Kontrolný zoznam exekútora: 7 vecí, ktoré treba urobiť, kým nezomrú

Byť exekútor majetku prichádza s veľkým počtom zodpovednosť a môže byť odstrašujúci pre nepripravených. Niektoré jednoduché kroky, kým poručiteľ žije, uľahčujú prácu exekútora.

1. Poznáte umiestnenie závetu a ďalších dokumentov

Toto je očividný a zásadný prvý krok. Práca exekútora je jednoduchšia, ak poručiteľ zachová pôvodnú vôľu, skutky, partnerstvo dokumenty, poistky alebo iné dôležité dokumenty na dohodnutom mieste (či už doma alebo v bezpečnostnej schránke) a kópie uchováva na záložnom mieste. Kópie môže mať priamo exekútor alebo advokát poručiteľa.

Nezabudnite, že prístup do bezpečnostnej schránky by mohol byť obmedzený smrťou poručiteľa. Je užitočné, ak je k schránke zaregistrovaných viac ako jedna osoba, napríklad manžel.

2. V prípade potreby zjednotiť majetok a účty

Ak má poručiteľ manžela / manželku, pravdepodobne by to uprednostnili aktíva ak je to možné, ihneď prúdte k vdove alebo vdovcovi. Najjednoduchším spôsobom, ako to zaistiť, je nastaviť všetky účty ako spoločné a uistiť sa, že vlastnosti a názvy sú uvedené v oboch názvoch (čo platí aj pre obchodné spoločnosti zahŕňajúce partnera). To má ďalšiu výhodu v znížení veľkosti majetku, pokiaľ obe strany neumierajú súčasne.

Exekútor by tiež mal nechať poručiteľa potvrdiť, že je správny príjemca je pomenovaný pre účty, ktoré vyžadujú špecifikáciu, ako sú dôchodky, dôchodkové účty, poistky atď. Ak poručiteľ prešiel rozvodom, znova sa oženil, prežil dieťa alebo zažil podobnú významnú udalosť, zoznam príjemcov bude pravdepodobne potrebovať aktualizácia.

3. Zaznamenajte si predvoľby testátora

Chce poručiteľ veľkú bdelosť alebo malý kremačný ceremoniál? Existujú charitatívne organizácie, ktoré chcú podporovať, keď všetci príjemcovia zomrú? Tieto preferencie musia byť písomné a podpísané poručiteľom.

4. Vytvorte si zoznam držieb a priraďte príjemcov

Mnoho exekútorov prehliada jeden spoločný problém: rozptýlenie osobného majetku, ktorý má malú finančnú hodnotu, ale veľkú sentimentálnu hodnotu. V spolupráci s poručiteľom môže exekútor vytvoriť hrubý návrh zoznamu na distribúciu osobných vecí, ako aj systému distribúcie. Nechajte poručiteľa napísať aj svoje odôvodnenie, kto dostal aký dar. Zdieľanie zoznamu so zúčastnenými môže odstrániť problémy.

Hlavnou výhodou práce z tohto zoznamu je, že exekútor môže sledovať darčeky vzhľadom na to, že pred smrťou poručiteľa začalo toľko ľudí, ako starnú, roznášať osobné veci. Ľudia s vysokou čistou hodnotou tiež často poskytujú finančné dary pred smrťou. Organizované rozptýlenie môže uľahčiť prácu exekútora a pomôcť vyvážiť otázky spravodlivosti.

5. Vytvorte si ročný účtovný výkaz a aktualizujte rozvrh

Počítače výrazne uľahčili sledovanie zmien účtov a majetku. Ak poručiteľ každoročne elektronicky sleduje dedičstvo, exekútor bude mať v prípade potreby k dispozícii dobrý prehľad o majetku. Tento elektronický dokument tiež skráti čas strávený hľadaním zlatých hodiniek, ktoré poručiteľ dal vnukovi, alebo sledovaním finančných prostriedkov, ktoré boli údajne na prázdnom investičnom účte.

6. Majte zapečatený dokument online účtov

V digitálnom veku by mal mať exekútor aj záznam o online prítomnosti poručiteľa (Facebook, Paypal(eBay a pod.) na deaktiváciu účtov. Rovnaké ciele je možné dosiahnuť aj predložením úmrtného listu na mnohých vyššie uvedených alebo podobných stránkach, ale dokument zjednodušuje prácu exekútorovi.

7. Spoznajte príslušných profesionálov

Exekútori by mali byť oboznámení s účtovníkom, právnikom a ďalšími odborníkmi, ktorých poručiteľ zamestnáva. Môžu mať ďalšie rady špecifické pre situáciu poručiteľa, ako napríklad rôzne partnerstvá a komplikované vlastníctvo nehnuteľnosť.

Spodný riadok

Príprava výrazne zníži komplikácie exekútora. Vykonanie vyššie uvedených krokov, pokiaľ je poručiteľ stále nažive, tiež pomôže zaistiť, aby exekútor splnil závetcove priania. Testátori môže byť aj proaktívny o nastavení takýchto procesov, aby sa uľahčila práca ich vykonávateľa.