфире каждый год. Существует ряд иммерсивных курсов, предназначенных для начинающих, которые охватывают основные идеи инвестирования и торговли, а также несколько продвинутых тем.

Обслуживание клиентов

Interactive Brokers предлагает круглосуточную поддержку по телефону в будние дни с услугой обратного звонка, безопасный центр сообщений, круглосуточный онлайн-чат в будние дни и IBot, систему искусственного интеллекта, которая может ответить на ваши вопросы. Служба поддержки клиентов TD Ameritrade более универсальна: круглосуточная поддержка по телефону без выходных, а также чат-боты в Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat и WeChat (в Азии). Онлайн-чат поддерживается в его приложении, а виртуальный агент обслуживания клиентов, Ask Ted, обеспечивает автоматическую поддержку онлайн.

Безопасность

Безопасность Interactive Brokers и TD Ameritrade соответствуют отраслевым стандартам. Вы можете войти в любое приложение, используя биометрическое распознавание (распознавание лица или отпечатка пальца), и оба брокера защищают аккаунт от потери из-за несанкционированных или мошеннических действий. Interactive Brokers предлагает дополнительный уровень безопасности с дополнительным устройством безопасности системы безопасного входа.

Оба брокера несут дополнительную страховку Securities Investor Protection Corporation (SIPC), предоставляемую лондонскими страховщиками. Дополнительное страхование SIPC от Interactive Brokers обеспечивает каждому клиенту защиту на сумму 30 миллионов долларов (включая 900 000 долларов наличными), но до совокупного лимита в 150 миллионов долларов.Дополнительное страхование SIPC TD Ameritrade предоставляет каждому клиенту защиту на сумму 149,5 миллионов долларов для ценных бумаг и 2 миллиона долларов для защиты денежных средств.

В течение календарного 2019 года ни одна из брокерских компаний не имела серьезных утечек данных, о которых сообщал Исследовательский центр по кражам личных данных..

Наш вердикт

Interactive Brokers и TD Ameritrade - уважаемые лидеры отрасли. Оба поддерживают большой выбор торговых продуктов и предлагают настраиваемые платформы, надежные торговые приложения и низкие затраты.

Благодаря исключительному исполнению ордеров, низкой стоимости и торговой платформе профессионального уровня Interactive Brokers наш лучший выбор для институциональных трейдеров, трейдеров с большими объемами и всех, кто хочет получить доступ к международным рынки. Благодаря простым в использовании и интуитивно понятным платформам, комплексным образовательным предложениям, живым мероприятиям и личной помощи в филиалах TD Ameritrade - наш лучший выбор для новичков.