Časté otázky týkajúce sa rozhovoru pre súkromných bankárov

Súkromné ​​bankovníctvo kvalifikuje ako jedna z potenciálne lukratívnejších a najuspokojivejších kariér dostupných v odvetví investičného bankovníctva a v odvetví správy bohatstva ako celku. Súkromní bankári slúžia potrebám jednotlivci s vysokou čistou hodnotou (HNWI), spravidla prostredníctvom jednej z veľkých investičných bánk, ako sú JPMorgan Chase alebo Credit Suisse.

V oblasti súkromného bankovníctva existujú dve hlavné profesie: vzťahových manažérov ktorí slúžia ako hlavný správca účtu a investiční odborníci, ktorí vykonávajú praktickú správu peňazí v klientskych fondoch. Okrem poskytovania maklérske účty a spravované účty pre investovanie súkromní bankári ponúkajú aj služby, ktoré zahŕňajú plánovanie daní, majetku a charitatívnych darov.

Úspech v oblasti privátneho bankovníctva do značnej miery závisí od toho, či dokážete predať sebe a svojej firme služby s vysokou čistou hodnotou a jednotlivci s mimoriadne vysokou čistou hodnotou (UHNWI). Aby ste sa však dostali do terénu, musíte sa na pracovnom pohovore najskôr vedieť predať. Na prípravu uvádzame niekoľko typických otázok položených na pohovor so súkromným bankárom, otázky na pohovor so správou majetku a to, o čo im ide.

„Prečo správa majetku?“

Táto zdanlivo bežná otázka na pohovor sa často používa ako otvárací prvok postupu pri pohovore, aby sa zistilo, ako ste sa v prvom rade dostali do priemyslu. Na začiatok neexistuje dokonalá odpoveď na rozhovor „prečo by malo ísť o manažment bohatstva“. V tejto otázke je najlepšie byť úprimný a hovoriť o tom, čo vás v tomto odvetví priťahuje, a nie o plate.

Môžete napríklad hovoriť o porozumení moci a príležitostí na finančných trhoch a o bohatstve odborník na manažment je vzrušujúci a užitočný v tom, že môže ľuďom pomôcť múdro spravovať svoje financie, ktoré majú skutočné dopady. Okrem toho je to skvelá zručnosť pomáhať kultivovať sny a spravovať zdroje tak, aby ovplyvnili alebo boli schopné postarať sa o svoju rodinu.

„Ako vykonáte hodnotenie riadenia kreditného rizika?“

Pri tejto otázke anketár hľadá vašu schopnosť vykonať zásadnú analýzu finančnej situácie a kreditného rizika klienta. Správnou odpoveďou je rozvrhnúť základné kroky súvisiace s hodnotením kreditného rizika jednotlivca alebo firmy. Prvým krokom je dôkladné preskúmanie účtovnej závierky klienta a jeho vyhodnotenie z rôznych aspektov analýzy dlhu, ako je napr pákový pomer, dlh pomer pokrytia, ukazovateľ likvidity, a aktuálny pomer.

Druhým krokom je zváženie rôznych finančných metrík v spojení s kvalitatívnou fundamentálnou analýzou klientovho celku finančné zdravie a perspektívy príjmu alebo príjmu, spolu so základnými ekonomické prognózy. Úverová história klienta, najmä v banke, je ďalším kritickým aspektom, ktorý je potrebné zvážiť. Všetky tieto prvky sa potom skombinujú a vytvoria skóre rizika pomocou vlastného patentovaného systému hodnotenia rizika banky. Užitočné sú aj správy, ktoré majú pomôcť banke alebo externému upisovateľovi pri výbere vhodného úverového produktu.

„Ako by ste prekonali neochotu klienta pracovať s vami kvôli mladosti alebo vnímanej neskúsenosti?“

Pre kandidátov vo veku 20 alebo možno aj 30 rokov predstavuje táto otázka realitu klientely súkromného bankovníctva. Väčšina má spravidla 50 a viac rokov a môže sa spočiatku brániť tomu, aby sa správa svojho majetku zverila nejakému „dieťaťu“. An vynikajúcou odpoveďou na tento typ otázok je schopnosť citovať predchádzajúce úspešné skúsenosti s prácou so staršími, bohatými klientov.

Alternatívne, ak nemôžete uviesť takú skúsenosť, je dobrým prístupom vyjadriť svoju veľkú dôveru vo vašu schopnosť úspešne sa spojte s ľuďmi akéhokoľvek veku alebo pôvodu až do bodu, kedy sa budú cítiť úplne istí vašou schopnosťou zvládnuť ich záležitosti. Keďže osoba, ktorá s vami vedie rozhovor, môže byť o niekoľko rokov starší, samotný akt zodpovedania tejto otázky slúži ako ukážka vašej schopnosti prekonať potenciálnu vekovú prekážku.

„Ak by ste začali dnes, akú prvú investíciu by ste urobili a prečo?“

Príďte na pohovor pripravený poskytnúť prehľad a zásadnú analýzu prakticky akejkoľvek investičnej oblasti a určite aj hlavných sektorov vlastné imanie investovanie alebo investovanie príjmu. V modernom globálnom finančnom prostredí je tiež dobré byť pripravený porovnávať a kontrastovať finančné trhy v rôznych oblastiach sveta.

Konkrétnejšie sa môže jednať o jednu investíciu, ktorú by ste urobili práve teraz a prečo. Na túto otázku neexistuje žiadna správna odpoveď. Anketár jednoducho hľadá dôkaz, že poznáte potenciálne nástroje, a on tiež sa snaží dozvedieť, ako hodnotíte, vyberáte a vyberáte z veľkého množstva dostupných investícií. Je jednoducho dôležité mať pripravenú odpoveď, a čo je dôležitejšie, mať na svoju odpoveď dobré „prečo“. Ak môžete na takúto otázku odpovedať niečím originálnejším ako „Apple“ alebo „Google“, zadajte a presvedčivý, logický argument pre váš výber, je to príležitosť, ako sa odlíšiť od ostatných kandidátov v odbore myseľ anketára.