Definícia manažéra finančného rizika (FRM)

Čo je to manažér finančného rizika (FRM)?

Financial Risk Manager (FRM) je profesionálne označenie vydané spoločnosťou Globálna asociácia rizikových profesionálov (GARP).

Akreditácia GARP FRM je celosvetovo uznávaná ako prvotriedna certifikácia pre odborníkov na finančné riziká pôsobiacich na finančných trhoch. Na získanie certifikácie FRM musia kandidáti absolvovať dve rigorózne skúšky a tiež dva roky pracovať v oblasti riadenia rizík.

FRM majú špecializované znalosti v oblasti hodnotenia rizika a zvyčajne pracujú pre veľké banky, poisťovneúčtovné firmy, regulačné agentúry a firmy spravujúce aktíva.

Pochopenie manažérov finančného rizika (FRM)

FRM identifikuje hrozby pre aktíva, schopnosť zárobku alebo úspech organizácie. FRM môžu pracovať vo finančných službách, bankovníctve, poskytovaní pôžičiek, obchodovaní alebo marketingu. Mnohí sa špecializujú na oblasti, ako je úverové alebo trhové riziko.

FRM určujú riziko analýzou finančných trhov a globálneho prostredia s cieľom predpovedať zmeny alebo trendy. Úlohou FRM je tiež vypracovať stratégie na boj proti účinkom potenciálnych rizík.

Program manažéra finančného rizika (FRM)

Skúška FRM pokrýva aplikáciu nástrojov a techník riadenia rizík na proces riadenia investícií.

Aby kandidáti získali označenie FRM, musia úspešne absolvovať komplexnú dvojdielnu skúšku a absolvovať dvojročnú finančnú prax Riadenie rizík.

Profesionáli, ktorí sú držiteľmi označenia FRM, sa môžu zúčastňovať voliteľného kontinuálneho odborného rozvoja. Program FRM sleduje hlavné strategické disciplíny riadenia rizík: trhové riziko, úverové riziko, operačné riziko a manažment investícií. Skúška je uznávaná vo viac ako 90 krajinách a je určená na meranie schopnosti manažéra finančného rizika zvládať riziko v globálnom prostredí.

Otázky sú praktické a súvisia s pracovnými skúsenosťami z reálneho sveta. Od kandidátov sa očakáva, že porozumejú koncepciám a prístupom riadenia rizík, ktoré by sa vzťahovali na každodenné činnosti manažéra rizika.

Prvá časť skúšky FRM obsahuje 100 otázok, ktoré sa zameriavajú na nasledujúce štyri témy (váha ako taká):

• Základy riadenia rizík (20%)
• Kvantitatívna analýza (20%)
• Finančné trhy a produkty (30%)
• Oceňovacie a rizikové modely (30%)

Druhá časť skúšky pozostáva z 80 otázok z nasledujúcich tém (vážené nasledovne):

• Meranie a riadenie trhového rizika (20%)
• Meranie a riadenie kreditného rizika (20%)
• Operačné riziko a odolnosť (20%)
• Meranie a riadenie likvidity a pokladničného rizika (15%)
• Riadenie rizika a riadenie investícií (15%)
• Aktuálne problémy na finančných trhoch (10%)

Priemyselný výhľad pre manažérov finančného rizika (FRM)

V roku 2018 bol priemerný plat pre finančných manažérov vrátane FRM 127 990 dolárov ročnePodľa amerického štatistického úradu práce.

Očakáva sa, že zamestnanosť FRM porastie od roku 2018 do roku 2028 oveľa rýchlejšie, ako je priemer pre všetky povolania, a to o 16%. Predsedníctvo uvádza, že „o hlavné funkcie finančných manažérov, vrátane riadenia rizík a správy hotovosti, sa očakáva, že v budúcom desaťročí bude veľký dopyt“.

Prirodzene, veľká väčšina FRM je zamestnaná v odvetví finančných služieb. Dopyt po dobrých tímoch pre riadenie rizík je však vysoký vo všetkých oblastiach hospodárstva; od zdravotníctva a strojárstva po technológie a prírodné zdroje.

Podľa GARP je to 10 najlepších spoločností, ktoré zamestnávajú najviac FRM:

1. ICBC
2. Čínska banka
3. HSBC
4. Poľnohospodárska banka Číny
5. Citigroup
6. KPMG
7. nemecká banka
8. Credit Suisse
9. UBS
10. PwC

FRM vs. CFA

The Označenie Chartered Financial Analyst (CFA) je jedným z najznámejších finančných označení na svete. Tam, kde sa FRM považuje za „zlatý štandard“ manažérov finančného rizika, má CFA rovnakú úroveň reputácie medzi finančnými analytikmi.

Pretože sa CFA aj FRM snažia certifikovať profesionálov vo finančnom odvetví, často sa navzájom porovnávajú.

Základný rozdiel medzi nimi je nasledujúci: FRM je špecializovanejšie označenie ako charta CFA. CFA pokrýva širokú škálu tém súvisiacich predovšetkým s riadením investícií, vrátane finančnej analýzy, podnikových financií, akcií, dlhopisov, derivátov a správy portfólia.

FRM sa na druhej strane zameriava predovšetkým na riadenie expozície voči rôznym rizikám vrátane operačného rizika, kreditného rizika, trhového rizika a rizika likvidity.

Ther FRM a CFA majú tiež rôzne požiadavky.

Na získanie certifikácie FRM musíte:

• Absolvujte časť 1 a časť 2 skúšok FRM
• Majú dva roky praxe v oblasti finančného rizika

Na získanie charty CFA musíte:

• Ak chcete začať program CFA, musíte mať bakalársky titul (alebo byť v poslednom ročníku bakalárskeho programu).
• Vykonajte skúšky CFA na úrovni 1, 2 a 3
• Staňte sa členom Inštitútu CFA
• Majte 4 000 hodín skúseností v úlohe súvisiacej s investovaním

Výhody označenia FRM

Získanie certifikácie FRM má niekoľko výhod.

Po prvé, program obsahuje aspekt reputácie. Je všeobecne považovaný za hlavné označenie odvetvia riadenia rizík. Je to teda silný dôkaz schopností a skúseností v danej oblasti. Inými slovami, FRM má značný význam pre zamestnávateľov a kolegov.

Vzhľadom na to, ako rýchlo sa finančné trhy menia, dopyt po expertoch na riadenie rizík bude pravdepodobne len časom rásť.

Druhý prínos je evidentný vzdelávací. Ako už bolo spomenuté, certifikácia FRM poskytuje odborníkom dôkladné znalosti o riadení rizík. V praxi to znamená vedieť predvídať, reagovať a prispôsobiť sa kritickým rizikám.

Časté otázky o FRM

Je CFA lepšia alebo FRM?

To do značnej miery závisí od vašej kariérnej dráhy. Všeobecne povedané, FRM sú určené pre manažérske úlohy, ktoré sa zameriavajú konkrétne na riziko (tj. Manažér kreditného rizika, manažér regulačného rizika, manažér operačného rizika atď.). Na druhej strane, držitelia CFA sú predovšetkým profesionáli v oblasti riadenia investícií (t. J. Investičný analytik, správca portfólia, finančný poradca atď.).

Je FRM tvrdší ako CFA?

Skúšky FRM sú náročné, ale nie také náročné ako skúšky CFA.

Sadzby za povolenie pre časť 1 FRM sa zvyčajne pohybujú v rozmedzí 40% a 50%. Pokiaľ ide o časť 2, pohybujú sa medzi 50% a 60%.

Na skúšky CFA, historické ceny pasov pre úroveň 1 a úroveň 2 sú spravidla v rozmedzí 40% a 50%. Ceny prihrávok úrovne 3 sú zvyčajne na 50%. Je to práve táto kombinácia nižších úspešností a jednej skúšky, ktorá robí CFA odolnejšou ako FRM.

Koľko stojí FRM?

FRM účtuje jednorazovým registračným poplatkom 400 dolárov prvým kandidátom FRM.

Odtiaľ je štandardná registrácia 750 dolárov za časť 1 a ďalších 750 dolárov za časť 2. Ak sa však zaregistrujete skôr, kandidáti môžu získať zľavnenú sadzbu 550 dolárov za časť 1 a 550 dolárov za časť 2.

Spodný riadok

FRM je popredná profesionálna certifikácia pre manažérov rizík a je uznávaná ako globálny štandard pre finančné riziko. Súčasný dopyt po odborných manažéroch finančného rizika je vysoký a mal by len časom rásť.

Zatiaľ čo CFA je všeobecne považovaná za prestížnejšiu a ťažšie dosiahnuteľnú, veľká výhoda FRM spočíva v jej vysoko špecializovanom zameraní na riziko. Pokiaľ ide o profesionálov, ktorí sa chcú odlíšiť, posilniť vyhliadky na zamestnanie a lepšie riadiť mzdy najmä v oblasti riadenia rizík, je FRM na špičkovej úrovni.