Как рассчитать доходность моего портфеля с начала года до начала года?

Чтобы рассчитать доходность портфеля с начала года до текущей даты (YTD), вычтите начальное значение из текущего значения и разделите на начальное значение. Умножьте эту цифру на 100, чтобы преобразовать эту цифру в процент, который более полезен, чем десятичный формат для сравнения доходности отдельных инвестиций.

Каков годовой доход?

Доходность с начала года - это сумма прибыли (или убытка), полученная от инвестиций с первого торгового дня текущего календарного года. Расчеты с начала года обычно используются инвесторами и аналитиками для оценки эффективности портфеля или для сравнения последних показателей ряда акций.

Использование периода с начала года устанавливает общие временные рамки для оценки эффективности ценных бумаг относительно друг друга и их показателей. Это также полезно для измерения движения цен относительно других данных, таких как экономические показатели.

Смотрите и в долгосрочной перспективе

Измерение с начала года важно, но имейте в виду, что информация, которую он передает, ограничена. Большинство инвесторов и аналитиков также обращают внимание на более длительные периоды времени, такие как трехлетние и пятилетние. доходность, чтобы получить прошлые краткосрочные тенденции и увидеть, как работает портфель, акция или индекс через некоторое время.

Расчет доходности с начала года до даты

Расчет доходности всего портфеля с начала года такой же, как и для отдельной инвестиции. Возьмите текущую стоимость всех активов в портфеле и вычтите общую сумму, инвестированную 1 января предыдущего года. Это дает общую прибыль с начала года в долларах.

Разделив это число на исходное значение и умножив на 100, полученное значение преобразуется в процент, который представляет собой доход от каждого первоначально вложенного доллара.

Пример возврата с начала года

Предположим, что 1 января прошлого года вы вложили в три актива в общей сложности 50 000 долларов. На 31 декабря портфель состоял из тех же трех активов, оцениваемых в то время в 10 000, 15 000 и 35 000 долларов. Доходность с начала года в долларах составляет 60 000–50 000 долларов, что равняется прибыли в 10 000 долларов.

Таким образом, процент возврата с начала года составляет 20%, или 10 000 долл. США / 50 000 долл. США * 100.

За последний год каждый вложенный доллар принес 20 центов прибыли.

Учет процентов и дивидендов

Если в течение года по вашим инвестициям выплачивались проценты или дивиденды, эта сумма должна быть включена в текущую стоимость портфеля, поскольку она считается прибылью.

Предположим, что активы в приведенном выше примере также выплачивают годовые дивиденды на общую сумму 500 долларов. Тогда доходность с начала года составит 21%, или ([60 000 долларов США + 500 долларов США] - 50 000 долларов США) / 50 000 долларов США * 100. Хотя стоимость портфеля не изменилась, его доходность с начала года выше, поскольку он генерировал доход в виде дивидендов, а также прироста капитала.