3 fondy Vanguard Ohodnotené 5 hviezdičkami od Morningstar

Fondy Vanguard vrátane fondov obchodovaných na burze (ETF) a podielové fondy, umožňujú investorom získať expozíciu voči vlastnému kapitálu a dlhopisových trhoch za primerané náklady s vysoko konkurenčnými pomermi nákladov v odvetví fondov. Fondy Vanguard sa zvyčajne dodávajú bez poplatkov za zaťaženie a mnohé z nich sú k dispozícii bez poplatkov za transakcie prostredníctvom mnohých platforiem investičných maklérov.

The Zornička Ratingový systém je navrhnutý tak, aby vážil rôzne faktory fondu, ako napríklad výkonnosť v minulosti, riadenie, poplatky a proces, ktorý fond používa na výber svojho fondu. držby. Niektoré fondy Vanguard majú päťhviezdičkové hodnotenie od spoločnosti Morningstar.

Príjmový admirál Vanguard Wellesley

Predvoj Wellesley Príjem Admirál (VWIAX) sa snaží dosiahnuť dlhodobý rast príjmu a udržateľnú úroveň súčasného príjmu. Od roku 2021 fond alokuje asi 60% svojich aktív do dlhopisov, vrátane štátnych dlhopisov USA, dlhopisov vládnych agentúr, priemyselných dlhopisov a cenných papierov krytých hypotékou (MBS). Takmer všetky držby dlhopisov Vanguard Wellesley Income Fund sú investičného stupňa. Keďže fond má v roku 2021 priemernú splatnosť 10,4 roka, držby jeho dlhopisov sú vystavené riziku úrokových sadzieb. Zostávajúca časť majetku fondu je investovaná do amerických akcií s alokáciou takmer 40% a malou sumou do rezerv. Akciové sektory sú diverzifikované do 11 kategórií, vrátane základných potrieb spotrebiteľov, financií, zdravotníctva a priemyslu. Vanguard Wellesley Income Admiral vyberá akcie, ktoré majú nadpriemerné dividendy a od ktorých sa v budúcnosti očakáva rast.

Vanguard Wellesley Income Admiral má skúsené vedenie, ktoré má osvedčené skúsenosti s dosahovaním vysokých výnosov. Od roku 2011 do roku 2021 fond generoval ročné priemerný výnos 7,67%. K 31. máju 2021 má fond veľmi nízke hodnoty pomer nákladov 0,16% a 30-dňový výnos SEC 1,92%. Je najvhodnejší pre investorov, ktorí sa zaujímajú o výnosové investovanie za veľmi nízke náklady.

Admirál fond Vanguard s vysokým výnosom od dane oslobodený

Fond Vanguard s vysokým výnosom, oslobodený od dane Admiral Shares (VWALX) investuje svoje aktíva do komunálne dlhopisy so súčasným príjmom, ktorý je oslobodený od federálnych daní z príjmu. Fond má veľmi konzervatívnu alokáciu, ktorá uprednostňuje vysoko hodnotené komunálne dlhopisy úverové hodnotenia A alebo vyššie. Len asi 43% všetkých dlhopisov má od roku 2021 hodnotenie BBB alebo nižšie alebo bez hodnotenia, zatiaľ čo zvyšných 57% akcií fondu je A alebo vyššie. Fond Vanguard s vysokým výnosom oslobodený od dane má priemernú splatnosť 18,2 roka, vďaka čomu je citlivý na riziko úrokových sadzieb. K 24. júnu 2021 predstavuje 30-dňový výnos SEC fondu 1,54%.

V rokoch 2009 až 2019 generoval fond Vanguard s vysokými výnosmi oslobodený od dane priemerný ročný príjem miera návratnosti 5,35%. Od roku 2021 má fond veľmi nízky nákladový pomer 0,09%. Fond Vanguard s vysokým výnosom oslobodený od dane je najvhodnejší pre investorov, ktorí sú vo veľmi vysokých podmienkach daňové pásmo a chceli by sa vystaviť vysokokvalitným dlhopisom oslobodeným od federálnych daní.

Admirál Vanguard, daňovo riadený vyvážený fond

Admirálne akcie Vanguard, daňovo riadeného vyváženého fondu, sa snaží poskytnúť expozíciu stredným a veľkým kapitálovým akciám amerického akciového trhu. Alokácia majetku fondu je 47,71% v akciách a 52,29% v dlhopisoch. Portfólio dlhopisov pozostáva z federálnych komunálnych dlhopisov oslobodených od dane.

Od roku 2011 do roku 2021 spoločnosť Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares vytvára priemernú ročnú návratnosť 9,01%. K 31. máju 2021 má fond veľmi nízky nákladový pomer 0,09% a 30-dňový výnos SEC 1,13%. Priemerná splatnosť fondu je 8,9 roka.

Admirálne akcie vyváženého fondu Vanguard s daňovým manažmentom sú najvhodnejšie pre investorov, ktorí sú vo vyššej kategórii daňové pásmo s investičnými cieľmi rastúcej istiny so schopnosťou absorbovať volatilitu trhu.