Как я могу судить об эффективности паевого инвестиционного фонда?
Что такое паевой фонд?
А паевой фонд представляет собой денежный пул, который инвестируется в такие активы, как акции и облигации. Денежный пул делится на акции, которые инвесторы могут покупать и продавать. Паевой инвестиционный фонд предлагает эффективный способ инвестировать в диверсифицированный портфель и, как и в случае с любыми инвестициями, выбор одного или нескольких паевых инвестиционных фондов, отвечающих вашим инвестиционным целям, требует тщательного исследования.
Ниже приведены три шага к рассмотрению паевого инвестиционного фонда и принятию решения о том, подходит ли он для вашего портфеля.
Оцените инвестиционный стиль
Первый шаг - классифицировать паевой инвестиционный фонд, чтобы определить, подходит ли он к вашей сфере. Например, если вы ищете паевой инвестиционный фонд, обеспечивающий стабильный доход, фонд средней капитализации, ориентированный на рост, вероятно, оставит вас разочарованным.
Инвестиционные стили также можно рассматривать с точки зрения роста или стоимости, больших или малых компаний, и пассивный или активный инвестирование.
Определить стиль инвестирования фонда несложно. Веб-сайт для отслеживания финансовых вложений, например Утренняя звезда содержит все основные факты и данные об эффективности, а также инструменты, которые помогут вам дополнительно оценить фонд. Использование инструмента проверки паевых инвестиционных фондов, такого как тот, который предоставляет Morningstar, может помочь с этой задачей.
Сравнить выступления
Затем просмотрите исторические данные о производительности и сравните выбранный вами паевой инвестиционный фонд с несколькими аналогами. Morningstar сравнивает риск каждого фонда и историческую доходность с другими фондами в своей совокупности, чтобы вы могли легко определить, принимает ли фонд на себя больший риск, чем в среднем. Идеальный баланс между ними, риск и доходность, опять же, зависит от вашего терпимость к риску и инвестиционные цели.
Погрузитесь глубже в исторические показатели эффективности, чтобы определить стабильность доходов фонда. Хорошо ли выглядит пятилетняя средняя доходность из-за одного феноменального года, который мог быть просто удачей?
Постарайтесь выбрать фонд, который постоянно превосходит свои ориентир и тот, который выдержал несколько рыночных спадов. Эти числа, вероятно, иллюстрируют превосходные способности взаимных управляющие фондами. Однако иногда, когда рынок рушится, даже лучшие менеджеры не могут спасти портфель от убытков. По этой причине также сравните данные о прибылях и убытках фонда с сопоставимыми фондами.
Ключевые выводы
- Паевые инвестиционные фонды - это большие денежные пулы, которые вкладываются в такие активы, как акции и облигации.
- Первым шагом при выборе фонда является определение стиля инвестирования и определение его соответствия вашим целям.
- Также неплохо изучить эффективность фонда на протяжении многих лет и следить за стабильностью доходов.
- Сравнение паевого инвестиционного фонда с его аналогами дает лучшее представление об относительной производительности и комиссиях.
Измерьте комиссии паевого инвестиционного фонда
Наконец, взгляните на структуру расходов и комиссий фонда. Тактические паевые инвестиционные фонды, которые активно торгуются или очень активно управляются, имеют более высокие годовые расходы. Учитывайте эти затраты, поскольку они напрямую влияют на реальная доходность вы получаете.
Хотя фонд, взимающий более высокую плату за управление, не обязательно лучше или хуже, вы все же должны знать о разумных коэффициент расходов для выбранного вами типа фонда. Опять же, сравнение комиссий одного паевого инвестиционного фонда с аналогичными фондами может помочь определить, подходит ли этот фонд для вашего портфеля.