Т. Роу Прайс vs. Авангард

Т. Rowe Price существует с 1937 года и специализируется на активно управляемых паевых инвестиционных фондах и других услугах по управлению активами. Мишень T. Клиент Rowe Price, скорее всего, очень похож на клиентов Vanguard. Они стремятся передать большую часть процесса управления инвестициями профессионалам. Их клиенты менее заинтересованы в активном самостоятельном управлении счетами акций и опционов.

Vanguard был пионером в мире индексированных паевых инвестиционных фондов и ETF. Он остается популярным выбором для индивидуальных инвесторов, ищущих недорогие средства. Компания Vanguard, основанная в 1975 году Джоном Боглом, заслуживает похвалы за то, что стала первой фирмой, предложившей индексированный паевой инвестиционный фонд. Индексные фонды полагаются на пассивное управление, чтобы поддерживать низкие затраты и соответствовать доходности индексов.

В нашем Премия Best Online Brokers Awards 2019, Vanguard получил награду Best for ETFs.

Торговый опыт

Технически возможно торговать акциями и опционами с T. Роу Прайс. Тем не менее, торговые функции через веб-сайт брокера настолько просты, насколько это возможно. Исследования и составление графиков также рудиментарны. Это не должно быть проблемой для инвесторов, заинтересованных в T. Rowe Price из-за своих фондов.

В торговой платформе Vanguard отсутствует самая продвинутая функциональность. Инвестор может использовать упрощенные графики и списки наблюдения, но есть несколько других инструментов, помимо функций, необходимых для ввода ордеров. Трейдеры, которым нужны продвинутые графики или гибкие технологии, не найдут их на веб-платформах или мобильных торговых платформах Vanguard.

Т. Роу Прайс

• Доступ к их семье паевых инвестиционных фондов
• Знакомый и удобный для навигации веб-сайт
• Нет расширенной функции маршрутизации заказов

Авангард

• Чистый и простой
• Возможности построения графиков довольно ограничены
• Нет технического анализа

Мобильные и развивающиеся технологии

И Авангард, и Т. У Rowe Price есть мобильные приложения, которые можно использовать для совершения сделок, проверки баланса и внесения депозитов. Ни одно приложение не удовлетворит потребности активных инвесторов. Расширенные диаграммы, скринеры или другие функции почти полностью отсутствуют.

Т. Роу Прайс

• Доступно на iOS или Android

Авангард

• Мобильное приложение доступно для устройств iOS, Android и Kindle Fire.

Новости и исследования

У Vanguard дела обстоят немного лучше, чем можно было ожидать от исследовательского отдела. В конце концов, компания фокусируется на маркетинге собственных средств и ETF. Инвесторы могут найти основные сведения о компании, финансовую отчетность и средство проверки ETF. Проверка паевых инвестиционных фондов очень проста.

Т. Rowe Price предлагает аналогичный набор исследовательских функций, а также более качественные новостные ленты и общие рыночные комментарии. Ни один из Т. Инструменты исследования и анализа Rowe Price или Vanguard уникальны. Превосходные инструменты легко найти в любом другом месте в Интернете. Однако Т. В этой категории Rowe Price имеет небольшое преимущество перед Vanguard.

Т. Роу Прайс

• Исследования и комментарии на уровне выше среднего
• Скринеры активов
• Оповещения и списки наблюдения

Авангард

• Проверяющие паевые инвестиционные фонды
• Анализаторы ETF

Образование

Типичный клиент Vanguard выглядит инвестором, ориентированным на долгосрочное пассивное инвестирование. Их внимание сосредоточено на выходе на пенсию или других финансовых целях, поставленных на далекое будущее. Имея это в виду, ограниченные образовательные предложения Vanguard имеют больше смысла. Инвесторы могут многое узнать о пенсионном планировании, паевых инвестиционных фондах и ETF. Более глубокие темы, такие как технический и фундаментальный анализ, не рассматриваются.

Как и Авангард, Т. У Rowe Price есть образовательный контент для клиентов. Их советы также ориентированы на то, чтобы помочь инвесторам задуматься о планировании будущих финансовых целей, таких как выход на пенсию. Информация Т. Роу Прайс не является подробным. Идея состоит в том, что инвесторы будут обращаться за профессиональным советом к фирме, а не принимать решения самостоятельно. Вряд ли инвесторы, оценивающие Vanguard или Т. Роу Прайс ищет образование. Оба брокера выступают в качестве консультантов для своих клиентов.

Т. Роу Прайс

• Т. Rowe Price Insights (клавиша R)
• Ограниченные вводные ресурсы

Авангард

• Ориентирован на паевые инвестиционные фонды и ETF
• Углубленное индексное инвестирование

Расходы

Vanguard не является лидером в области дешевых акций при торговле акциями. Тем не менее, вы можете торговать недорогими фондами Vanguard бесплатно. Фирма взимает 7,00 долларов за сделку по акциям и опционам. За каждый опционный контракт, участвующий в сделке, взимается дополнительная плата в размере 1 доллар США. Комиссия за торговлю средствами, не принадлежащими Vanguard, составляет 20 долларов США. В центре внимания клиентов Vanguard - паевые инвестиционные фонды и ETF фирмы, предлагающие очень низкие комиссии. Активные трейдеры, торгующие акциями или опционами, скорее всего, сочтут другие комиссии относительно высокими.

Вы можете торговать акциями и опционами через T. Роу Прайс счет, но затраты необычно высоки. Стоимость сделок с акциями или опционами составляет 19,95 долларов США, а за каждый контракт дополнительно взимается 1 доллар США за опционы. Комиссия за торговлю паевыми фондами других фирм варьируется в зависимости от фонда, но многие из них могут быть проданы бесплатно. Минимальный размер счета составляет 2500 долларов США, а ежегодная плата составляет 20 долларов США для счетов с остатками менее 10 000 долларов США.

И Авангард, и Т. Rowe Price в первую очередь ориентирована на маркетинг своих инвестиционных фондов. Сборы фонда, такие как коэффициенты расходов и комиссии за транзакции, вероятно, будут более актуальными, чем комиссии за отдельные сделки с акциями. В этом отношении средства Vanguard обычно намного дешевле, чем средства T. Продукция Rowe Price. Во многом причина такой разницы в стоимости заключается в том, что Vanguard специализируется на пассивных индексных фондах. Т. Rowe Price концентрируется на активном управлении, направленном на то, чтобы превзойти фондовые индексы или другие ориентиры.

Пример может помочь прояснить разницу. По состоянию на сентябрь 2019 года T. Фонд роста голубых фишек Rowe Price (TRBCX) имел среднюю доходность 16,50% за последние десять лет при коэффициенте расходов 0,7%. ETF Vanguard Mega Cap Growth (MGK) в среднем за тот же период составлял 14,97% в год с коэффициентом расходов 0,07%. Более высокая доходность T. Фонд Rowe Price, похоже, оправдывает дополнительные расходы в этом случае. Однако все мы знаем, что прошлые доходы не обязательно указывают на будущие результаты. Может быть нереалистично ожидать, что инвесторы смогут заранее сказать, какой фонд будет лучше.

Т. Роу Прайс

• Комиссия за торговлю акциями: $ 19,95 за сделку.
• Минимум на счете: 2500 долларов США

Авангард

• Комиссия за торговлю акциями: 7 долларов
• Минимум на счете: $ 0