Definícia poradcu pre plánovaný odchod do dôchodku (CRPC)

Čo je autorizovaný poradca pre plánovanie odchodu do dôchodku (CRPC)?

Charterový poradca pre plánovanie odchodu do dôchodku (CRPC) je niekto s profesionálnym finančným plánovaním, ktorý udelila Vysoká škola finančného plánovania. Jednotlivci môžu získať označenie CRPC absolvovaním študijného programu a absolvovaním záverečnej skúšky s možnosťou výberu z viacerých odpovedí. Úspešní žiadatelia získavajú právo používať označenie CRPC so svojimi menami dva roky, čo môže zlepšiť pracovné príležitosti, profesionálnu povesť a plat. Odborníci CRPC musia každé dva roky absolvovať 16 hodín kontinuálneho vzdelávania a zaplatiť malý poplatok, aby mohli označenie naďalej používať.

Pochopenie poradcu pre plánované dôchodkové zabezpečenie (CRPC)

CRPC sa líšia od Certifikovaní finanční plánovači (CFP). Ten poskytuje finančné plánovanie vo všetkých aspektoch života jednotlivca. CRPC sú zamerané na plánovanie odchodu do dôchodku. Program CRPC je vyvinutý so zameraním na riešenie problémov zameraných na klienta. Uchádzači získavajú podrobné znalosti o potrebách jednotlivcov pred aj po odchode do dôchodku. Vysoká škola finančného plánovania popisuje program ako pomoc finančným plánovačom a poradcom pri definovaní a vytváraní „plánu pre odchod do dôchodku“ pre svojich klientov.Študijný program na získanie CRPC pokrýva všetko plánovanie dôchodku proces vrátane splnenia viacerých finančných cieľov, zdrojov dôchodkového príjmu, osobných úspor, dôchodkových plánov sponzorovaných zamestnávateľom, dane z príjmupeňažný tok pri odchode do dôchodku, správa majetku, Plánovanie nehnuteľností, a viac.

Jednotlivci, ktorí získali označenie CRPC, hlásia podľa školy 9% nárast zárobkov.S ním môžu absolventi testovať z dvoch zo šiestich kurzov v programe certifikovaného profesionálneho vzdelávania vysokej školy CFP. Absolvovanie kurzu môže tiež poskytnúť až 45 hodín kreditov ďalšieho vzdelávania.

Podrobnosti o programe poradcu pre plánovaný odchod do dôchodku

Od roku 2020 sú náklady na školenie CRPC 1 300 dolárov, aj keď jednotlivci, ktorí sú v súčasnosti zamestnaní v odvetví finančných služieb, môžu mať nárok na zľavu. Školenie prebieha na základe otvoreného zápisu, čo znamená, že jednotlivci sa môžu zaregistrovať a začať kedykoľvek.Živé hodiny sú ponúkané, ale nie sú povinné. Uchádzači musia zložiť záverečnú skúšku programu do jedného roka od zápisu a skúšku vykonať do šiestich mesiacov od zápisu. Ak sú neúspešné, ďalšie pokusy o test budú stáť 100 dolárov za kus. Ďalšie informácie nájdete na Vysokej škole finančného plánovania Informačná stránka CRPC. Ak sa chcete zaregistrovať, postupujte podľa tento odkaz.

Témy kurzov programu CRPC zahŕňajú:

• Maximalizácia spokojnosti klientov počas procesu plánovania odchodu do dôchodku
• Zásady a stratégie pri investovaní na dôchodok
• Maximálne využitie dôchodkových dávok sociálneho zabezpečenia
• Preklenutie rozdielu v príjmoch: Identifikácia ďalších zdrojov dôchodku.
• Navigácia v možnostiach zdravotnej starostlivosti v dôchodku
• Emocionálny a finančný prechod na dôchodok
• Navrhovanie optimálnych príjmových tokov pri odchode do dôchodku
• Dosiahnutie cieľov plánovania daní a majetku v dôchodku
• Zverenecké, etické a regulačné problémy pre poradcov

Po registrácii budú mať kandidáti CRPC prístup na online študentský portál vysokej školy, kde ich môžu nájsť písomné študijné materiály, streamované video prednášky, interaktívne kvízy a prístup k živým kurzom (keď sú v sedenie).