Definícia dlhopisu EE
Čo je dlhopis série EE?
Dlhopis série EE (často označovaný ako „dlhopis patriotov“) je neobchodovateľný a úročený vládny sporiteľský dlhopis USA. Tieto dlhopisy majú zaručenú minimálne dvojnásobnú hodnotu počas typického 20-ročného počiatočného obdobia. Niektoré dlhopisy radu EE majú celkovú životnosť platených úrokov, ktorá presahuje pôvodný dátum splatnosti až 30 rokov od vydania. Sadzby kupónov pre dlhopisy EE sú určené v čase emisie a sú založené na percentuálnom podiele dlhodobých sadzieb štátnej pokladnice.
Kľúčové informácie
- Dlhopisy radu EE sú úročené vládne sporiteľné dlhopisy USA, ktorých hodnota je zaručená najmenej na dvojnásobok oproti ich pôvodným 20-ročným počiatočným podmienkam.
- Niektoré dlhopisy radu EE vyplácajú úroky po pôvodnej lehote splatnosti, až 30 rokov od vydania.
- Na dlhopisy EE je požiadavka minimálnej investície 25 dolárov.
- Každý investor môže každý kalendárny rok nakúpiť do týchto dlhopisov až 10 000 dolárov.
Ako funguje dlhopis série EE
Spolu s Dlhopis radu I.
, dlhopis Series EE je jedným z dvoch typov sporiacich dlhopisov vydaných ministerstvom financií USA. Dlhopisy série EE nemožno kupovať ani predávať na voľnom trhu, a preto sú klasifikované ako neobchodovateľné cenné papiere.Dlhopisom série EE vydaným po máji 2005 sú priradené polročné fixné kupónové sadzby 1. mája a 1. novembra. Sadzby platia pre všetky emisie na nasledujúcich šesť mesiacov. Dlhopisy vydané po každom dátume sa zvyšujú mesačne, ale platby úrokov sa vyplácajú polročne.
Dlhopisy radu EE sú považované za mimoriadne bezpečné a nízkorizikové investície, ktorých úrok je spravidla oslobodený od štátnych a miestnych daní. Podliehajú však federálnym daniam, ale iba v roku, v ktorom dlhopis dozrie alebo je splatený. EE dlhopisy môžu nakupovať občania USA, oficiálni obyvatelia USA, mladiství a všetci zamestnanci vlády USA - bez ohľadu na ich občianstvo.
Osobitné úvahy
Po septembri boli papierové dlhopisy EE znova vydané ako „dlhopisy vlastencov“. 11, 2001, teroristické útoky. Sú v každom ohľade identické s papierovými dlhopismi radu EE, s výnimkou prípadu, že akékoľvek papierové dlhopisy kúpené prostredníctvom finančného ústavu po decembri. 10, 2001, je v hornej polovici osvedčenia o dlhopisu umiestnenom medzi číslom sociálneho poistenia (SSN) a dátumom vydania vytlačený nápis „Patriot Bond“. Finančné inštitúcie už nevydávajú dlhopisy radu EE v papierovej forme, ale papierové dlhopisy Patriot môžu byť stále hotovostné alebo premenené na elektronické dlhopisy.
Dlhopisy série EE nie je potrebné znova vydávať, aby sa opravili malé typografické chyby v názvoch, adresách alebo číslach sociálneho poistenia.
Požiadavky na dlhopis série EE
Na dlhopisy EE je požiadavka minimálnej investície 25 dolárov a každý investor môže každý kalendárny rok nakúpiť do týchto dlhopisov až 10 000 dolárov. Okrem toho musia držitelia dlhopisov držať tieto investície najmenej dvanásť mesiacov, aby mohli dlhopisy splatiť. Tí, ktorí splatia dlhopisy do piatich rokov, budú ukotvené tri mesiace o akumulovaných úrokových platbách. Pretože dlhopisy EE prinášajú úrok až 30 rokov, čím dlhšie sú držané, tým majú väčšiu hodnotu.
Papierové dlhopisy boli vydané so zľavou 50% na nominálnu hodnotu, zatiaľ čo dlhopisy elektronicky získané prostredníctvom TreasuryDirect sú nakupované na nominálna hodnota. Posledne menované majú stále najskôr dvojnásobnú hodnotu oproti pôvodnej hodnote dátum splatnosti po 20 rokoch pri platení úrokov rovnakým spôsobom ako papierové dlhopisy EE.