Platia podielové fondy úroky?

Niektorí podielové fondy platiť úroky, aj keď to závisí od typov aktív držaných v portfóliách fondov. Konkrétnejšie, dlhopisové fondy, fondy peňažného trhu a vyvážené fondy platia úroky z dôvodu kupónových dlhových cenných papierov, do ktorých tieto typy fondov investujú.

Ako rozdeľujú investičné fondy príjem?

Podielové fondy rozdeľujú príjem akcionárom prostredníctvom rozdelenia kapitálových výnosov alebo rozdelenia dividend. Úroky získané z majetku fondu sa vyplácajú ako rozdelenie dividend.

Aby sa zabránilo plateniu daní zo zisku, sú investičné fondy povinné najmenej raz ročne odovzdať všetky čisté príjmy akcionárom. Ak však aktíva v portfóliu fondu platia úroky častejšie, napríklad mesačne resp štvrťročne fond pravdepodobne rozdelí dividendy, ktoré zodpovedajú jeho plánu platieb aktíva.

Druhy investičných fondov, ktoré vyplácajú úroky

Nie všetky investičné fondy platia úroky. V konečnom dôsledku je na samotnom fonde, aby určil, akú sumu (ak nejakú) plánuje poskytnúť svojim investorom. Prostriedky s expozíciou voči cenným papierom krytým vládou a inými investičnými nástrojmi s vysokou úrovňou transparentnosti prevedú tieto výnosy na tie, ktoré sú do fondu investované.

Dlhopisové fondy

Dlhopisové fondy, ako naznačuje názov, investujte do podnikových alebo vládnych dlhopisov. Aj keď nie všetky dlhopisy platia úroky ročne, drvivá väčšina z nich áno.

Úroky platené dlhopisovým fondom sú priamym dôsledkom platby kupónom generované dlhopismi v jeho portfóliu. Pokiaľ fond neobsahuje dlhopisy s nulovým kupónom, každý cenný papier v portfóliu platí každý rok stanovenú úrokovú sadzbu, nazývanú jeho kupónová sadzba, ktorá sa potom postúpi akcionárom podľa ich investícií do fondu.

Fondy peňažného trhu

Fondy peňažného trhu investovať aj do podnikového alebo vládneho dlhu, ale iba do veľmi krátkodobých emisií, ktoré majú splatnosť kratšiu ako jeden rok. Tieto typy investičných fondov sa vo všeobecnosti považujú za najstabilnejšie typy fondov, pretože investujú primárne vo vládnych zmenkách a dlhopisoch alebo veľmi vysoko hodnotenom firemnom dlhu so splatnosťou do troch rokov mesiacov.

Rovnako ako dlhopisy, aj tieto typy dlhových cenných papierov platia ročný úrok, ktorý sa prenáša na akcionárov ako rozdelenie dividend.

Úrokovo vyvážený fond

A vyvážený fond je jednoducho podielový fond, ktorý zahŕňa dlhové cenné papiere aj majetkové cenné papiere. Tieto fondy spravidla rozdeľujú dividendy pozostávajúce z úrokov z dlhových aktív a z platieb dividend z investícií na akciovom trhu.

Rovnako ako dlhopisové a peňažné fondy, vyvážené fondy spravidla každý rok platia určitý úrok. Ak je však jedným z cieľov fondu minimalizácia daňové povinnosti, správca fondu sa môže rozhodnúť úplne vyhnúť úročeným dlhom alebo akciám vyplácajúcim dividendy.