Investopedia 2020 Best Robo-Advisors Awards

Spoločnosť Wealthfront získava najlepšie ocenenie Investopedia 2020 Best Robo-Advisors Awards, pretože ponúka kompletný balík stanovovania cieľov, plánovania, bankovníctva a investovania do elegantného a užívateľsky prívetivého plošina.

Wealthfront ponúka špičkové nástroje na stanovovanie cieľov a kompletný systém finančného riadenia. Klienti môžu používať nástroje Wealthfront Invest, Cash, Save a Borrow na akumuláciu bohatstva, správu hotovosti a otvorenie bezproblémovej úverovej linky.

Prečítajte si celú našu recenziu.

Spoločnosť Betterment získava naše ocenenie za najlepšie pre začiatočníkov v roku 2020, pretože jej platforma je intuitívna, užívateľsky prívetivá a plná vzdelávacích zdrojov.

Navigácia v nastavení účtu je mimoriadne jednoduchá a je optimalizovaný pre mobilné zariadenia. Používatelia zadávajú svoj vek, ročný príjem a cieľ začať, pričom obchádzajú štandardné otázky súvisiace s rizikom. Spoločnosť Betterment vám namiesto toho predkladá návrh na rozdelenie aktív a s ním súvisiace riziko, ktoré môžete zmeniť úpravou percentuálneho podielu vlastného kapitálu voči fixnému príjmu držanému v portfóliu. Spoločnosť Betterment ponúka päť typov portfólia a klienti môžu po financovaní portfólia zmeniť stratégie.

Prečítajte si celú našu recenziu.

Spoločnosť M1 Finance získava naše ocenenie Best for Low Costs v roku 2020, pretože neúčtuje žiadne poplatky za správu portfólia ani obchodné poplatky, ani žiadne poplatky za vklady alebo výbery na prepojený bankový účet.

Môžete si zaregistrovať účet M1 Plus za 125 dolárov (dávajte si pozor na časté ponuky zliav), čo vám dáva druhé denné okno obchodovania, ako aj zľavu z úrokovej sadzby pri čerpaní pôžičky prostredníctvom M1 Požičať si. Úroky v hotovosti získate aj prostredníctvom funkcie M1 Spend. Portfóliám držaným iba na sklade nebudú účtované žiadne poplatky za správu fondu.

Prečítajte si celú našu recenziu.

Spoločnosť Wealthfront získava naše ocenenie za najlepšie nastavenie cieľov v roku 2020 vďaka vysokej kvalite stanovovania cieľov a plánovaciu technológiu, ktorá je vynikajúca a mala by slúžiť ako vzor pre ostatných robo-poradcov napodobniť.

Môžete vypracovať podrobný plán odchodu do dôchodku alebo sa pripojiť k údajom tretích strán a zistiť, koľko by ste si mali odložiť na plánovaný nákup domu alebo výdavky na vysokú školu. Nastavením účtu Wealthfront získate prístup k bezplatnému nástroju finančného plánovania Path, ktorý integruje váš účet údajov a používa údaje tretích strán na lepšie predstavenie vašej finančnej situácie bez ohľadu na to, či si otvoríte investičný účet.

Prečítajte si celú našu recenziu.

Interactive Advisors získava našu cenu za najlepšie za udržateľné investície v roku 2020 vďaka svojmu osobitnému dôrazu na sociálne zodpovedné investičné produkty a dostupnosť vopred pripravených portfólií investovaných podľa ESG stratégie.

To zahŕňa niektoré z jeho portfólií Smart Beta. Okrem portfólií zameraných na ESG môžete prispôsobiť ďalšie tým, že sa vyhnete celým skupinám spoločností, ktoré tak nerobia podeľte sa o svoje hodnoty, ako aj nastavte vylúčenia jednotlivých akcií, ktoré sa automaticky vzťahujú na všetky vaše investície. Každá skupina vylúčení obvykle obsahuje 25 akcií a je každoročne revidovaná.

Prečítajte si celú našu recenziu.

Spoločnosť M1 Finance získava našu cenu za najlepší pre sofistikovaných investorov v roku 2020 vďaka svojej jedinečnej kombinácii automatizovaných investície s vysokou úrovňou prispôsobenia, ktoré klientom umožňujú vytvoriť portfólio na mieru podľa ich presných požiadaviek technické údaje.

Môžete vytvárať portfóliá obsahujúce lacné ETF alebo použiť jednotlivé akcie alebo oboje. M1 ponúka potenciálnym klientom alternatívu s nižšími nákladmi, ktorá umožňuje transakcie s frakčnými podielmi a vyšší stupeň kontroly nad stavbou portfólia, ako poskytujú iní robo-poradcovia.

Prečítajte si celú našu recenziu.

Interactive Advisors získava naše ocenenie za najlepšiu výstavbu portfólia v roku 2020, pretože ponúka široký sortiment tried aktív, ktoré je možné použiť na zostavenie portfólia.

Väčšina portfólií obsahuje zlomkové akcie až do 300 jednotlivých akcií. Existujú aj portfóliá tvorené ETF od spoločností Vanguard, Wisdom Tree, Legg Mason, State Street a ďalších. Ostatné portfóliá sledujú určité trhové sektory, vrátane nehnuteľností, spotrebiteľských diskrečných výdavkov, a verejnoprospešné služby, čo umožňuje investorom zaujať pozície v odvetví, čo je málo robo-poradcov ponuka. Môžete tiež investovať do všeobecného globálneho portfólia, ktoré zahŕňa akcie a fixný príjem z celého sveta.

Prečítajte si celú našu recenziu.

Spoločnosť Betterment získava naše ocenenie Best for Cash Management v roku 2020, pretože ponúka zber daňových strát pre všetky účty bez ohľadu na veľkosť a množstvo možností kontrolného a sporiaceho účtu.

Jeho ponuky správy hotovosti, kontrola zlepšenia a hotovostná rezerva pre vylepšenie, boli spustené v apríli 2020. Bežný účet obsahuje debetnú kartu a uhrádza poplatky za bankomat a zahraničné transakčné poplatky. V júni 2020 spoločnosť Betterment taktiež rozšírila ponuku bežného účtu o možnosť mobilného vkladu. Keď je zapnuté obojsmerné zametanie, hotovosť je zametaná z bežného účtu na rezervný účet, ktorý platí vyššiu úrokovú sadzbu.

Prečítajte si celú našu recenziu.

Osobný kapitál získava našu cenu za najlepšiu správu portfólia v roku 2020 vďaka tomu, ako pokročilá technológia spoločnosti efektívne riadi riziko a dane.

Portfóliá sú monitorované denne a vyvážené, keď sa pohybujú mimo hraníc alokácie aktív. Osobný kapitál používa to, čo nazýva „inteligentné váženie“, aby zaistil skutočnú diverzifikáciu monitorovaním a znižovaním koncentrovaných expozícií voči danej situácii sektora alebo investičného štýlu, pričom jeho filozofia riadenia investícií ide ešte ďalej než len o zber daňových strát a namiesto toho sa snaží optimalizovať vašu daň bremeno.

Prečítajte si celú našu recenziu.

Riadené investovanie spoločnosti Merrill získava naše ocenenie za najlepšie vzdelávanie v roku 2020 vďaka rozsiahlym zdrojom, ktoré sú k dispozícii v jeho Centrum pre vzdelávanie investorov na webovej stránke, ktoré vám umožní vybrať si cestu na základe vašich investičných skúseností a záujmy.

Centrum zosúlaďuje obsah finančného vzdelávania podľa náročnosti, témy, produktu a typu dodania (video, nástroj, návod atď.). Okrem toho sekcia plánovania životnej etapy na webovej stránke ponúka nástroje pre všetkých, od tých, ktorí práve začínajú, až po tých, ktorí sú už na dôchodku.

Prečítajte si celú našu recenziu.

Základné portfóliá E*TRADE získavajú ocenenie za najlepší zážitok z mobilných zariadení v roku 2020 vďaka dobre navrhnutej mobilnej aplikácii, ktorá bol aktualizovaný koncom roka 2019, takže všetky funkcie základného portfólia boli vo vašom mobile mimoriadne výnimočne jednoduché zariadenie.

Môžete si založiť účet a prihlásiť sa do služby pomocou aplikácie a zistili sme, že pracovný postup v mobilnej aplikácii je ešte jednoduchší ako na webe.

Prečítajte si celú našu recenziu.