Certifikácia pre plánovanie nehnuteľností

Realitné plánovanie zahŕňa poskytovanie súboru právnych, finančných a účtovných poradenských služieb, ktoré pomôžu klientom previesť ich majetok na dedičov daňovo efektívnym spôsobom. Finančníkom, účtovníkom a právnikom s príslušnými skúsenosťami je k dispozícii množstvo certifikátov plánovania majetku. Kandidáti musia najskôr splniť minimálnu úroveň požiadaviek.

Ak zvažujete kariéru v Plánovanie nehnuteľností alebo hľadáte plánovača nehnuteľností, v nasledujúcom texte nájdete prehľad konkrétnych certifikácií spojených s rolou a to, čo každá z nich vyžaduje a dodáva.

Úloha plánovačov nehnuteľností

Plánovači nehnuteľností zvyčajne pracujú s individuálni investori, rodinné kancelárie, majitelia firiem, a jednotlivci s vysokou čistou hodnotou. Úloha plánovača nehnuteľností je komplexná a zahŕňa mnoho pohyblivých častí.

Plánovač nehnuteľností spolupracuje s klientmi na formulácii a implementácii a daňové plánovanie stratégia efektívneho prevodu majetku na dedičov a iných príjemcov podľa priania klienta. Ďalšie aspekty plánovania majetku siahajú od odkazovania charitatívne príspevky na výber životného poistenia.

Niektorí hlavní poskytovatelia plánovania nehnuteľností integrujú svoju prax s finančné poradenstvo a majetkový manažment služieb. Manažéri bohatstva, správcovia dôvery a správcovia dôvery, investiční úradníci, právnici, účtovníci a finanční plánovači by mohli mať záujem na vydávaní certifikácií.

Vzdelanie a odbornosť plánovača nehnuteľností

Väčšina plánovačov nehnuteľností má právnické, účtovné alebo finančné tituly a osvedčenia - a to z dobrého dôvodu. Plánovanie majetku je komplikované bludisko federálnych a štátnych zákonov, IRS rozsudky a súdne interpretácie. To všetko ovplyvňuje, ako sa s majetkom a príjmom zaobchádza na daňové účely na základe širokej škály typov transakcií, prevodov, spúšťacie udalosti, jednotlivé profily - vek, slobodný alebo ženatý atď. - a entity. Vytváranie a správa týchto transakcií vyžaduje porozumenie fiduciárnym povinnostiam a povinnostiam.

Neustále sa meniace zákony, ako aj posuny v súdnej a politickej klíme, robia majetok plánovanie vysoko dynamického poľa, v ktorom poradcovia navrhujú transakcie, s ktorými sa musí držať krok orgány. Niektoré postupy a postrehy môžu mať krátku trvanlivosť.

Okrem rôznych finančných pokročilých diplomov, právnických diplomov a certifikácií — an MBA, MPA, JD, CPAa CFA—Špecifický, komplexný a neustále sa meniaci charakter oblasti robí špeciálne certifikácie užitočnými. Získanie jednej alebo viacerých z týchto certifikácií tiež prináša plánovačom nehnuteľností väčšiu dôveryhodnosť, ktorá klientom dodáva mimoriadnu dôveru a pomáha pri raste ich podnikania.

Certifikácie plánovania majetku

Nasledujú najbežnejšie certifikácie, ktoré môže mať plánovač nehnuteľností.

Plánovač dôveryhodnosti a majetku (CTEP)

Globálna akadémia financií a manažmentu je certifikačným orgánom pre Označenie CTEP, ktorá kladie dôraz na profesionálov, ktorí slúžia klientom s vysokou čistou hodnotou. Získanie CTEP vyžaduje najmenej tri roky praxe v oblasti plánovania majetku alebo trustov. Kandidáti okrem toho musia mať:

• Bakalársky alebo postgraduálny titul v odbore financie, dane, účtovníctvo, finančné služby alebo právo - alebo MBA, MS, PhD alebo JD z akreditovanej školy alebo organizácie
• Päť alebo viac schválených a súvisiacich kurzov
• Kurz certifikácie
• Požiadavky na ročné ďalšie vzdelávanie, ktoré sa líšia

Akreditovaný plánovač nehnuteľností (AEP)

Označenie AEP udeľuje Národná asociácia plánovačov nehnuteľností a rád. Kandidáti musia byť alebo musia mať nasledujúce položky:

• Povolenie vykonávať advokáciu, CPA alebo byť v súčasnosti označený ako a upisovateľ charterového života (CLU), autorizovaný finančný poradca (ChFC), certifikovaný finančný plánovač (CFP)alebo okrem iného certifikovaným poradcom pre dôveru a dôverníka (CTFA)
• Vykonáva činnosti plánovania majetku ako advokát, účtovník, odborník na životné poistenie, finančný plánovač, príp dôstojník dôvery
• Minimálne päť rokov praxe v oblasti plánovania nehnuteľností a činností v oblasti plánovania nehnuteľností
• Minimálne 30 hodín kontinuálneho vzdelávania počas predchádzajúcich 24 mesiacov, z toho najmenej 15 hodín bolo v plánovaní majetku
• Dva absolventské kurzy Americká vysoká škola finančných služieb (pre tých, ktorí majú menej ako 15 rokov skúseností s plánovaním majetku)

Certifikovaný poradca pre dôveru a dôverníka (CTFA)

The CFTA (predtým „certifikovaný poradca pre dôveru a finančný poradca“) udeľuje Americká asociácia bankárov. Požiadavky zahŕňajú:

• Minimálne tri roky praxe v oblasti správy majetku a absolvovanie jedného schváleného programu školenia o správe majetku
• Etické vyhlásenie
• Zloženie skúšky

Na udržanie označenia je potrebné každé tri roky 45 kreditov sústavného vzdelávania.

Súvisiace poradenské certifikácie správy majetku

Užitočné môže byť aj niekoľko certifikácií týkajúcich sa plánovania majetku. Patria sem nasledujúce:

• Správca autorizovaného majetku
• Správca autorizovaného majetku
• Autorizovaný správca portfólia
• Prenajatý kontrolór súladu

Spodný riadok

Stať sa plánovačom nehnuteľností môže byť náročné a vyžaduje si skúsenosti a rozsiahle znalosti vrátane práva, účtovníctva a financií. Získanie certifikácie plánovania nehnuteľností zvyšuje schopnosti plánovačov nehnuteľností a ich dôveryhodnosť, najmä v očiach potenciálnych klientov.