Stratégie pre medvedí trh

A medvedí obchod sa týka rozsiahleho poklesu cien aktív o najmenej 20% z nedávnych maxím. Je jasné, že na tieto časy sa nemožno tešiť, ale brániť sa môže byť nebezpečné. Tu vás prevedieme ôsmimi dôležitými investičnými stratégiami a myšlienkami, ktoré vám pomôžu zostať pokojní a hrať sa mŕtvi, keď sa akciový trh začne zaoberať vašimi výnosmi.

Držte svoj strach na uzde

Na Wall Street existuje staré príslovie: „Dow lezie na stenu starostí.“ Inými slovami, Dow postupom času stále rástol napriek ekonomickým ťažkostiam, terorizmu a nespočetným ďalším katastrofám. Investori by sa mali snažiť vždy oddeliť svoje emócie od investičného rozhodovacieho procesu. To, čo sa jedného dňa javí ako obrovská globálna katastrofa, si možno pamätáme ako nič iné ako preklopenie obrazovky radaru niekoľko rokov po ceste. Pamätajte si, že strach je emócia, ktorá môže zatieniť racionálne posúdenie situácie. Zachovaj pokoj a pokračuj!

Akumulujte s priemerovaním dolárových nákladov

Najdôležitejšou vecou, ​​ktorú je potrebné mať na pamäti počas ekonomického spomalenia, je, že je normálne, že na akciovom trhu sú negatívne roky - je to súčasť obchodného cyklu. Ak ste dlhodobý investor (to znamená časový horizont 10 a viac rokov), jednou z možností je využiť výhody priemerovanie nákladov v dolároch (DCA). Kúpou akcií bez ohľadu na cenu skončíte s nákupom akcií za nízku cenu, keď je trh dole. Z dlhodobého hľadiska sa vaše náklady „znížia v priemere“ a získate tak lepšiu celkovú vstupnú cenu za svoje akcie.

Hrať mŕtveho

Počas medvedieho trhu medvede vládnu a býky nemajú šancu. Existuje jedno staré príslovie, že na medvedom trhu je najlepšie hrať mŕtveho - je to rovnaký protokol, ako keby ste v lese stretli skutočného grizlyho. Boj späť by bol veľmi nebezpečný. Ak zostanete v pokoji a nebudete robiť žiadne náhle pohyby, zachránite sa pred medvedím obedom. Hrať mŕtveho z finančného hľadiska znamená vložiť doň väčšiu časť svojho portfólia peňažný trh cenné papiere, ako sú vkladové certifikáty (CD), americké pokladničné poukážky a ďalšie nástroje s vysokou likviditou a krátkou splatnosťou.

Diverzifikovať

Jadrom je, aby bolo percento vášho portfólia rozložené medzi akcie, dlhopisy, hotovosť a alternatívne aktíva diverzifikácia. To, ako si rozdelíte portfólio, závisí od vašej tolerancie voči riziku, časového horizontu, cieľov atď. Situácia každého investora je odlišná. Správna stratégia alokácie majetku vám umožní vyhnúť sa potenciálne negatívnym vplyvom vyplývajúcim z umiestnenia všetkých vajec do jedného košíka.

Investujte iba to, čo si môžete dovoliť stratiť

Investovanie je dôležité, ale rovnako dôležité je aj jesť a mať strechu nad hlavou. Nie je rozumné brať krátkodobé finančné prostriedky (t. J. Peniaze na hypotéku alebo potraviny) a investovať ich do akcií. Investori by sa spravidla nemali zapájať do akcií, pokiaľ nemajú an investičný horizont najmenej päť rokov, najlepšie dlhšie, a nikdy by nemali investovať peniaze, o ktoré si nemôžu dovoliť prísť. Pamätajte si, že medvedie trhy a dokonca aj malé opravy môžu byť extrémne deštruktívne.

Hľadaj dobré hodnoty

Medvedie trhy môžu investorom poskytnúť veľké príležitosti. Ide o to, vedieť, čo hľadáte. Zbitý, zbitý, podhodnotený: to všetko sú popisy akcií počas medvedieho trhu. Hodnotní investori, ako napríklad Warren Buffett, často vnímajú medvedie trhy ako nákupné príležitosti, pretože Hodnoty dobrých spoločností sa znižujú spolu s chudobnými a sú veľmi atraktívne ocenenia. Buffett si často buduje pozíciu v niektorých zo svojich obľúbených akcií počas menej ako veselých chvíľ trh, pretože vie, že podstatou trhu je potrestať aj dobré spoločnosti viac ako oni zaslúžiť si.

Vykonajte inventúru v obrannom priemysle

Obranný alebo necyklické akcie sú cenné papiere, ktoré si v zlých časoch spravidla vedú lepšie ako celkový trh. Tieto typy akcií poskytujú konzistentnú dividendu a stabilný zisk bez ohľadu na stav celkového trhu. Spoločnosti, ktoré vyrábajú trvanlivé výrobky pre domácnosť-ako sú zubné pasty, šampóny a krémy na holenie-sú príkladom obranného priemyslu, pretože ľudia budú tieto položky stále používať v ťažkých časoch.

Choďte skrátene

Existujú spôsoby, ako profitovať z klesajúcich cien. Krátky predaj je jeden zo spôsobov, ako to urobiť, požičať si akcie v spoločnosti alebo ETF a predať ich - v nádeji, že ich kúpite späť za nižšiu cenu. Krátky predaj vyžaduje maržové účty a v prípade nárastu trhov a vyvolávania krátkych pozícií by mohol spôsobiť škodlivé straty, čím by sa ceny stlačili ešte vyššie. Opcie na predaj sú ďalšou voľbou, ktoré získavajú hodnotu pri poklese cien a ktoré zaručujú určitú minimálnu cenu, za ktorú sa cenný papier predáva, a ktoré účinne predstavujú dno vašich strát, ak ho používate na zaistenie. Na nákup nákupov budete potrebovať schopnosť obchodovať s opciami na svojom maklérskom účte.

Inverzné fondy obchodované na burze (ETF) tiež poskytujú investorom šancu profitovať z poklesu hlavných indexov alebo benchmarkov, ako je Nasdaq 100. Keď klesnú hlavné indexy, tieto fondy idú nahor, čo vám umožní profitovať, zatiaľ čo zvyšok trhu trpí. Na rozdiel od predaja nakrátko alebo predaja, tieto je možné ľahko kúpiť z vášho maklérskeho účtu.