Что такое информационный бюллетень о взаимном фонде?

Паевые инвестиционные фонды может быть сложно. Легко потеряться в кроличьей норе информации, особенно для новых инвесторов, которые просто не знают, с чего начать. Многие инвесторы предпочитают пассивно доверять свои средства финансовый консультант или просто оставьте их в покое и без присмотра в их План 401 (k). Хотя советники - полезные и часто незаменимые партнеры в вашем финансовом путешествии, у лучших инвесторов есть хотя бы минимум знаний об их собственных инвестициях - и это не обязательно требует тщательного изучения массивных и плохо организованных электронные таблицы.

Информационный бюллетень взаимного фонда позволяет даже самому экологичному инвестору быть в курсе и быть в курсе основных фактов о фонде. Благодаря простому форматированию и сосредоточению внимания на легко усваиваемых данных эти маленькие крупицы знаний являются идеальной отправной точкой для робкого или неосведомленного инвестора.

Что такое информационный бюллетень о взаимном фонде?

Информационный бюллетень взаимного фонда - это базовый трехстраничный документ, в котором дается обзор паевого фонда. Для потенциальных инвесторов это необходимый и легкий отчет, который нужно прочитать, прежде чем углубляться в детали. «Это отличная отправная точка, когда вы оцениваете инвестиции», - сказал

CFP Роджер Уитни из WWK Wealth Advisors.

Информационный бюллетень предоставит вам следующую информацию:

• Сборы: Прежде чем покупать фонд, вам необходимо проанализировать, с какими комиссиями он связан, в том числе с комиссией, уплачиваемой управляющему фондом. Хорошие доходы могут быть легко уничтожены высокие комиссии.
• Оценка рисков: Информационный бюллетень покажет, насколько рискован фонд. В зависимости от вашего возраста и наличия других активов фонд может быть для вас слишком рискованным.
• Возврат: Информационный бюллетень покажет результаты деятельности фонда за последние 10 лет. Это очень важно знать перед покупкой фонда, так как это дает представление об истории фонда и его текущей траектории.

Вы можете найти этот информационный бюллетень на сайте компании. Вы также можете позвонить и запросить копию, которая будет вам отправлена ​​по почте.

Зачем мне это читать?

Эти информационные бюллетени предназначены для чтения среднестатистическим инвестором, поэтому вам не потребуется много инвестиций или финансовых знаний, чтобы понять, на что вы смотрите. В документе кратко объясняются плюсы и минусы этого конкретного паевого фонда.

Если вы выбираете инвестицию, вам следует внимательно ее прочитать. До того, как информационные бюллетени стали нормой, это часто было непростой задачей, но в наши дни даже самому неохотному инвестору легко оставаться в курсе. Большая часть этой простоты достигается за счет понятного языка и тщательно продуманного форматирования.

«Обычно он разбивается на простые для понимания словоблудия и диаграммы, которые часто можно просмотреть с первого взгляда», - сказал аналитик по комплаенсу Джон Шнайдер. Что, если вы прочитали информационный бюллетень и уверены в своем решении о покупке? «Не спешите бросать курить, - посоветовал Шнайдер.

Также есть паевой инвестиционный фонд проспект, который содержит более подробную информацию, чем информационный бюллетень.По словам Шнайдера, каждый, кто решает купить паевой инвестиционный фонд, должен также прочитать проспект. Здесь может пригодиться советник. В то время как любой инвестор может выяснить основные факты из информационного бюллетеня паевого инвестиционного фонда, консультант может помочь вам изучить проспект эмиссии, чтобы по-настоящему уверенно относиться к своим инвестициям.

Суть

Вам не нужно быть экспертом по рынку, чтобы всегда быть в курсе того, как идут дела у ваших паевых инвестиционных фондов. Хотя всегда есть время и место для получения профессионального совета, любой, кто хочет сделать инвестиции частью своей жизни, должен с чего-то начать учиться. Информационный бюллетень взаимного фонда - отличное место для начала. Прочтите эти легко усваиваемые информационные бюллетени и убедитесь, что такое короткое чтение может обеспечить вам душевное спокойствие.