Investícia do nehnuteľnosti bez kúpy nehnuteľnosti

Investície do nehnuteľností môžu byť veľmi lukratívne, ale začať s investovaním do nehnuteľností si vyžaduje veľké množstvo kapitálu.

Ak však nemáte poruke státisíce dolárov, existujú ďalšie možnosti, ako investovať do nehnuteľnosti bez nákupu fyzickej nehnuteľnosti. (Pozri tiež: Aké sú rozdiely medzi investovaním do nehnuteľností a akcií?)

Investujte do REIT

An REIT, alebo trust pre investície do nehnuteľností, je spoločnosť, ktorá vlastní a spravuje nehnuteľnosti a súvisiace aktíva, ako sú hypotéky alebo hypotekárne záložné listy. Väčšina príjmu a majetku spoločnosti REIT musí byť spojená s nehnuteľnosťami. Aby sa spoločnosti kvalifikovali ako REIT, musia spĺňať tieto štandardy a ďalšie pravidlá definované v Komisia pre cenné papiere a burzu:

• Investujte najmenej 75% z celkovej sumy aktíva v majetkoch nehnuteľností
• Odvodte najmenej 75% hrubého príjmu z prenájmu nehnuteľnosti alebo úrokov z hypotéky
• Majte minimálne 100 akcionári po jeho prvom roku ako REIT
• Nemáte viac ako 50% akcií v držbe piatich alebo menej jednotlivcov
instagram viewer
• Vyplatte najmenej 90% zdaniteľného príjmu ako akcionár dividendy

Toto posledné pravidlo je dôležité pre individuálnych investorov. REIT nie sú len spoločnosti, ktoré vlastnia nehnuteľnosti; sú to podniky, ktoré poskytujú peňažný tok svojim investorom. Ak investujete do REIT s reinvestíciou dividend, môžete svoje portfólio rozširovať, kým nedosiahnete bod kde si môžete kúpiť jednotlivé nehnuteľnosti sami, alebo naďalej investovať do spravovaných nehnuteľností portfóliá. (Pozri tiež: 5 typov REIT a ako do nich investovať.)

Investujte do spoločnosti zameranej na reality

Mnoho spoločností, ktoré vlastnia a spravujú nehnuteľnosti, nemá štruktúru REIT. The zásoby z týchto spoločností zvyčajne vypláca oveľa nižšie dividendy ako REIT, ale podniky majú väčšiu voľnosť reinvestovať zisky na rozšírenie.

Niektoré spoločnosti v iných odvetviach sa správajú ako realitné spoločnosti, aj keď to nie je primárna služba, ktorú ponúkajú. Medzi príklady patria hotelové reťazce, prevádzkovatelia rezortov a manažéri nákupných a nákupných centier.

Na investovanie sú samozrejme dostupné aj tradičné realitné spoločnosti. Medzi spoločnosti patria spoločnosti poskytujúce realitné služby ako RE/MAX Holdings Inc. (RMAX), komerčné nehnuteľnosti operátori ako CBRE Group (CBG) a spoločnosti nákupných centier ako Equity One (EQY).

Rovnako ako pri každej individuálnej investícii do akcií, pred investičným rozhodnutím si vždy urobte veľa prieskumu. Silné investovanie do jednej akcie alebo odvetvia v porovnaní so zvyškom portfólia vám otvára portfólio koncentrácia riziko.

Investujte do výstavby domu

Nehnuteľnosti nie sú len o nákupe a zisku z existujúcich spoločností. Za rozvoj nových štvrtí v rastúcich metropolitných oblastiach je zodpovedný celý priemysel domácich majstrov. Tieto spoločnosti sa môžu zaoberať mnohými aspektmi procesu výstavby domu.

Pri hodnotení domácich majstrov sa pozerajte na všetky aspekty podnikania. Opýtajte sa sami seba, či sa spoločnosť zameriava na región so slabou výkonnosťou v oblasti nehnuteľností, ak sa zameriava iba na veľmi luxusné alebo nízkoenergetické domy, a porovnajte svoje zameranie s realitnými trendmi.

Medzi veľkých domácich majstrov patrí Lennar Corp. (LEN), DR. Horton Inc. (DHI), Domovská stránka KB (KBH), PulteGroup Inc. (PHM) a NVR Inc. (NVR).

Majte na pamäti, že výkon domácich majstrov môže veľmi korelovať s ekonomikou. Keď je rast zamestnanosti silný, ľudia chcú kúpiť nové domy. Keď je ekonomika pomalá, predaj nových domov má tendenciu klesať.

Investujte do podielového fondu nehnuteľností

Jednou z najťažších prekážok investovania do nehnuteľností je diverzifikácia. Ako retailový investor na akciovom trhu nie je ťažké nájsť široké spektrum investícií. Akcie mnohých spoločností sa obchodujú dostatočne nízko cena že dosiahnutie diverzifikovaného portfólia sa dá dosiahnuť za primeranú cenu prostredníctvom plánovania. Nehnuteľnosti sú celkom iné. V realitách jedno aktívum spravidla stojí v rozmedzí šesťciferných hodnôt. Iba jedna spoločnosť, Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A) obchoduje na tejto úrovni. Len málo akcií siaha vysoko do štvorcifernej úrovne.

V záujme diverzifikácie nehnuteľností sa investori môžu zamerať na nehnuteľnosti podielové fondy, indexové fondya ETF. Niektoré realitné fondy fungujú rovnako ako tradičné investičné fondy, investované predovšetkým do nehnuteľností. Ostatné sú zamerané na REIT alebo dokonca priame nákupy nehnuteľností.

Príkladom obľúbeného REIT ETF je Vanguard REIT ETF (VNQ). Toto ETF obchoduje rovnako ako akcie, ale poskytuje vám okamžitú expozíciu voči portfóliu REIT. Tento fond vlastní 145 rôznych akcií. Medzi najlepšie holdingy patrí Simon Property Group Inc. (SPG) a verejné úložisko (PSA).

Ak dávate prednosť investičnému fondu nehnuteľností, Prudential Global Real Estate Fund (PURAX) je globálny realitný fond. Fond je 97,5% investovaný do nehnuteľností: 52% akcií je v Severnej Amerike, pričom zvyšok je investovaný v Európe (13%) a Ázii (19%). Tento fond je primárne zameraný na rozvinuté trhy, do ktorých sú investované menej ako 2% fondov rozvíjajúce sa trhy.

Spodný riadok

Investície do jednotlivých nehnuteľností vyžadujú veľa kapitálu a sú spojené s vysokým rizikom. Investovanie do ďalších možností dostupných na akciovom trhu -REIT, investičných fondov a ETF - môže poskytnúť vášmu portfóliu expozíciu v oblasti nehnuteľností bez toho, aby ste museli rozvrhnúť státisíce dolárov. Ako každá investícia, investovanie do nehnuteľností a príbuzných spoločností prináša určité riziko. Pred nákupom vyhodnotte akúkoľvek investičnú možnosť, aby ste sa presvedčili, že je v súlade s vašimi investičnými cieľmi.

Americké a globálne nehnuteľnosti si v posledných rokoch vedú dobre, ale nie všetky trhy sú si podobné. Niektoré expozície v oblasti nehnuteľností poskytujú vynikajúce zabezpečenie pred inými výkyvmi trhu, ale príliš veľa nehnuteľností Koncentrácia vás ponechá otvorených stratám, keď trh s nehnuteľnosťami stagnuje, ako to bolo v posledných rokoch s the realitná bublina a hypotekárna kríza.

Keď však dobre porozumiete svojim investičným cieľom a tomu, ako môžu nehnuteľnosti hrať svoju rolu, môžete sebavedomo investujte a urobte z nehnuteľnosti časť svojho portfólia pre krátkodobé aj dlhodobé investície Ciele.