XTB Online Trading (XTB) Обзор 2020

Основанная в 2002 году как первая в Польше брокерская компания с использованием заемных средств, X-Trade превратилась в X-Trade Brokers в 2004 году в соответствии с новыми польскими правилами. Затем в 2009 году он был переименован в свое нынешнее воплощение, XTB Online Trading (XTB), и стал публичным, включившись в листинг на Варшавской фондовой бирже в 2016 году под тикером XTB.

XTB неуклонно внедряется в высококонкурентную и постоянно меняющуюся среду онлайн-брокерских услуг и в настоящее время предоставляет доступ к различным рынкам, таким как форекс, акции, индексы, металлы, товары и даже криптовалюты. Компания регулируется в Великобритании и зарегистрирована в Управление финансового поведения (FCA # 522157), а также Управление финансового надзора Польши (KNF). Как и многие брокеры форекс, XTB не принимает трейдеров из США.

Флагманская платформа XTB - это веб-предложение под названием «xStation 5». Это в сочетании с вездесущим MT4 (загружаемая) платформа и функциональное мобильное приложение, составляют все онлайн-предложения XTB для потребитель. Хотя дополнительные расходы были на уровне отраслевых стандартов, постоянно низкие спреды XTB было трудно игнорировать, поскольку они четко отделяли его от конкурентов. Алгоритм ранжирования Investopedia учел это при признании привлекательности XTB для экономных трейдеров.

Для кого предназначена XTB Online Trading (XTB)

XTB - хороший выбор для трейдеров, которые хотят минимизировать свои затраты, будь то внутренняя стоимость размещения сделки (бид / аск спред) или отсутствие дополнительных затрат, например комиссии за перевод. XTB предлагает максимальное кредитное плечо до 500: 1 для иностранцев. счета, в то время как счета в Великобритании получают кредитное плечо до 30: 1. Фирма уделяет особое внимание поддержке клиентов и предлагает соответствующие образовательные инструменты и исследовательские возможности, которые подойдут начинающему трейдеру. Эта компания признана победителем конкурса Investopedia Best Forex Broker for Low Costs.

Объяснение плюсов

• XTB рекламирует минимальные валютные спреды 0,5 и без комиссии для учетных записей «Standard» и 0,1 с комиссией для учетных записей «Pro». Это, безусловно, лучший вариант в сфере розничных брокерских услуг на валютном рынке.
• XTB Online Trading (XTB) регулируется Управление финансового поведения (FCA # 522157), который является одним из основных регулирующих агентств в Великобритании и высоко ценится во всем мире за строгость в обеспечении справедливости рыночной практики как для частных лиц, так и для предприятий. Проще говоря, регулирование со стороны авторитетного агентства, поддерживаемого государством, имеет большое значение для установления доверия к фирме. Трейдеры принимают на себя риск, присущий рынкам, но они хотели бы иметь душевное спокойствие, зная, что их средства не подвержены рискам, кроме тех, которые они берут на себя, например, контрагент риск.
• XTB предлагает «защиту от отрицательного баланса», которая стала довольно важной функцией, которую сегодня предлагают большинство онлайн-брокеров. Катализатором, скорее всего, был SNB событие 15 января 2015 года, которое потрясло рынки, особенно розничный валютный рынок с высокой долей заемных средств.
• XTB уделяет особое внимание обслуживанию клиентов, которое включает круглосуточную поддержку по телефону 5 дней в неделю с выделенным менеджером по работе с клиентами и возможностью чата в реальном времени. Возможность легко связаться с брокером имеет решающее значение для любого, кто занимается онлайн-трейдингом.

Объяснение минусов

• XTB не принимает клиентов из США из-за нормативных ограничений, что не позволяет ему по-настоящему считаться глобальным брокером. Это было бы красным флагом, если бы не тот факт, что компания регулируется FCA, наряду с регулирующими органами США (NFA, CFTC) широко считается ведущим регуляторным органом. тело.
• XTB взимает комиссию как за транзакции криптовалюты (Pro), так и за транзакции CFD на акции (Standard и Pro), и это не так выгодно для клиента.
• XTB не предлагает гарантированные стоп-лоссы (GSLO), что делает его одним из немногих известных форекс-брокеров, которые этого не делают. GSLO защищают трейдера от рыночный разрыв риск, и многие брокеры готовы предложить его (за дополнительную плату) и сами принимают на себя риск.
• XTB xStation 5 не оснащен функциями тестирования на истории или автоматической торговли, поэтому MT4 остается единственной альтернативой для алгоритмических трейдеров.

Расходы

Общая структура комиссий и затрат XTB является конкурентоспособной на арене онлайн-брокеров форекс. Что отличает XTB, так это объявленные минимальные валютные спреды для различных структур счетов. Учетная запись XTB «Standard» предлагает минимальный спред 0,5, в то время как ее учетная запись «Pro» предлагает минимальный спред 0,1. Тем не менее, для сделок на счетах Pro добавляется комиссия в размере 3,50 долларов США за лот. На языке розничной торговли FX обычно понимается, что один стандартный лот составляет 100000 единиц базисная валюта, так что это приведет к минимальному спреду 0,45, который по-прежнему остается одним из лучших в отрасли.

XTB заявляет, что «средний спред по EUR / USD за последний квартал составлял 0,43 (для аккаунтов Pro) и 1,02 (для стандартных аккаунтов)». 0,43 - это средний спред до комиссии. был добавлен, поэтому фактический средний спред EUR / USD для счетов Pro был бы 0,78, что, опять же, является одним из лучших в онлайн-брокерской индустрии форекс, если бы не Лучший. XTB также взимает комиссию за транзакции с криптовалютой (Pro) и CFD на акции (Standard и Pro).

XTB взимает плату за бездействие в размере 10 евро, если «не было открытия или закрытия позиции на счете Клиента в течение последних 365 дней. дней и без внесения наличных в течение последних 90 дней ". Также существуют комиссии за снятие средств со своих денежный счет, процентная комиссия за вывод средств на кредитную карту и процентная комиссия за использование сайтов электронной коммерции (Skrill, Neteller, SafetyPay). Однако нет никаких затрат на входящие или исходящие банковские переводы или за закрытие счета.

XTB не требует минимального депозита для клиентов, желающих открыть реальный счет, но логика подсказывает что на эту сумму будут распространяться маржинальные требования наименьшего размера сделки, которую клиент желает место. Международные клиенты с большим остатком на счетах имеют право на возврат кэшбэка и приветственные бонусы, в то время как британским клиентам с большим объемом торговли предлагаются более низкие спреды.

Торговый опыт

xStation 5, пользовательское торговое приложение XTB, представляет собой оптимизированную торговую платформу, которая стабильна и проста в доступе из любого браузера (Chrome, Firefox, Safari или Internet Explorer). Пользовательский интерфейс довольно стандартный, а простота делает его еще более привлекательным. Это не самая многофункциональная платформа, но ее простота использования каким-то образом делает ее более функциональной, чем есть на самом деле.

Это флагманское предложение компании, обеспечивающее обновленный внешний вид, торговлю в один клик и полную интеграцию с настольными и мобильными платформами, которые должны хорошо служить трейдерам. Открытие сделок, построение списков наблюдения и изменение графиков - все это кажется простым и интуитивно понятным. Часто задаваемые вопросы и образовательные ресурсы также можно запускать из торгового приложения. Уведомления трейдеры получают прямо на платформе или в мобильном приложении.

При этом были и обратные стороны. Возможность создавать собственные индикаторы не рассматривалась. Конечно, XTB предлагает стандартную платформу MetaTrader4, которая имеет эту и другие функции для трейдеров, уже знакомых со сторонним приложением.

xStation 5 имеет три основных типа заказа с возможностью прикрепления "фиксировать прибыль"и / или"остановить убыток"приказывает им. Кроме того, трейдер может сделать обычный стоп-лосс скользящим стоп-лоссом до или после совершения сделки.

• Рынок - Самый простой ордер, в котором трейдер сигнализирует, что его торговый запрос должен быть выполнен по преобладающему рыночному курсу.
• Предел - Отложенный ордер, в котором вход находится в заранее определенной точке ниже или выше преобладающего рыночного курса в зависимости от того, покупка это или продажа. У трейдера также есть возможность выбрать время истечения этого ордера.
• Останавливаться - Отложенный ордер, в котором вход находится в заранее определенной точке выше или ниже преобладающего рыночного курса в зависимости от того, покупка это или продажа. У трейдера также есть возможность выбрать время истечения этого ордера.

Мобильная версия xStation 5 включает в себя большую часть функций, доступных в настольном приложении, за исключением возможности устанавливать ценовые оповещения, что казалось своеобразной оплошностью. Трейдеры могут получить доступ к торговым инструментам XTB, сложным типам ордеров, деталям счетов и графикам из приложений для Android или iPhone. В мобильном приложении также доступна потоковая новостная лента.

XTB не предлагает социальную (или «копирующую») торговлю, учетные записи для управления капиталом или бесплатную услугу VPS. Однако было несколько уникальных предложений, на которые, возможно, стоит обратить внимание некоторых трейдеров. Включение инструментов «настроения рынка», «основные движущие силы», «сканер акций» и «тепловая карта» впечатляет.

XTB не предлагает готовых продуктов для обратного тестирования, хотя клиенты могут создавать свои собственные приложения для обратного тестирования, поскольку XTB предлагает открытый API как для MT4, так и для xStation. XTB использует интеллектуальную маршрутизацию ордеров для CFD на акции и акции. Однако XTB не является прямым участником какой-либо биржи, поскольку он выполняет все сделки через стороннего брокера.

Диапазон предложений

XTB предоставляет доступ к широкому выбору финансовых инструментов в широком диапазоне различных классов активов. Каталог продукции включает:

• 48 валютных пар
• Более 20 мировых индексов
• Основные товары
• Более 1500 глобальных CFD на акции
• 60 CFD на ETF и криптовалюту

Где диапазон предложений действительно недостаточен, так это отсутствие инструментов для ставок на спред. XTB предлагает максимальное кредитное плечо до 500: 1 для иностранцев. счета, в то время как счета в Великобритании получают кредитное плечо до 30: 1.

Обслуживание клиентов

В наши дни онлайн-брокер, который не уделяет первоочередного внимания удовлетворению потребностей своих клиентов эффективным и удовлетворительным образом, может быть обречен на провал. XTB это прекрасно понимает. Варианты связи охватывают все основания, с электронной почтой для клиентов и потенциальных клиентов, круглосуточной местной телефонной поддержкой и возможностью чата в реальном времени. Кроме того, клиентам назначается менеджер по работе с клиентами, который помогает им в соответствующих вопросах, связанных с учетной записью.

Служба поддержки по телефону работает быстро, но в чате немного нестабильнее. Например, не редкость, когда запросы в чате вместо этого перенаправляются на форму электронной почты. В конце концов, функциональная поддержка оказывается. Телефонный номер легко доступен на xStation 5, а поддержка в чате может быть запущена с торговой платформы, что очень удобно. Онлайн-поддержка клиентов доступна на нескольких языках, что повышает привлекательность XTB для более широкой клиентской базы. Брокер также имеет вспомогательные офисы для поддержки лицензионных операций в нескольких регионах.

Образование

Образовательные предложения XTB соответствуют отраслевым стандартам. Тем не менее, очевидно, что фирма определила это как приоритетное. «Курсы» делятся на четыре категории: базовые, промежуточные, экспертные и премиальные, хотя пользователи могут получить доступ только к первым двум через веб-сайт. Курсы «Премиум» доступны бесплатно на платформе xStation 5, но для этого нужно будет создать учетную запись (демо / вживую). Категория «эксперт» еще не заполнена.

Каждый курс включает в себя как видео, так и статьи базового уровня. Материал не отклоняется от отраслевых норм предоставления базового образования на рынках Forex и CFD. Темы включали: фундаментальный и технический анализ, управление рисками и макроэкономику. Новые инвесторы найдут некоторую полезную справочную информацию, но полагаться исключительно на образование XTB, чтобы стать опытным на рынках, маловероятно. При этом материал охватывает все основные темы, которые необходимо знать новичку.

Внешние эксперты также используются для нескольких продвинутых тем и обновлений стратегии, в основном в разделе бесплатного «премиум» дополнительного образования. Большая часть содержания хорошо организована в виде знакомой структуры урока с видео и викторинами. Дизайн курса академии XTB амбициозен, поскольку он предназначен для охвата материалов для людей на разных этапах торгового спектра, но на данный момент работа над этим обзором все еще продолжается.

Портфельный анализ

Сделать сделку на xStation 5 просто и интуитивно понятно. Тикет ордера ограничен запуском базовых рыночных и отложенных ордеров с положениями для ордеров «стоп-лосс» и «тейк-профит». У трейдера также есть возможность сделать стоп-лосс скользящим стоп-лоссом, если он того пожелает. XTB не предоставляет торговый журнал и не предоставляет инструменты налогового учета на платформе.

Клиент выбирает размер сделки, и тикет ордера заполняется соответствующей информацией, такой как стоимость контракта (в евро или фунтах стерлингов), поле требуется (GBP), стоимость спреда, комиссия (если есть), стоимость пункта, и своп затрат.

В отличие от платформ некоторых конкурентов, xStation 5 не имеет встроенного инструмента для анализа торговой активности. Это упущение привело к тому, что они оказались на более низком уровне в этой категории, поскольку возможность углубиться в свою торговую деятельность за пределами основных показателей может быть бесценной для всех трейдеров.

Удобства для исследований

Исследовательские возможности XTB превышают отраслевые стандарты. Помимо стандартного экономического календаря, который интуитивно понятен и фильтруется, XTB предлагает функциональную новостную ленту. которые можно отфильтровать по «инструменту», «торговому сигналу», «экономическим отчетам» (фундаментальным) и «техническим анализ."

Кроме того, есть вкладка анализа рынка, которая состоит из фильтруемых разделов «настроения рынка», «максимальные изменения», «сканер акций» и «тепловая карта». Это, безусловно, самый впечатляющий аспект предложений аналитических инструментов XTB. Каждый раздел хорошо разработан и включает некоторую полезную или, по крайней мере, интересную информацию, которая может повысить ценность для трейдеров.

Безопасность

• XTB U.K. регулируется Управлением финансового надзора под номером лицензии 522157.
• XTB Europe регулируется CySEC под номером лицензии 169/12 по состоянию на 2018 год.
• XTB International регулируется Комиссией по международным финансовым услугам Белиза под номером лицензии IFSC / 60/413 / TS / 19.
• X-Trade Brokers DM SA авторизована Польской комиссией по ценным бумагам и биржам под номером лицензии. DDM-M-4021-57-1 / 2005 и находится под надзором Управления финансового надзора Польши (Komisja Nadzoru Финансового).
• XTB Spain регулируется Comisión Nacional del Mercado de Valores под номером лицензии 40.
• XTB South Africa ожидает утверждения лицензии на момент проведения данного обзора.

XTB предлагает защиту от отрицательного баланса, которая предусмотрена в ESMA правила, вступившие в силу в 2018 году, но без гарантированного стоп-лосса (GSLO). XTB не имеет двухфакторный аутентификация (2FA), но предлагает биометрический аутентификации для своего мобильного приложения и требует, чтобы пароли содержали буквы верхнего / нижнего регистра, цифры и символы. Хотя XTB не имеет двухфакторной аутентификации для своих мобильных предложений платформы, она предлагает двухфакторную аутентификацию для ключевых процессов клиентского офиса, таких как изменение личных или банковских данных.

Вердикт

XTB Online Trading (XTB) предлагает потенциальным клиентам множество инструментов, которые необходимы для достижения успеха на арене онлайн-трейдинга. Что он делает лучше, чем кто-либо другой, так это предлагает клиентам самую низкую стоимость форекс-спреда в отрасли. Затраты (спред + комиссионные) для других продуктовых предложений более соответствуют отраслевым. Хотя xStation 5 и ограничен, он интуитивно понятен и функционален, а некоторые функции, такие как сканер инструментов и тепловая карта, делают его привлекательным для любого трейдера.

Регулирование FCA обеспечивает надежность, а защита от отрицательного баланса дает клиентам душевное спокойствие. Обслуживание клиентов немного выше среднего, а учебный каталог адекватен. MT4 предлагает «советники», бэк-тестирование и автоматическую торговлю для более технологически продвинутых трейдеров. В целом, XTB Online Trading (XTB) лучше всего подходит для экономных клиентов, желающих заниматься розничной торговлей. валютные рынки.