7 шагов к успешному инвестиционному путешествию

Самые успешные инвесторы появились не за один день. Изучение тонкостей финансового мира и вашей личности как инвестора требует времени и терпения, не говоря уже о методах проб и ошибок. В этой статье мы проведем вас через первые семь шагов вашей экспедиции по инвестированию и покажем, на что следует обратить внимание на этом пути.

1. Приступая к инвестированию

Успешное инвестирование - это путешествие, а не разовое мероприятие, и вам нужно подготовиться, как если бы вы собирались в длительное путешествие. Начните с определения пункта назначения, затем спланируйте свой вложение путешествие соответственно. Например, вы хотите выйти на пенсию через 20 лет в возрасте 55 лет? Сколько денег вам понадобится для этого? Вы должны сначала задать эти вопросы. План, который вы придумаете, будет зависеть от ваших инвестиционных целей.

2. Знайте, что работает на рынке

Прочтите книги или пройдите инвестиционный курс, посвященный современным финансовым идеям. Люди, которые придумали такие теории, как оптимизация портфеля, диверсификация, и рыночная эффективность получили Нобелевские премии не зря. Инвестирование - это сочетание науки (финансовые основы) и искусства (качественные факторы). Научный аспект финансов - хорошее место для начала, и его нельзя игнорировать. Если наука не ваша сильная сторона, не волнуйтесь. Есть много текстов, таких как Акции на долгую перспективу Джереми Сигела, которые объясняют финансовые идеи высокого уровня в доступной для понимания форме.

Как только вы узнаете, что работает на рынке, вы можете придумать простые правила, которые будут работать на вас. Например, Уоррен Баффет один из самых успешных инвесторов. Его простой инвестиционный стиль резюмируется в этой известной цитате: «Никогда не инвестируйте в бизнес, который вы не можете понять». Это сослужило ему хорошую службу. Несмотря на то, что он упустил технологический подъем, он избежал последующего разрушительного спада в сфере высоких технологий. пузырь 2000 г.

3. Знайте свою инвестиционную стратегию

Никто не знает вас и вашу ситуацию лучше, чем вы. Следовательно, вы можете быть наиболее квалифицированным специалистом, чтобы делать свои собственные инвестирование- все, что вам нужно, это небольшая помощь. Определите черты личности, которые помогут вам или помешают вам успешно инвестировать, и управляйте ими соответствующим образом.

Очень полезная поведенческая модель, которая помогает инвесторам понять самих себя, была разработана управляющими фондами Томом Байлардом, Ларри Билом и Роном Кайзером.

Модель классифицирует инвесторов по двум личностным характеристикам: способ действия (осторожный или импульсивный) и уровень уверенности (уверенный или тревожный). Исходя из этих черт личности, BB&K модель делит инвесторов на пять групп:

• Индивидуалист - осторожен и уверен в себе, часто делает сам
• Авантюрист - изменчивый, предприимчивый и волевой.
• Знаменитости - приверженцы последних инвестиционных увлечений
• Guardian - очень не склонный к риску, хранитель богатства
• Прямая стрелка - в равной степени разделяет характеристики всех вышеперечисленных

Неудивительно, что наилучшие инвестиционные результаты, как правило, достигаются индивидуалистом или человеком, который демонстрирует аналитическое поведение и уверенность и хорошо понимает ценность. Однако, если вы решите, что ваши черты характера напоминают черты характера авантюриста, вы все равно сможете добиться инвестиционного успеха, если соответствующим образом скорректируете свою стратегию. Другими словами, независимо от того, в какую группу вы входите, вы должны управлять своими основные активы систематическим и дисциплинированным образом.

4. Знай своих друзей и врагов

Остерегайтесь ложных друзей, которые только делают вид, что они на вашей стороне, например некоторых недобросовестных профессионалов в области инвестиций, чьи интересы могут вступать в противоречие с вашими. Вы также должны помнить, что как инвестор вы конкурируете с крупными финансовые учреждения у которых есть больше ресурсов, включая больший и более быстрый доступ к информации.

Помните, что вы потенциально сами себе злейший враг. В зависимости от вашей личности, стратегии и конкретных обстоятельств вы можете саботировать собственный успех. А опекун пошли бы вразрез со своим типом личности, если бы они следили за последним рыночным увлечением и искали в ближайщем будущем прибыль. Поскольку вы не склонны к риску и храните богатство, на вас гораздо больше повлияют крупные убытки, которые могут возникнуть в результате высокорисковых и высокодоходных инвестиций. Будьте честны с собой и определите и измените факторы, мешающие вам успешно инвестировать или уводящие вас из зоны комфорта.

5. Найдите правильный путь инвестирования

Ваш уровень знаний, личность и ресурсы должны определять выбранный вами путь. Как правило, инвесторы используют одну из следующих стратегий:

• Не кладите все яйца в одну корзину. Другими словами, разнообразить.
• Положите все яйца в одну корзину, но внимательно следите за ней.
• Объедините обе эти стратегии, сделав тактические ставки на основной пассивный портфель.

Большинство успешных инвесторов начинают с диверсифицированных портфелей с низким уровнем риска и постепенно учатся на практике. По мере того, как инвесторы со временем приобретают все больше знаний, они все лучше приспособляются к тому, чтобы занять более активную позицию в своих портфелях.

6. Будьте в нем надолго

Придерживаться оптимальной долгосрочной стратегии может быть не самым захватывающим выбором для инвестирования. Однако ваши шансы на успех должны возрасти, если вы будете придерживаться курса, не позволяя эмоциям или «ложным друзьям» взять верх.

7. Будьте готовы учиться

Рынок трудно предсказать, но одно можно сказать наверняка: он будет летучий. Научиться быть успешным инвестором - это постепенный процесс, и путь к инвестированию обычно бывает долгим. Иногда рынок докажет, что вы неправы. Признайте это и учитесь на своих ошибках.

Если вы только начинаете или хотите улучшить свои навыки, ознакомьтесь с Инвестопедия Академия где у нас есть десятки онлайн-курсов для любого инвестора.