Kedy sú realizované objednávky podielových fondov?
Či už kupujete alebo predávate akcie v podielový fond, väčšina investičných fondov vykonáva obchody raz denne o 16.00 hod. Východného času, po zatvorení trhu. Obvykle sú zverejnené do 18:00. Obchodné príkazy je možné zadávať prostredníctvom makléra, makléra, poradcu alebo priamo prostredníctvom podielového fondu.
Na rozdiel od iných nástrojov, ako sú akcie a fondy obchodované na burze (ETF), sú vykonávané spoločnosťou fondu a nie obchodované na sekundárnom trhu.
Kľúčové informácie
- Príkazy investičných fondov sa vykonávajú raz denne, po zatvorení trhu o 16:00 hod. Veľkonočný čas.
- Objednávky na nákup alebo predaj je možné zadávať prostredníctvom makléra, poradcu alebo priamo prostredníctvom investičného fondu.
- Akcie investičných fondov sú veľmi likvidné, ľahko sa s nimi obchoduje a dajú sa kúpiť alebo predať v ktorýkoľvek deň, keď je trh otvorený.
- Príkaz bude vykonaný v najbližšej dostupnej čistej hodnote aktív (NAV), ktorá je stanovená po zatvorení trhu každý obchodný deň.
- Pri premýšľaní o cene musia investori vziať do úvahy poplatky a zaťaženie predaja súvisiace s finančnými prostriedkami.
Pochopenie toho, kedy sa vykonávajú príkazy investičného fondu
Obchodovanie a vysporiadanie
Akcie investičných fondov sú veľmi likvidné. Dajú sa kúpiť alebo predať (uplatniť) v ktorýkoľvek deň, keď sú trhy otvorené. Bez ohľadu na to, či pracujete prostredníctvom zástupcu, ako je poradca, alebo priamo prostredníctvom investičnej spoločnosti, je možné zadať príkaz na kúpu alebo vyplatenie akcií, ktorý sa vykoná pri najbližšom dostupnom čase. čistá hodnota majetku (NAV), ktorá sa počíta po zatvorení trhu každý obchodný deň.
Niektoré maklérske a investičné spoločnosti vyžadujú, aby boli objednávky zadané skôr, ako je trh uzavretý, zatiaľ čo iné umožňujú realizáciu v rovnaký deň až do uzavretia trhu.
The zúčtovacie obdobie pre transakcie v podielových fondoch sa líši od jedného do troch dní, v závislosti od typu fondu.
Poplatky, ktoré musia investori podielových fondov zaplatiť, zahŕňajú náklady, zaplatené maklérovi alebo poradcovi pri nákupe alebo predaji určitých typov fondov; transakčné poplatky, účtované vždy, keď investor kupuje alebo predáva fond; a nákladové pomery, percentá, ktoré odrážajú poplatky zaplatené spoločnosti vo fonde za správu a prevádzku fondu.
Kalkulácia ceny
Cena zaplatená za nakúpené akcie (tiež suma prijatá za spätne odkúpené akcie) je založená na novej NAV kombinovanej s akýmkoľvek nákupom alebo vyplatením naložiť splatné poplatky.
NAV sa vypočítava denne po zatvorení trhu, aby sa určila konečná trhová hodnota všetkých spojených cenných papierov v držbe fondu mínus záväzky fondu. Tento údaj je potom vydelený celkovými nesplatenými akciami fondu, čo vedie k NAV na akciu za daný deň. Objednávky na nákup a predaj na daný deň sa potom vykonávajú pomocou tejto NAV.
Pomery nákladov fondu sa líšia podľa investičného cieľa a podľa toho, či je fond spravovaný aktívne alebo pasívne. Podľa spoločnosti Morningstar si aktívne riadené americké akciové fondy účtujú poplatky 0,68%, zatiaľ čo ich pasívne náprotivky účtujú 0,09%. Aktívny dlhopisový fond účtuje v priemere 0,51%, zatiaľ čo jeho pasívny náprotivok spravidla účtuje 0,10%.
Okrem NAV musia investori zvážiť aj rôzne poplatky alebo zaťaženie predaja spojené s investičnými fondmi, ako napríklad predné zaťaženie (provízie), odložené predajné poplatky splatné pri spätnom odkúpení, poplatky za krátkodobé transakcie a spätné odkúpenie, poplatky za výmenu a účet poplatky.
Tieto poplatky znižujú NAV na cenu akcie prijatú na odkúpenie a pripočítavajú sa k nákupnej cene NAV pri nákupe akcií.