Сертифицированный трастовый и фидуциарный советник (CTFA) Определение
Что такое сертифицированный траст и фидуциарный советник (CTFA)?
Сертифицированный трастовый и фидуциарный советник (CTFA) - это профессиональное обозначение, предлагаемое Американская ассоциация банкиров (ABA), который предоставляет обучение и знания в области налогов, инвестиций, финансового планирования, трастов и недвижимости. Ранее называвшаяся сертификацией Certified Trust and Financial Advisor, ABA заменила слово «Financial» в названии на слово «Fiduciary» в 2020 году.
Удостоверение CTFA подходит для профессионалов, которые сделали карьеру в банковском деле, брокерстве, финансовое планирование, налогообложение или доверительное управление.
Ключевые выводы
- Сертифицированный трастовый и фидуциарный советник (CTFA) - одно из нескольких профессиональных обозначений, предлагаемых Американской ассоциацией банкиров (ABA).
- Обозначение CTFA предназначено для оценки и подтверждения знаний и способностей финансового профессионала в области трастов и финансовых консультаций в широком смысле.
- Кандидаты должны соответствовать минимальным требованиям к опыту работы в финансовой сфере и сдать строгий экзамен.
- CTFA также должны соответствовать требованиям обычного непрерывного образования (CE).
Понимание сертифицированного траста и фидуциарного советника (CTFA)
Сертификация CTFA демонстрирует опыт работы в сфере трастового и финансового консультирования. Чтобы получить назначение, кандидаты должны иметь минимальный уровень управление капиталом опыт работы, прохождение утвержденных программ обучения и сдача экзаменов. Непрерывное образование (CE) также необходимо для сохранения статуса CTFA.
ABA определяет профессиональный опыт управления капиталом как предоставление рекомендаций клиентам, прямо или косвенно, в отношении трасты, поместья, индивидуальные пенсионные счета (ИРА) и другие квалифицированные пенсионные планы, депозитарные и индивидуальные счета управления активами.
Предоставление специализированных услуг в области администрирования, управления инвестициями, налогов, права, финансов и имущественное планирование также считается профессиональным опытом управления активами банковской торговой ассоциацией, поскольку является фидуциарным регулирующим надзором со стороны государственного или федерального регулирующего агентства и фидуциарным соответствием или управление рисками виды деятельности. ABA добавляет, что эти услуги могут предоставляться «комплексно или специализированно».
Согласно ABA, опыт работы в доверительном управлении вознаграждением сотрудников, корпоративном трасте или операциях с ценными бумагами / трастом не квалифицируется как опыт управления капиталом.
Требования к сертифицированному трасту и фидуциарному советнику (CTFA)
Кандидаты должны иметь трехлетний опыт управления капиталом и пройти аккредитованную программу обучения за последние семь лет, включая одно из следующих:
- Держите базовые, промежуточные и продвинутые доверительные сертификаты ABA. Их можно заработать онлайн в трастовой школе ABA, в банковской трастовой школе под руководством ABA или в сочетании того и другого. Если соискатели заполняют все три сертификата онлайн, также требуется онлайн-курс подготовки к экзамену CTFA от ABA.
- Закончила курсы I, II и III уровней в трастовой школе Cannon Financial Institute.
- Получил степень в области доверительного управления и управления инвестициями в Университете Кэмпбелла.
Или есть:
- Пятилетний опыт управления капиталом, накопленный за последние семь лет, и степень бакалавра.
- Десять или более лет опыта управления капиталом, по крайней мере, пять из которых должны быть получены за последние семь лет.
Помимо выполнения этих требований, кандидаты должны подписать профессиональные сертификаты ABA » моральный кодекс утверждение.
Сертифицированный трастовый и фидуциарный советник (CTFA) Экзамен
Кандидаты должны заплатить 750 долларов за экзамен или 450 долларов за повторную сдачу.
Экзамен длится не более четырех часов и состоит из 200 вопросов с несколькими вариантами ответов. Проверенные области знаний включают фидуциарную и трастовую деятельность, финансовое планирование, налогообложение право и планирование, управление инвестициями и этика. Экзамен также проверяет способность абитуриентов применять свои знания на практических примерах. Кандидатам не разрешается использовать калькулятор или любое мобильное устройство во время экзамена.
Сертифицированный трастовый и фидуциарный советник (CTFA) Продление
Чтобы сохранить статус CTFA, держатели должны получать 45 баллов CE каждые три года, соблюдать этический кодекс профессиональных сертификатов ABA и платить ежегодный сбор за продление в размере 275 долларов США. Лица, имеющие два или более сертификата ABA, получают скидку на продление.