Крупнейшие брокерские компании в США

Есть десятки биржевые брокерские конторы В Соединенных Штатах. Но четыре крупные фирмы выделяются своим названием, предложениями, общим объемом клиентских активов и количеством клиентов, которых они обслуживают. Их часто называют «большой четверкой брокерских компаний». Каждая из этих фирм - Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE и TD Ameritrade - занимает лидирующие позиции по количеству клиентов и активов.

Эта короткая статья анализы продукты, услуги и структура комиссионных каждого брокера. Они перечислены в произвольном порядке.

Чарльз Шваб

Чарльз Шваб была основана в 1971 году и базируется в Сан-Франциско. Это одна из ведущих инвестиционных брокерских компаний и Кастодиальные фирмы IRA в США.

По состоянию на декабрь. 31 декабря 2019 года Чарльз Шваб владел клиентскими активами на 4,04 триллиона долларов США, в общей сложности 12,3 миллиона активных брокерских счетов. Он также управляет Schwab Bank, одним из крупнейших банков США, что позволяет его брокерским клиентам связывать свои торговые счета с банком. проверка аккаунта. На конец 2019 года у компании было 1,4 млн активных банковских счетов.Schwab действительно сияет зарегистрированный инвестиционный консультант (RIA) счетов, на которых находятся активы под управлением (AUM) на сумму 1,9 триллиона долларов США.

Фирма предлагает клиентам ряд инвестиционных продуктов, включая акции, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды (ETF), фонды денежного рынка, продукты с фиксированным доходом, опции, фьючерсы, страхование и аннуитеты. Клиенты могут инвестировать как в собственные продукты Schwab, так и в другие сторонние инвестиции.

Структура вознаграждения Чарльза Шваба

Schwab, первая реальная дисконтная брокерская компания в стране, неизменно считается одной из самых дешевых брокерских фирм в Соединенных Штатах. Действует с октября В 2019 году Шваб снизил комиссию с 4,95 до 0,00 долларов для всех акций, ETF, опционов, котирующихся в США и Канаде, а также для онлайн-торговли и мобильных сделок. В сделках с опционами по-прежнему взимается стандартная комиссия в размере 0,65 доллара за контракт.

В коэффициент операционных расходов (OER) комиссии для активно управляемых паевых инвестиционных фондов могут варьироваться от 0,21% до 1,92%. Комиссия для паевых инвестиционных фондов с пассивным управлением может составлять от 0,02% до 0,39%.Годовая плата за управление портфелем в Schwab начинается с 0,80% для счета частного клиента Schwab. Эти комиссии уменьшаются для клиентов с более высоким уровнем активов.

Фирма также предлагает клиентам беззаботный, пассивный подход к инвестированию через свою услугу робо-консультантов под названием Интеллектуальные портфели. Онлайн-платформа предоставляет клиентам автоматизированный опыт, предоставляя им доступ к ряду ETF, которые балансируются в соответствии с инвестиционными целями клиента. Услуга требует минимальных инвестиций в размере 5000 долларов США и не требует комиссионных сборов.

Fidelity Investments

Fidelity Investments является крупнейшим в стране держателем пенсионных планов 401 (k).Основанная в 1946 году как Fidelity Management & Research, компания находится в Бостоне.

Согласно веб-сайту компании, по состоянию на 31 марта 2020 года клиентские активы Fidelity составляли 7,3 триллиона долларов США, а количество активных брокерских счетов составляло 30,8 миллиона. У компании также было 32 миллиона индивидуальных инвесторов и более 2,2 миллиона сделок с комиссией в день.

Fidelity - лучший выбор для брокерских клиентов, которые также хотят инвестировать в ETFs Fidelity и паевые инвестиционные фонды. Фирма также предлагает инвестиции в сторонние продукты.

Структура вознаграждения Fidelity Investments

Fidelity рекламирует свои нулевые комиссии за счет и отсутствие минимума для открытия розничного брокерского счета, включая IRA. Следуя примеру Шваба, Fidelity также предлагает сделки с акциями, ETF и опционами без комиссии. В сделках с опционами по-прежнему взимается стандартная комиссия в размере 0,65 доллара за контракт.

Минимумов для инвестирования в паевые инвестиционные фонды Fidelity нет. Fidelity не взимает комиссию за коэффициент расходов для определенных собственных паевых инвестиционных фондов и предлагает сотни других фондов без комиссии за транзакцию.

Плата за консультационные услуги по портфелю колеблется от 0,50% до 1,50% в зависимости от инвестированной суммы. Минимальные инвестиции варьируются от 25 000 до 250 000 долларов в зависимости от вариантов инвестирования.Для его автоматизированного Сервис Fidelity Go, фирма взимает плату за консультационные услуги в размере 0,35%, но не требует минимального счета для открытия счета.

Через свои паевые инвестиционные фонды и другие консультационные услуги у Fidelity есть десятки миллионов клиентов, не являющихся брокерами, на что другие не могут претендовать.

E * ТОРГОВЛЯ

Основана в 1982 г. E * ТОРГОВЛЯ начинала как холдинговая компания и превратилась в ведущую онлайн-брокерскую компанию по предоставлению скидок.Компания сильно пострадала во время финансового кризиса 2007-2008 годов из-за высокой подверженности субстандартная ипотека портфели.Ее акции упали на 86,7% в 2007 году, прежде чем компания реализовала комплексный план восстановления. 

Все прошло успешно, и E * TRADE стала ведущей финансовой фирмой благодаря своей доступности для мобильных устройств, инструментам онлайн-торговли и настраиваемому пользовательскому интерфейсу. По состоянию на февраль. К 2020 году у E * TRADE было более 5,2 миллиона розничных брокерских счетов с активами клиентов на сумму более 360 миллиардов долларов.

Как и другие ведущие брокеры, E * TRADE предлагает клиентам доступ к ETF, паевым инвестиционным фондам, акциям, опционам и продуктам с фиксированным доходом.Фирма также предлагает два текущих счета и сберегательный счет со страховкой FDIC на 1,25 миллиона долларов.Клиенты также могут выбрать готовое портфолио, которое дает им диверсифицированный портфель паевых инвестиционных фондов или ETF, созданных командой по инвестиционной стратегии.

Структура комиссионных сборов E * TRADE

В 2019 году E * TRADE присоединилась к Schwab и Fidelity, предложив торговлю без комиссии. E * TRADE снижает комиссию по сделкам с акциями, опционами и ETF до 0 долларов каждая, в то время как за опционные контракты взимается 0,65 доллара (0,50 доллара при 30+ сделках в квартал). 

TD Ameritrade

TD Ameritrade была основана в 1971 году, ее штаб-квартира находится в Омахе, штат Небраска.Фирма стала TD Ameritrade после того, как в 2006 году старая Ameritrade приобрела TD Waterhouse Group.В 2017 году она приобрела компанию Scottrade, конкурента из Сент-Луиса. К февралю 2018 года клиентские счета были полностью объединены и интегрированы в систему TD Ameritrade.

TD Ameritrade считается одной из ведущих брокерских фирм в США благодаря своей стоимости и качеству обслуживания. Фирма предоставляет клиентам систему поддержки клиентов 24/7,удобный веб-сайт с мобильным доступом, исследованиями и передовыми торговыми инструментами. Фирма считается лучшим брокером для начинающих инвесторов.

Согласно веб-сайту компании, TD Ameritrade имеет клиентские активы на сумму более 1 триллиона долларов. Кроме того, он может похвастаться более чем 11 миллионами клиентских счетов, при этом клиенты совершают в среднем 500 000 сделок в день.

Инвестиционные продукты включают в себя акции, ETF, паевые инвестиционные фонды, опционы и инвестиции с фиксированным доходом. Клиенты также могут инвестировать в фьючерсы и валюта форекс.

Структура комиссионных вознаграждений TD Ameritrade

TD Ameritrade не требует минимального счета, не взимает комиссию за платформу и не требует минимальных торговых минимумов.TD Ameritrade предлагает торговлю без комиссии, не взимая комиссий за онлайн-торговлю акциями, ETF и опционами, зарегистрированными на бирже США. При торговле опционами взимается комиссия в размере 0,65 доллара за контракт.