Finančný analytik vs. Analytik výskumu: Aký je rozdiel?

Finančný analytik vs. Analytik výskumu: Prehľad

Finanční analytici skúmajú, zhromažďujú a interpretujú finančné informácie, aby pomohli spoločnostiam pri rozhodovaní. Finančná analýza je zastrešujúci pojem, ktorý pokrýva niekoľko funkcií, ktoré môžu finanční analytici vykonávať.

Niektorí finanční analytici analyzujú trendy na finančnom trhu, aby im pomohli pri investičnom rozhodovaní iní skúmajú účtovnú závierku spoločností, aby pomohli určiť investíciu konkrétnej spoločnosti potenciál.

A výskumný analytik je niekto, kto zvyčajne vykonáva vyšetrovaciu analýzu, ktorá môže zahŕňať vyhľadávanie finančných informácií, skúmanie, interpretáciu a podávanie správ o zhromaždených údajoch.

Roly výskumného analytika sa môžu líšiť, pričom analytik môže vykonávať akciovú analýzu pre investovanie do akcií, prieskum trhu pre uvedenie novej produktovej rady alebo analyzovať a hodnotiť dlhopisy alebo dlhové nástroje.

Nasleduje skúmanie rozdielov medzi finančným analytikom a výskumným analytikom, ako aj potenciálne pracovné príležitosti a platy.

Finanční analytici

Bežná úloha finančných analytikov zahŕňa analýzu investícií a ich výkonnosti na trhu. Spoliehajú sa fundamentálna analýza určiť hodnotu spoločnosti alebo jej investičnú príležitosť. Podrobný proces môže zahŕňať analýzu spoločnosti ziskovosť, príjem, zárobok, tržby a nesplatený dlh.

Na interpretáciu údajov sa používajú finančné ukazovatele, ktoré pomáhajú porovnať údaje spoločnosti s inými spoločnosťami v rámci rovnakého odvetvia. Finančná analýza zahŕňa náročné používanie účtovníctva a mnoho hodín skúmania a interpretácie účtovných závierok spoločnosti, ako sú súvahy a výkazu ziskov a strát.

Finanční analytici zbierajú a analyzujú údaje, ale vždy v kontexte predchádzajúceho deduktívneho chápania toho, ako by mali trhy fungovať. Finanční analytici musia tiež rozumieť ekonomickým zásadám a byť schopní vytvárať písomné správy o svojich interpretáciách a dávať odporúčania. Stručne povedané, finanční analytici sú zvyčajne odborníkmi v zákulisí.

Finanční analytici sú zamestnaní aj mimo investičného sveta. Banky napríklad poskytujú úver spoločnostiam nazývaným komerčné pôžičky. Predtým, ako banka môže požičať spoločnosti peniaze, musí analyzovať účtovnú závierku spoločnosti a jej schopnosť splatiť pôžičku. Finanční analytici pomáhajú rozobrať finančnú situáciu spoločnosti a podávajú o nej správy upisovateľom pri rozhodovaní o úvere. Napriek tomu, že myslenie za finančnou analýzou je systémové, je tiež subjektívne.

Vzdelávanie

Finanční analytici majú tendenciu byť špecializovanejšou úlohou ako analytici výskumu, ale to neznamená, že ich neexistuje ani veľké množstvo. Takmer všetci finanční analytici začínajú s najmenej bakalárskym titulom z financií, ekonómie, matematiky alebo účtovníctva. Mnoho zamestnávateľov uprednostňuje, aby kandidát mal nejakú formu odborného osvedčenia, ako napríklad a autorizovaný finančný analytik (CFA) označenie alebo a majster obchodnej administratívy (MBA).

Ak finančný analytik vykonáva investičné poradenské služby, ako napríklad odporúčanie akcií, dlhopisov alebo poistných produktov, budú potrebné príslušné profesionálne licencie. Tieto licencie môžu zahŕňať Séria 7 alebo Séria 65 skúšky alebo štátne skúšky na preukazy životného poistenia a zdravotného poistenia.

Ak sa finančný analytik podieľa na podnikových financiách pre spoločnosť alebo v bankovom odvetví, môže dôjsť k ďalšiemu školeniu. Komerčné úverové školenia sú napríklad zvyčajne potrebné na to, aby FA mohli analyzovať spoločnosti na schválenie úveru vo veľkej banke.

Plat

Priemerný plat pre finančných analytikov v roku 2018 bol 85 660 dolárov, uvádza Bureau of Labor Statistics alebo BLS. Špičkoví finanční analytici pre veľké investičné spoločnosti môžu zarobiť určite viac, ako je uvedený priemer, zatiaľ čo analytici základnej triedy pre menšie spoločnosti môžu očakávať odškodné 45 000 až 50 000 dolárov.

Profesionálny výhľad

Spoločnosť BLS sa zameriava na perspektívu budúcich zamestnaní finančných analytikov. Predpovedá 11% nárast pracovných miest finančného analytika na desať rokov od roku 2016 do roku 2026 - na úrovni finančného priemyslu ako celku a o niečo rýchlejšie, ako sa očakávalo pre širšiu ekonomiku.

Výskumní analytici

Analytici výskumu bývajú viac lámači dát ako finanční analytici. Výskumní analytici sa môžu použiť aj na stanovenie ocenenia investície alebo hodnoty majetku. Títo analytici môžu pracovať na prieskume trhu, aby zistili trendy, ale môžu tiež pracovať ako analytici akcií na príprave správ pre odporúčania na nákup alebo predaj.

Analytici výskumu sa zameriavajú viac na matematické modely, aby získali objektívne odpovede na historické údaje. Výskumný analytik môže vziať sériu vstupov a vypočítať najúčinnejší spôsob maximalizácie výstupu. Výskumní analytici sa používajú na pomoc pri zlepšovaní prevádzky spoločnosti pomocou pokročilých matematických a analytických metód. Títo analytici pomáhajú podnikom skúmať a riešiť komplexné problémy a umožňujú im lepšie sa rozhodovať.

Podskupinou analytikov výskumu je analytik prieskumu trhu, ktorý rozpisuje, čo údaje spotrebiteľa hovoria o produkte, službe alebo trhu. Analytici prieskumu trhu často skúmajú potenciálny trh pre úspech produktu. Interpretujú údaje o klientoch a zákaznícke trendy s cieľom pomôcť spoločnostiam porozumieť tomu, čo spotrebitelia kupujú, za akú cenu a čo nekupujú.

Analytici prieskumu trhu sú tiež zamestnaní v investičnom odvetví, aby analyzovali celkové trendy finančného trhu na akciových a dlhopisových trhoch. V dôsledku toho môže táto rola vyžadovať veľké množstvo štatistických znalostí, počítačových zručností a solídneho porozumenia ekonómie.

Vzdelávanie

Analytikov výskumu je možné nájsť kdekoľvek a v každom odvetví, nielen vo finančnom sektore. Potenciálnemu výskumníkovi by mohlo životaschopne poslúžiť takmer akékoľvek akademické vzdelanie, pokiaľ má potrebné technické, matematické a analytické schopnosti.

Plat

Priemerná mzda analytikov operačného výskumu za rok 2018, ktorá je skôr matematickou úlohou, bola $83,390 podľa Bureau of Labor Statistics alebo BLS. Medián platu pre analytikov prieskumu trhu, ktorý je skôr úlohou produktu a predaja, bol $63,120 ročne v roku 2018.

Analytici investičného výskumu môžu vo veľkých bankách zarobiť viac ako 100 000 dolárov, ale reprezentatívnejšie platy pre ostatných analytikov výskumu sa zvyčajne pohybujú od 50 000 do 70 000 dolárov ročne.

Profesionálny výhľad

Analytici výskumu môžu prevziať rôzne úlohy v korporáciách, investičných bankách, zaisťovacích fondoch, poisťovniach a makléroch.

Štatistiky o výhľade práce BLS sú pre analytikov výskumu ešte ružovejšie než pre finančných analytikov. Agentúra predpokladala rast od roku 2016 do roku 2026 na 23% pre analytikov prieskumu trhu a 27% pre analytikov operačného výskumu.

Špeciálne úvahy: Rovnováha medzi pracovným a súkromným životom

Nájdenie správneho rovnováha pracovného a súkromného života môže byť ťažké v každom odvetví, ale finančný priemysel má povesť prinútenia zamestnancov neskoro pracovať a chýbajúceho času rodiny, najmä pre tých, ktorí pracujú na Wall Street.

Nedávny výskum naznačuje, že približne jedna tretina finančných analytikov uvádza, že pracuje viac ako 70 hodín týždenne, ale 50 hodín týždenne je oveľa bežnejší. Analytici prieskumu trhu pracujú podobne, ak nie menej.

Tieto práce nie sú také náročné (a neplatia ani toľko) ako práce v oblasti súkromného kapitálu alebo zamestnania v oblasti investičného bankovníctva. Je štandardom, že analytik dostane 20 a viac dní v roku v platenom voľne, najmenej jeden deň voľna cez víkendy a prázdniny mimo kancelárie.

Pracovný čas sa spravidla zvyšuje, pretože práca analytika je stále bližšie k New Yorku, Londýnu alebo Tokiu. Investiční bankári a ďalší finanční odborníci na vysokej úrovni sa o podporu spoliehajú na analytikov.

Aj keď sa očakáva, že tempo rastu pozícií analytikov výskumu je vyššie, finanční analytici začnite vytvárať vyšší stredný plat a možno budete mať viac priestoru na postup vo finančnom svete. Obe úlohy zahŕňajú analýzu a interpretáciu údajov, trendov a dobré porozumenie matematiky a financií. (Súvisiace čítanie nájdete v časti „Finančný analytik: Kariérna cesta a kvalifikácie")