Правила США для брокеров Forex

Обмены иностранной валюты (форекс) постоянно проходят по всему миру через без рецепта рынки. Безграничное пространство обеспечивает беспрепятственный доступ. Например, австралийский трейдер может торговать в евро и японских иенах (EURJPY) через брокера из США, несмотря на географические границы.

Спекулятивный торговля на розничном рынке форекс продолжает расти. В результате могут появиться посредники (банки или брокеры), которые занимаются финансовыми нарушениями, мошенничеством, непомерные сборы, скрытые комиссии и подверженность высокому риску, предлагаемые за счет высокого уровня кредитного плеча или других плохих практики. Торговля на основе Интернета и мобильных приложений обеспечивает бесперебойную торговлю, но также увеличивает риск того, что нераспознанные сайты могут неожиданно закрыться и скрыться с деньгами инвесторов. Правила гарантируют, что такой практики не будет. Положения направлены на защиту индивидуальных инвесторов и обеспечение справедливой работы для защиты интересов клиентов.

instagram viewer

Наиболее важными критериями при выборе форекс-брокера являются статус одобрения брокера регулирующими органами и его руководящий орган.

Как власти США регулируют брокерские счета Forex

Национальная фьючерсная ассоциация (NFA) является «ведущим независимым поставщиком эффективных и новаторских программ регулирования, которые защищают целостность рынков производных финансовых инструментов» (включая форекс). Сфера деятельности NFA:

Предоставление необходимых лицензий (после комплексной проверки) подходящим форекс-брокерам для ведения торгово-валютного бизнеса.
Обеспечить обязательное соблюдение необходимых требований к капиталу
Для борьбы с мошенничеством
Обеспечить соблюдение подробных требований к ведению учета и отчетности в отношении всех транзакций и связанных с ними деловых операций.

Подробный нормативное руководство доступен на официальном сайте NFA.

Основные положения нормативных актов США

Клиенты определяются как «физические лица с активами менее 10 миллионов долларов и большинство малых предприятий», подчеркивая, что эти правила предназначены для защиты мелких инвесторов. Частные лица с высоким уровнем собственного капитала не могут быть охвачены стандартными регулируемыми брокерскими счетами форекс. Ниже приведены еще несколько положений:

Доступное кредитное плечо ограничено 50: 1 (или требование депозита всего 2% от условной стоимости сделка форекс) по основным валютам, чтобы необразованные инвесторы не принимали беспрецедентные риски. Основные валюты определяются как британский фунт, швейцарский франк, канадский доллар, японская иена, евро, австралийский доллар, новозеландский доллар, шведская крона, норвежская крона и датская крона.
Доступное кредитное плечо ограничено 20: 1 (или 5% от условной стоимости транзакции) для небольших валют.
Для коротких форекс-опционов сумма условной стоимости сделки плюс полученная опционная премия должна поддерживаться в качестве гарантийного депозита.
Для длинных опционов на форекс в качестве обеспечения требуется полная премия за опцион.
В правило первого вошел - первым ушел (FIFO) предотвращает удержание одновременных позиций в одном и том же форекс-активе, то есть любой существующей торговой позиции (покупка / продажа) в конкретной валютной паре будет возведена в квадрат для противоположной позиции (продажа / покупка) в той же валютная пара. Это также подразумевает отсутствие возможности хеджирования при торговле на Форексе.

Примечательно, что деньги, причитающиеся форекс-брокеру клиентам, должны храниться только в одном или нескольких соответствующих учреждениях в Соединенных Штатах или в странах с денежным центром.

Чем отличаются правила США

Прежде чем регистрировать торговый счет, необходимо внимательно проверить право собственности, статус и местонахождение каждой торговой фирмы, веб-сайта или приложения. Есть много веб-сайтов, заявляющих о низких брокерских сборах и высоком кредитном плече (позволяющем увеличить торговые операции с меньшим капиталом); некоторые достигают 1000: 1.

Однако почти все сайты размещаются и управляются из-за пределов США и не могут быть одобрены соответствующим органом в стране пребывания. Даже у тех, кто авторизован на местном уровне, могут не быть правил, применимых к резидентам США. Положения о предлагаемом кредитном плече, обязательных депозитах, требованиях к отчетности и защите инвесторов зависят от страны.

Иностранные регулирующие органы

Вот список регуляторов форекс-брокеров для нескольких избранных стран:

Австралия: Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC)
Кипр: Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC)
Россия: Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР)
Южная Африка: Управление по вопросам поведения в финансовом секторе (FSCA)
Швейцария: Швейцарская федеральная банковская комиссия (SFBC)
Соединенное Королевство: Управление финансовых услуг (FSA)

Проверка нормативного статуса брокера

NFA предоставляет систему онлайн-проверки под названием Справочная информация Центр информации о статусе принадлежности (BASIC), где статус брокерских фирм, базирующихся в США, можно проверить по их идентификатору NFA, названию фирмы, индивидуальному имени или названию пула. Следует проявлять осторожность, чтобы использовать правильное имя / идентификатор в правильной форме, поскольку многие брокерские фирмы форекс известны под разными именами (например, имя веб-сайта может отличаться от юридического названия компании).

Суть

Финансовые правила сложны и часто меняются по мере развития рынков. Они также пытаются найти баланс. Слишком слабое регулирование может привести к неэффективной защите инвесторов, в то время как чрезмерное регулирование может привести к снижению глобальной конкурентоспособности и снижению экономической активности.