Finančný poradca Kariéra: klady a zápory

Kariéra ako a Finančný poradca môže byť prospešné, ale ako každá práca má aj svoje nevýhody.

Finančný poradca Kariéra: Prehľad

Prevzatie úlohy finančného poradcu ponúka množstvo príležitostí, ktoré nie sú v mnohých profesijných oblastiach bežne dostupné. Okrem toho, že klientom ponúka cenné rady, úspešní finanční poradcovia majú prakticky neobmedzené potenciál zárobku, flexibilita v pracovnom pláne a kontrola nad ich praxou.

Kariéra má aj množstvo nevýhod, ktoré sa líšia svojou závažnosťou a trvaním. Medzi najvýznamnejšie nevýhody patrí prostredie s vysokým stresom v tomto odvetví, doba potrebná na vybudovanie a klientská základňaa neustála potreba spĺňať regulačné požiadavky.

Výhody kariéry finančného poradcu

Výhody kariéry finančného poradcu siahajú ďaleko za kompenzáciu. Pole finančného poradcu má v rokoch 2016-2024 predpokladanú mieru rastu 15%, čo je výrazne viac ako priemer výhľad úradu práce (7%), podľa Bureau of Labor Statistics Tu sú niektoré z primárnych výhod stať sa finančným poradca:

Ponúka zmysluplné rady

Aj keď ponúkanie zmysluplných rád nie je často dôvodom, prečo finanční poradcovia začínajú kariéru v tomto odvetví, je bežné, že tento aspekt práce je najprínosnejší. Spotrebitelia sú až príliš často znepokojovaní a zmätení z toho, ktoré investície alebo poistné prostriedky sú pre nich vhodné. Najväčšiu úlohu, ktorú finančný poradca zohráva, je poskytovanie vzdelávania klientom, aby bolo možné prijímať vhodné rozhodnutia. Úspech vo finančnom živote klienta sa často rovná úspechu finančného poradcu klienta.

Neobmedzený potenciál príjmu

Pre väčšinu finančných poradcov nie je obmedzený potenciál zárobku. Finanční poradcovia sú buď na základe poplatkov, alebo na základe províziíalebo ich kombináciu. To znamená, že príjem je založený na výške nového obchodu alebo opakujúce sa príjmy vytvorený každý rok. Napriek tomu, že sa štruktúry platov líšia, poradcovia majú možnosť zarobiť toľko alebo len málo, koľko môžu.

Flexibilita pracovného plánu

Nájdenie rovnováhy medzi pracovným a osobným životom môže byť výzvou pri začatí novej kariéry a finanční poradcovia nie sú na tom inak. Akonáhle však poradca vytvorí klientsku základňu, kariéra sa dá flexibilne prispôsobiť pracovnému času. Skúsení poradcovia majú výhodu v plánovaní stretnutí s klientmi podľa ich osobného kalendára a postupom času majú možnosť pracovať kratšie ako 40 hodín týždenne.

Štruktúra kreativity v praxi

Finanční poradcovia majú možnosť byť kreatívni pri budovaní svojej klientskej základne. Zatiaľ čo niektoré sa zameriavajú na službu generácii Baby Boomer, iné sa starajú výlučne o mileniálov. Gen X je ďalšia skupina, ktorá má slúžiť. Poradcovia sa môžu tiež rozhodnúť špecializovať sa na konkrétny typ typu klienta, ako sú lekári, právnici alebo podnikatelia.

Môžu tiež poskytovať klientom širokú škálu produktov a služieb vrátane finančného plánovania, investičný manažment, život resp poistenie invalidity, alebo dôchodkové plány, ktoré im poskytnú plnú kontrolu nad svojimi postupmi.

Nevýhody kariéry finančného poradcu

Aj keď je zoznam výhod spojených s prácou finančného poradcu dlhý, je potrebné zvážiť niekoľko mínusov.

Priemysel s vysokým stresom

Finanční poradcovia môžu zažiť veľký stres na začiatku tejto kariéry. Odvetvie finančných služieb je cyklické a je hlboko prepojené s výkonnosťou domácich a svetových trhov. Keď si ekonomiky vedú slabo, klienti sa najskôr obrátia na svojich poradcov. Finanční poradcovia neustále zvládajú emócie svojich klientov na základe poklesu na trhu, čo môže časom viesť k vysokej úrovni stresu.

Nepretržité vyhľadávanie

Začať kariéru finančného poradcu nie je ľahká úloha. Mnoho firiem poskytujúcich finančné služby má predajné kvóty, ktoré je potrebné splniť každý mesiac, čo znamená, že poradcovia neustále hľadajú nových potenciálnych zákazníkov, kým sa nevytvorí silná klientská základňa. Veľký počet poradcov, ktorí opúšťajú odvetvie finančných služieb, hovorí o strese spôsobenom množstvom času a peňazí vynaložených na vytváranie a udržiavanie ziskových systémov vyhľadávania zákazníkov. Pre nových poradcov s malou osobnou sieťou je vybudovanie obchodnej knihy najnáročnejším aspektom kariéry.

Regulačné požiadavky a požiadavky na súlad

Finanční poradcovia musia mať licenciu na poskytovanie poradenstva alebo predaj produktov klientom. Proces získania týchto licencií môže byť dlhý. Okrem toho sú poradcovia povinní každoročne absolvovať určitý počet kurzov kontinuálneho vzdelávania, aby boli ich licencie v dobrom stave, a musia mať so sebou poistenie chýb a opomenutí pokrytie počas celej svojej kariéry. Dodržiavanie týchto regulačných požiadaviek pomáha chrániť klientov pred zlým zaobchádzaním, ale pre finančného poradcu môže predstavovať nákladné a časovo náročné úsilie.