Топ-3 ETF для долгосрочных инвесторов

Если вы инвестор, который предпочитает стратегия покупки и удержания позволять тщательно проверенным инвестициям накапливать значительную прибыль с течением времени на основе индексов биржевые фонды (ETF) могут быть подходящим средством для вас. Даже икона инвестиций Уоррен Баффет знает, что превзойти индексные фонды сложно, поэтому он, как известно, постановил, что 90% денег, которые он завещает своей жене, должны быть инвестированы в фонд S&P 500.

Конечно, вам не нужно быть похожим на Баффета и хранить все свои деньги в индексном фонде. Но с точки зрения долгосрочных инвестиций эти автомобили являются привлекательным и, как правило, недорогим выбором как для крупных, так и для мелких инвесторов.

Что такое ETF?

Как паевой фонд, ETF - это денежный пул, который инвестируется в акции, товары, облигации или корзину других активов. В отличие от паевых инвестиционных фондов, акции ETF торгуются на бирже как обыкновенные акции. Тем временем, индексные фонды предназначены для отслеживания производительности тестов, таких как Индекс S&P 500.

Если вы - долгосрочный инвестор, планирующий портфель и стремящийся добавить в него индексные фонды, есть из чего выбрать. Ниже приведены три лучших, основанных на активы под управлением (AUM), долгосрочные результаты и коэффициент расходов

ETF на фондовом рынке Vanguard Total (VTI)

• Эмитент: Авангард
• Активы под управлением: 823 миллиарда долларов
• Годовая доходность: 9,00%
• Коэффициент затрат: 0,03%

Если вы не уверены, за каким индексом следовать, или хотите инвестировать в различные сектора и рынки заглавные буквы, возможно, это фонд для вас. Как следует из названия, ETF общего фондового рынка охватывает весь внутренний фондовый рынок США, отслеживая общий индекс фондового рынка США CRSP.

VTI - это сбалансированный фонд со здоровым сочетанием малых, средних и средних капиталовложений. голубых фишек акции. VTI - это высокоэффективный фонд с низким коэффициентом расходов. AUM также впечатляют - более 800 миллиардов долларов.

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

• Эмитент: State Street Global Advisors
• Активы под управлением: 262 миллиарда долларов
• Годовая доходность: 10,15%
• Коэффициент затрат: 0,09%

Эти хорошо зарекомендовавшие себя ETF первыми вышли на рынок и привлекают большое внимание как тактических трейдеров, так и инвесторов, предпочитающих покупать и держать. Фонд отслеживает индекс S&P 500, который представляет собой группу акций - в основном с высокой капитализацией - которые котируются на фондовых биржах США. Технически SPDR 500 ETF - это паевой инвестиционный фонд (UIT), что означает, что он не может реинвестировать наличные. дивиденды между распределения. Эта незначительная деталь может привести к незначительному отклонению показателей фонда от индекса, на котором он основан. Этот фонд может похвастаться стабильной годовой доходностью более 10%.

IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)

• Эмитент: iShares
• Активы под управлением: 63 млрд долларов
• Годовая доходность: 0,15%
• Коэффициент затрат: 0,07%

IEFA обеспечивает доступ к развитый рынок акции в Европе и Азии, за исключением местных и канадских акций. Его эталонный индекс, MSCI EAFE, охватывает около 98% мировых фондовых рынков за пределами Северной Америки. Кроме того, он включает маленькая кепка акции пропорциональны рынку - то, что обычно не включают в себя конкурирующие фонды. Япония и Великобритания занимают две верхние позиции в портфеле фонда.

В IEFA входит около 3000 акций. хорошо диверсифицированный фонд и имеет низкую стоимость владения, что делает его лучшим выбором как для краткосрочных, так и для долгосрочных инвесторов, которые стремятся выйти на рынки за пределами Северной Америки. Этот фонд более новый, чем другие, упомянутые в этой статье, с датой создания 18 октября 2012 года. За последний год цена ETF довольно сильно колебалась, но пока не достигла большого прогресса. Тем не менее, он приносил 2,6% годовых за последние пять лет и 6,5% годовых с момента его создания.