4 способа начать финансовую карьеру

В 1970-е годы специалисты по финансовому планированию по сути, у них было два выбора профессии: они могли стать биржевые маклеры или страховые агенты. Их пути были установлены, и ожидания были просты. С тех пор многое изменилось. Доступно гораздо больше вариантов, но это также означает, что от студентов ожидается, что они будут знать больше и делать больше, чем когда-либо прежде, в условиях жесткой конкуренции. Подготовка к карьере в области финансового планирования требует гораздо большей подготовки в областях, которые традиционно относились к другим профессиям, например, к бухгалтерскому учету и психологии.

В этой статье мы рассмотрим, что недавние и будущие выпускники могут сделать, чтобы решить куда они хотят, чтобы их карьера финансового планирования шла а затем принять участие в соревнованиях.

Подготовьтесь к выпуску

Возможно, первый и наиболее очевидный способ действий - просто выбрать подходящую специальность. К ним относятся бизнес, экономика, финансы или бухгалтерский учет. Программы личного финансового планирования предлагаются в большем количестве университетов как на уровне магистратуры, так и на уровне бакалавриата. Эти программы могут быть особенно полезными, потому что они также часто затрагивают ряд темы, которые другие программы не охватывают. Эти темы включают права потребителей, динамику финансов в семье и психология выхода на пенсию.

Традиционные учебные программы по финансовому планированию охватывают только те материалы, которые имеют непосредственное отношение к Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP®) Совет директоров, например инвестиции, страхование, и налоги. Таким образом, выбор в качестве специализации финансового планирования предоставит студентам гораздо более широкую базу знаний, с которой они смогут начать свою карьеру. Понимание психологии финансов и инвестирования будет неоценимым подспорьем при работе с клиентами и фактически является навыком, которым все специалисты по финансовому планированию должны в той или иной степени овладеть.

Внеклассные занятия
Конечно, выбор правильной специальности - это только один шаг, который студенты могут сделать для продолжения своей карьеры до окончания учебы. Студентам доступен ряд других вариантов, которые будут хорошо смотреться в резюме для потенциальных работодателей. Вот несколько примеров:

• Подготовка Подоходный налог Возврат. Это хороший практический навык, который может принести большую пользу учащемуся во многих отношениях. Помимо предоставления прочного практического опыта работы с клиентами в финансовой отрасли, он также предоставит студентам основную налоговую информацию, которая будет протестировано на экзамене CFP® Board.
• Работа в банке. Студенты-планировщики часто обнаруживают, что работа в банке дает множество карьерных преимуществ. Это работа, которая легко вписывается в академический график. Заработок лучше, чем на многих других внешкольных работах. Он хорошо смотрится в резюме, дает практический опыт работы и показывает, что вы ответственный человек.
• Сидя за Зарегистрированный агент Экзамен. Этот экзамен проводится IRS. Тест охватывает практически все налоговые материалы, которые можно найти на экзамене CFP® Board. Сдать этот тест и получить это звание будет впечатляющим признаком, который можно будет предъявить потенциальным работодателям в любой области финансовой практики. Вы также получите огромное преимущество перед соискателями CFP®, которые ранее не проходили налоговую подготовку.
• Стажировки. Работа в качестве стажера в фирме финансового планирования принесет очевидные выгоды любому студенту. Однако, хотя любая стажировка может быть полезной, работа в небольшой компании, скорее всего, даст больше практического опыта клиентов и процесса финансового планирования, чем в более крупной фирме, где стажеры часто занимаются административной поддержкой или маркетингом роли.

Поиск работы

В распоряжении выпускников есть ряд инструментов, которые могут значительно увеличить их влияние на финансовое сообщество. Очевидно, что выпускник, прошедший стажировку в местной компании, имеет существенное преимущество перед неизвестным конкурентом при выборе вакансии.

Для тех, у кого нет такой роскоши, Интернет может стать незаменимым ресурсом. Такие веб-сайты, как brokerhunter.com, постоянно перечисляют все доступные сообщения от многих компаний. Тем, кто предпочитает использовать личный подход и общаться друг с другом (и даже тем, кто этого не делает), будет разумно присоединиться к местному отделению организация финансового планирования, такая как Ассоциация финансового планирования или Национальная ассоциация страховых и финансовых консультантов. Эти группы предлагают много ресурсов как для новичков, так и для опытных планировщиков и стоят стоимости членства. Их веб-сайты также часто содержат объявления о вакансиях.

После выпуска

Знать, какая работа вам больше всего подходит, может быть непросто. Вот еще несколько моментов, которые следует учитывать при выборе карьеры:

• Есть несколько разных бизнес-модели используются в индустрии финансового планирования сегодня. Биржевые маклеры и страховые агенты обычно работают на комиссионных, в то время как Зарегистрированные инвестиционные консультанты как правило, взимают либо почасовую плату, либо процент от активы под управлением в качестве компенсации.
• Размер компании имеет значение. Крупные компании предоставят такие удобства как офисные помещения, визитки и фирменные бланки. Однако у более крупных компаний также могут быть жесткие производственные квоты, более низкие выплаты по комиссиям и жестко регулируемая среда.
• В свою очередь, небольшие финансовые компании предлагают более спокойную атмосферу и более широкий спектр продуктов и услуг. Работа в небольшой фирме также может предоставить гораздо более широкий спектр опыта для новых представителей, которые могут иметь свободу внедрять всестороннюю финансовый план для клиента. Этот план может включать в себя такие вещи, как планирование ипотеки и подоходный налог подготовка. Вряд ли вы возьмете на себя такую ​​ответственность в крупной компании.
• Обучение и поддержка различаются от компании к компании. Финансовые компании, такие как Northwestern Mutual, предоставят своим сотрудникам все необходимое образование. и обучение, необходимое им для сдачи необходимых экзаменов, а также тщательные продажи и продукты подготовка. Многие новые консультанты получат пользу от программ обучения, предлагаемых крупными компаниями. Даже если вы в конечном итоге проиграете конкурентам в крупной фирме, у вас все равно останется рыночный товар. навыки, привлекательные для небольших фирм, которые не могут обеспечить обучение и лицензирование, которые вы получили.
• Наконец, правила от Регулирующий орган финансовой отрасли требовать спонсорства со стороны маклер/ дилера или другой фирмы-члена, чтобы вы могли сдать любой экзамен на лицензирование ценных бумаг.

Суть

У студентов колледжей есть много вещей, которые они могут сделать для повышения своей конкурентоспособности до окончания учебы. Оказавшись в реальном мире, помните, что главный ключ к успеху в бизнесе финансового планирования - это настойчивость. Некоторые выпускники сразу же найдут свое место в этой области, в то время как другим, возможно, придется попробовать несколько различных рабочих условий, чтобы найти ту, которая им лучше всего подходит.