Что такое управление частным капиталом?

Частный управление капиталом это инвестиционная консультационная практика, которая включает в себя финансовое планирование, Управление портфелем, и другие агрегированные финансовые услуги для физических лиц, в отличие от корпораций, трастов, фондов или других институциональных инвесторов. С точки зрения клиента, управление частным капиталом - это практика решения или улучшения их финансовое положение и достижение краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных финансовых целей с помощью финансового советник.

С точки зрения финансового консультанта, управление частным капиталом - это практика предоставления полного ряд финансовых продуктов и услуг для клиентов, чтобы эти клиенты могли достичь конкретных финансовых цели.

Понимание управления частным капиталом

Некоторым частным лицам со средствами может не хватать времени, усилий или знаний для управления своими финансами. Поэтому они обращаются за советом к менеджерам по управлению активами, которые специализируются на управлении финансами частных лиц, часто богатый частные лица (HNWI). У HNWI есть уникальное финансовое положение, которое требует большего усердия и более высокой степени активного управления.

HNWI требуют более целостного подхода к управлению инвестициями, чем могут предложить многие финансовые консультанты. У HNWI могут быть проблемы с налогами на прибыль, имущественным планированием, управлением инвестициями и другими юридическими вопросами. которые требуют большего внимания и особого опыта, чем традиционные инвестиционные консультанты. дать.

Типы управляющих частным капиталом

Услуги по управлению частным капиталом могут быть предоставлены банками и крупными брокерскими домами, независимыми финансовыми консультантами или имеют несколько лицензий. портфельные менеджеры которые сосредоточены на состоятельных людях и семейных офисах.

Многие частные фирмы по управлению активами представляют собой небольшие группы в более крупных финансовых учреждениях, ориентированные на предоставление персонализированных услуг своим клиентам. Их основная цель - управлять активами своих клиентов и приумножать их для обеспечения будущих поколений.

Эти группы часто имеют различных консультантов и специалистов, которые предоставляют рекомендации по широкому спектру инвестиций, включая денежные средства, фиксированный доход, акции, и альтернативные инвестиции. Они могут создать портфель активов, который соответствует толерантности инвестора к риску, а также предлагает возможность для роста.

Некоторые HNWI могут захотеть рассмотреть возможность открытия семейный офис. Семейный офис предоставляет более широкий спектр услуг, адаптированных к потребностям HNWI. От инвестиций от руководства к благотворительности, давая советы, семейные офисы предлагают полное финансовое решение для высокой чистой стоимости частные лица.

Существует два типа семейных офисов: односемейный офис поддерживает одного состоятельного человека или семью, а более распространенный многосемейный офис поддерживает несколько семей и отдельных лиц. Многосемейные офисы более распространены из-за эффект масштаба которые позволяют разделить расходы между клиентурой.

Как работает управление частным капиталом

Большинство частных фирм по управлению частным капиталом платный. Они взимают со своих клиентов процент от активов под управлением. HNWI могут полагать, что у платных финансовых консультантов меньше конфликтов интересов, чем у традиционных на основе комиссии советники.

Консультанты по заказу могут подтолкнуть инвесторов к внешний интерфейс и бэкэнд загружать паевые инвестиционные фонды, которые взимают значительные комиссии, во многих случаях не предлагая более высокую производительность, чем нет загрузки средства.

Технологический прогресс позволил многим более крупным компаниям-консультантам по финансовым вопросам предоставлять услуги в режиме онлайн по сниженным ценам. Несмотря на то, что многие инвесторы тяготеют к этим типам услуг, многие HNWI по-прежнему хотят более персонализированного подхода к своим финансам, даже с учетом дополнительных сопутствующих расходов.