Как определить цену паевого инвестиционного фонда

Паевые инвестиционные фонды довольно прозрачный. Вы можете легко узнать, какие акции находятся в паевом инвестиционном фонде, выполнив поиск в Интернете. Многие финансовые сайты содержат информацию о хранении средств. Цена акции, часто называемой единицей, публикуется на этих сайтах, и вы можете легко найти ее, если воспользуетесь услугами онлайн-брокера по скидкам.

Сделки с паевыми фондами могут облагаться различными сборами и сборами. Некоторые фонды несут комиссию за продажу или нагрузку, которая представляет собой комиссию, которую вы платите за покупку или продажу акций в фонде, аналогично уплате комиссии за торговлю акциями. Это могут быть авансовые платежи (входная нагрузка) или комиссии, которые вы платите при продаже акций (условные отсроченные платежи за продажу).

Стоимость чистых активов

Самый простой способ узнать цену паевого инвестиционного фонда - посмотреть на его стоимость. стоимость чистых активов. СЧА - это общая стоимость активов паевого инвестиционного фонда за вычетом всех его обязательств. Многие паевые инвестиционные фонды используют этот номер для определения цены паев фонда. Когда вы покупаете и продаете паевые инвестиционные фонды, вы обычно делаете это в NAV.

Изменения в стоимости чистых активов

Для большинства паевых инвестиционных фондов чистая стоимость активов рассчитывается ежедневно, поскольку портфолио состоит из множества разных запасов. Поскольку каждая из этих акций может часто меняться в цене в течение дня, точную стоимость паевого инвестиционного фонда трудно определить. Таким образом, компании паевых инвестиционных фондов решили оценивать свой портфель один раз в день, и каждый день это цена, по которой инвесторы должны покупать и продавать паевой инвестиционный фонд. Точный оценка методика может варьироваться от фонда к фонду, так как некоторые могут использовать среднее из трех последних торгуемых цен. Однако все паевые инвестиционные фонды устанавливают оценку своей чистой стоимости один раз в день.

Ваша фактическая цена

Когда вы покупаете или погашаете паевой инвестиционный фонд, вы совершаете сделки напрямую с фондом, тогда как с биржевые фонды и акциями, вы торгуете на вторичном рынке, согласно Fidelity Investments. В отличие от акций и ETF, паевые инвестиционные фонды торгуют только один раз в день, после закрытия рынков в 16:00. ET.

Если вы входите в сделку на покупку или продажу акций паевого инвестиционного фонда, ваша сделка будет выполнена в следующий доступная стоимость чистых активов, которая рассчитывается после закрытия рынка и обычно публикуется до 18:00. ET. Эта цена может быть выше или ниже NAV закрытия предыдущего дня.

Как получить точную цену, которую вы хотите

В случае биржевого фонда (ETF), который является индексный фонд которая торгуется как акция, NAV сначала определяется так же, как и для акций. Покупатели и продавцы делают ставки на акции, и цена растет и падает момент за моментом. Вы можете разместить лимитный ордер, и он будет выполнен, когда цена акции ETF будет на уровне или ниже вашей предельной цены.

Обратите внимание, что ETF не является паевым инвестиционным фондом. Они похожи в том, что оба объединяют деньги инвесторов для покупки акций, но акции ETF торгуются как акции, а это означает, что цена будет быстро меняться.

Суть

Хотя цену паевого инвестиционного фонда легко определить, правда в том, что никто не знает, сколько он будет стоить, когда ваш ордер на покупку будет исполнен. На следующий день вы узнаете, за что вы его купили. Единственный способ получить желаемую цену - это купить биржевой фонд вместо паевого инвестиционного фонда.