Čo je sprenevera?

Čo je sprenevera?

Sprenevera sa týka formy Zločin bielych golierov v ktorom si osoba alebo subjekt neoprávnene privlastňuje aktíva zverené im. Pri tomto druhu podvodu sprenevera zákonne získa majetok a má právo ho vlastniť, ale majetok sa potom použije na nezamýšľané účely.

Sprenevera je porušením zákona fiduciár povinnosti uložené na osobu.

Pochopenie sprenevery

Od jednotlivcov, ktorým je zverený prístup k finančným prostriedkom organizácie, sa očakáva, že budú chrániť tieto aktíva na zamýšľané použitie. Je nezákonné úmyselne pristupovať k týmto peniazom a prevádzať ich na osobné použitie. Medzi tieto činnosti môže patriť presmerovanie finančných prostriedkov na účty, ktoré sa zdajú byť oprávnené prijímať platby alebo prevody.

Účet je však frontom, ktorý umožňuje jednotlivcovi alebo tretej strane, s ktorou spolupracujú, vziať financovanie. Napríklad sprenevera môže vytvárať účty a potvrdenky za obchodné činnosti, ktoré nikdy nezabrali miesto alebo služby, ktoré neboli nikdy poskytnuté na zamaskovanie prevodu finančných prostriedkov ako legitímneho transakciu.

Sprenevera môže spolupracovať s partnerom, ktorý je uvedený ako konzultant alebo dodávateľ, ktorý vystavuje faktúry a prijíma platby, ale v skutočnosti nikdy nevykonáva svoje povinnosti.

Povaha sprenevery môže byť malá aj veľká. Sprenevera finančných prostriedkov môže byť taká malá, ako máloktorý obchodník peniaze z pokladne. K sprenevere však dochádza aj vtedy, keď vedúci pracovníci veľkých spoločností falošne vynakladajú milióny dolárov a prevádzajú finančné prostriedky na osobné účty. V závislosti od rozsahu zločinu môže byť sprenevera potrestaná vysokými pokutami a pobytom vo väzení.

Ako dochádza k sprenevere

K sprenevere dochádza, keď niekto ukradne alebo si spreneverí to, čo mu bolo zverené spravovať alebo zaisťovať. Majetok alebo majetok nemusí mať zásadnú hodnotu, aby mohlo dôjsť k sprenevere. Napriek tomu, že je úzko spätý, líši sa od podvodu v tom, že sprenevera mala povolenie používať majetok alebo finančné prostriedky alebo naň dohliadať.

Niektoré druhy sprenevery môžu byť kombinované s inými formami podvodu, ako napr Ponziho schémy. V takýchto prípadoch sprenevera podvodov investorov zveruje svojim majetkom, aby investovali v ich mene, ale namiesto toho používa peniaze na osobný prospech a obohatenie. Udržiavanie podvodu často zahŕňa hľadanie nových investorov, aby priniesli viac peňazí na upokojenie predchádzajúcich investorov.

Sprenevera môže okrem peňazí prevádzať aj iný majetok. Sprenevera by mohla tvrdiť, že nehnuteľnosti, firemné vozidlá, smartfóny a ďalší hardvér, ako sú prenosné počítače, patria organizácii na osobné použitie.

K sprenevere môže dôjsť aj vo vládnom sektore, ak zamestnanci pre seba zaistia miestne, štátne alebo národné financovanie. K takýmto prípadom môže dôjsť vtedy, keď sú finančné prostriedky vyplatené na plnenie zmlúv alebo na podporu projektov a zamestnanec odčerpá časť peňazí, ktoré boli určené.

Ľudia, ktorí spreneveru spáchali, môžu byť obvinení z trestného činu a/alebo môžu byť za svoje zločiny občiansky zodpovední. Trest sa môže pohybovať od zaplatenia peňažných náhrad a odškodnenia obetiam až po uväznenie. Trestné činy proti bielym golierom nezabraňujú páchateľom predpisovať dlhé tresty odňatia slobody, ako sú tresty odňatia slobody, ktoré sa tradične ukladajú násilným páchateľom.

Ako zabrániť sprenevere

Krádeže a sprenevera stoja firmy zhruba 400 miliárd dolárov ročne a zodpovedajú za viac ako 50% zlyhaní podnikania. Zamestnávatelia však môžu vyvinúť stratégie na boj proti týmto zločinom bielych golierov.

Sprenevera začína narušením dôvery osoby, ktorá má právomoc starať sa o majetok alebo peniaze iného. Odôvodnene je jedným z prvých krokov, ktoré môže zamestnávateľ urobiť, je starostlivé vyšetrenie potenciálnych zamestnancov. Okrem vykonávania dôkladných previerok by hodnotenie charakterových vlastností prostredníctvom osobnostných testov mohlo odhaliť nežiaduce správanie.

Program zabezpečenia a monitorovania by mohol tiež odradiť od podnikovej kriminality, najmä ak ho vykonáva špecializovaný tím pre riadenie rizík alebo nezávislá tretia strana. Títo manažéri rizika môžu vytvárať interné ovládacie prvky, ktoré monitorujú správanie a umožňujú anonymný prístup nahlasovanie podozrivých aktivít, ako aj vykonávanie pravidelných auditov, ktoré odhalia sprenevera.

Včasná detekcia pomáha zmierniť straty a chrániť povesť spoločnosti a ľudí, ktorým slúži. Zamestnávatelia by mali objasniť, že uplatňujú politiku tolerancie voči nezákonným činom, ako je sprenevera, a oznámiť dôsledky týchto porušení. Každá spoločnosť by mala podporovať kultúru čestnosti a férovosti a nabádať svojich zamestnancov, aby zostali ostražití a hlásili prípady nesprávneho konania.

Časté otázky o sprenevere

Ako legálne dokázať spreneveru?

Na legálne dokázanie sprenevery musí navrhovateľ preukázať, že páchateľ mal fiduciárnu zodpovednosť za obeťou a že sprenevera majetku bola získaná týmto vzťahom a doručená obvinenému zámerne.

Aký je trest za spreneveru?

Osoba môže byť obvinená z občianskej a trestnej zodpovednosti za spreneveru. Tresty siahajú od peňažných pokút a reštitúcií až po uväznenie.

Čo je zločin bieleho goliera?

Trestný čin bielych golierov je nenásilný zločin, ktorý spáchal obchodný profesionál a ktorý kvôli ekonomickému zisku narušil dôveru. Medzi zločiny bieleho goliera patria podvody, krádeže, falšovanie, sprenevera, pranie špinavých peňazí a ďalšie podvodné schémy.