Interaktívni makléri vs. E*OBCHOD

Po takmer 40 rokoch sa E*TRADE rozrástol na finančnú silu s obrovskou zákazníckou základňou a širokou škálou produktov. Poskytuje komplexné obchodné, investičné a výskumné služby zamerané na aktívnych obchodníkov a investorov. Akvizícia spoločnosti E*TRADE spoločnosťou Morgan Stanley Zavrieťd 2. októbra 2020.

Spoločnosť Interactive Brokers, založená v roku 1993, má zjednodušený prístup k maklérskym službám, ktorý sa zameriava na široký prístup na trh, nízke náklady a vynikajúce vykonávanie obchodu. Z jedného integrovaného účtu môžu klienti obchodovať s akciami, opciami, futures, Forexom, dlhopismi a fondmi na viac ako 100 trhoch po celom svete.

V našich recenziách najlepšieho online brokera do roku 2020 previedla spoločnosť E*TRADE interaktívnych maklérov v kategóriách Best for Options a Best for ETFs. Medzitým Interactive Brokers prekonali E*TRADE v kategóriách Best for Beginners, Best for Day Trading, Best for International Trading a Best for Low Cost. Títo dvaja makléri boli v divízii Best for Stock Trading Apps.

Celkovo Investopedia zistila, že E*TRADE je vynikajúcou voľbou pre individuálnych investorov a obchodníkov, zatiaľ čo Interactive Brokers je vhodnejší pre inštitucionálnych obchodníkov a sofistikovaný, aktívny obchodníci.

Použiteľnosť

E*TRADE funguje na trhu takmer štyri desaťročia a táto skúsenosť sa vyplatila, pretože ponúka veľmi intuitívne a ľahko navigovateľné platformy. Existujú dve hlavné webové platformy-E*TRADE a Power E*TRADE-a dve mobilné aplikácie, ktoré odrážajú funkčnosť webových platforiem. K dispozícii je tiež platforma na stiahnutie, E*TRADE Pro, ktorú je možné rozsiahle prispôsobiť a je určená pre pokročilých obchodníkov. Otvorenie a financovanie účtu E*TRADE je jednoduché, či už ste na mobilnom zariadení alebo počítači.

Rovnako ako E*TRADE, aj Interactive Brokers podporuje viacero obchodných platforiem vrátane počítačových, webových a mobilných verzií (IBKR Mobile). Aplikácia má takmer rovnaké funkcie ako webová platforma, aj keď nie je taká robustná ako tradičná obchodná platforma Trader Workstation (TWS). Proces prihlásenia sa v poslednej dobe zjednodušil a môžete si otvoriť účet bez jeho financovania (bude však zatvorený, ak nevložíte vklad do 90 dní).

Obaja brokeri ponúkajú robustné webové a mobilné platformy určené pre aktívnych obchodníkov a investorov so streamovaním cenových ponúk a správ v reálnom čase, zoznamov sledovaných položiek, výskumu a pokročilých grafov. TWS spoločnosti Interactive Brokers má však strmšiu krivku učenia a vy si musíte na prispôsobenie svojich obchodných skúseností vynaložiť trochu viac času. Intuitívne rozhrania na zadávanie objednávok nájdete na všetkých platformách s ktorýmkoľvek maklérom.

Obchodná skúsenosť

Skúsenosti s počítačom

Štandardná webová platforma E*TRADE poskytuje základné nástroje, ktoré jednotliví obchodníci a investori potrebujú na prieskum investícií, sledovanie trhov a uzatváranie obchodov. Power E*TRADE je pokročilejšia možnosť, ktorá ponúka bohaté grafy, nástroje na kreslenie a technické ukazovatele. Je možné zadávať objednávky a odosielať dávky a objednávky môžete zadávať priamo z grafu a vizuálne ich sledovať.

Klientský portál interaktívnych maklérov je dobrým miestom na kontrolu pozícií, uzatváranie obchodov a získanie prehľadu o vašich účtoch v reálnom čase. Pracovná stanica Trader ponúka oveľa viac a je navrhnutá pre aktívnych obchodníkov a investorov, ktorí obchodujú s viacerými produktmi a potrebujú flexibilitu. Môžete definovať klávesové skratky (alias horúce tlačidlá) pre rýchly prenos objednávok a objednávky fáz pre neskoršie spustenie, buď po jednom, alebo v dávke. Objednávky môžete zadávať, upravovať a spravovať priamo z grafu.

Mobilné skúsenosti

E*TRADE a Interactive Brokers ponúkajú dobre navrhnuté mobilné aplikácie, ktoré sa ľahko používajú a navigujú. S ktorýmkoľvek maklérom môžete na mobile obchodovať s rovnakými triedami aktív, aké sú ponúkané na webových platformách (s výnimkou dlhopisov s jedným menom pre E*TRADE).

O oboch nájdete streamované citáty, grafy a správy v reálnom čase, ale s Interactive Brokers je tu nejaký vtip. Dátové toky v reálnom čase, ale iba na jednej platforme súčasne, čo znamená, že nemôžete dostávať cenové ponuky streamov na svojom počítači a smartfóne súčasne.

Interactive Brokers prichádza dopredu, pokiaľ ide o typy objednávok podporované v mobilných zariadeniach. K mobilnému telefónu máte prístup k rovnakým typom objednávok (vrátane podmienených objednávok) ako k webovej platforme.

Rozsah ponúk

Významným rozdielom medzi ponukami E*TRADE a Interactive Brokers je, že tieto ponúkajú prístup k Forexu a 125 burzám v 31 krajinách po celom svete. V opačnom prípade obaja ponúkajú všetkých bežných podozrivých, ktoré by ste od veľkého makléra očakávali.

Interaktívni makléri vs. E*OBCHOD Rozsah ponúk
Majetok	Interaktívni makléri	E*OBCHOD
Krátky predaj	Áno	Áno
Podielové fondy bez zaťaženia a bez poplatkov	4,445	4,686
ETF bez provízií	96	Všetky
Dlhopisy	Áno	Áno
Futures/Komodity	Áno	Áno
Možnosti budúcnosti	Áno	Áno
Komplexné možnosti	Áno	Áno
Robo Advisory	Áno	Áno
Kryptomena	Áno (bitcoinové futures)	Áno (bitcoinové futures)
Medzinárodné výmeny	Áno	Nie
Forex	Áno	Nie
Frakčné podiely	Áno	Áno
OTCBB a Penny Stocks	Áno	Áno

Druhy objednávok

Klienti E*TRADE majú prístup k najrozmanitejším typom objednávok na webových stránkach a platformách E*TRADE Pro vrátane podmienených objednávok. Zatiaľ čo mobilní používatelia môžu zadať obmedzený počet podmienených objednávok, môžete zadať objednávky pre neskoršie zadanie na všetkých platformách. Interactive Brokers je o niečo univerzálnejší. Podporuje flexibilnú škálu typov objednávok na klientskom portáli a mobilnej aplikácii a viac ako 100 typov objednávok a algoritmov na pracovnej stanici Trader.

Technológia obchodovania

Technológia smerovania objednávok E*TRADE používa postrekové aj sekvenčné smerovanie a väčšinu objednávok odosiela tvorcom trhu. Asi 95% objednávok akcií S&P 500 získava zlepšenie ceny.Router hľadá kombináciu rýchlosti a kvality vykonávania a spoločnosť uvádza, že prijíma opatrenia na dosiahnutie najlepšieho výkonu, ktoré je na trhu k dispozícii. E*TRADE zverejňuje správu o smerovaní objednávok na svojom webe a štvrťročne ju aktualizuje.

Interaktívny maklér na vykonanie objednávky presmeruje celú vašu objednávku alebo jej časti, aby sa dosiahlo optimálne vykonanie zlepšenie ceny, a maximalizovať prípadné zľavy. Algoritmy smerovania objednávok môžu tiež odhaliť skryté inštitucionálne toky objednávok (tmavé bazény) na vykonávanie veľkých blokových objednávok. Akákoľvek platba za tok objednávok sa vracia klientovi za klientov IBKR Pro, ale nie tým, ktorí používajú cenový plán Lite.

Obe spoločnosti ponúkajú možnosti spätného testovania, čo je funkcia, ktorá je zásadná, ak chcete vyvinúť svoje obchodné systémy alebo otestovať myšlienku pred obchodovaním.

Náklady

E*TRADE neúčtuje provízie za online akcie, opcie a obchody s ETF pre zákazníkov so sídlom v USA (za opčný kontrakt sa účtuje poplatok 0,65 USD). Za obchodovanie s investičnými fondmi mimo programu bez transakčných poplatkov zaplatíte 19,99 dolára a jeho poplatok za živého makléra je 25 dolárov za obchod naprieč triedami aktív.

Celkovo je cenová schéma Interactive Brokers komplikovaná. Obsahuje fixné ceny za akciu (0,005 dolára za akciu obchodovanú s minimom 1 dolár), odstupňované ceny za akciu na základe mesačnej objednávky činnosť a program IBKR Lite, ktorý ponúka bezplatné obchody s akciami a ETF kótovanými v USA (prostredníctvom klientskeho portálu a IBKR Iba mobilné).

E*TRADE aj Interactive Brokers generujú úrokové výnosy z rozdielu medzi tým, čo dostanete zaplatené za nevyužitú hotovosť, a tým, čo zarobia na zostatkoch zákazníkov. Obaja makléri majú programy pôžičiek na akcie, v ktorých môžete zdieľať výnosy generované z požičiavania akcií držaných na vašom účte iným obchodníkom alebo hedžovým fondom (zvyčajne pri krátkych predajoch).

Vybavenie výskumu

E*TRADE a Interactive Brokers majú robustné triediče akcií, ETF, podielových fondov, fixných výnosov a opcií, ktoré vám pomôžu nájsť ďalší obchod. A obaja majú množstvo (rovnako užitočných) nástrojov, kalkulačiek, generátorov myšlienok a profesionálneho výskumu. Interactive Brokers prichádza dopredu, pokiaľ ide o ponuky správ, pričom na všetkých platformách sú k dispozícii desiatky zdrojov správ v reálnom čase.

Analýza portfólia

Klienti E*TRADE a Interactive Broker majú prístup k informáciám o kúpnej sile a marži v reálnom čase, plus nerealizované a realizované zisky a straty v reálnom čase. Môžete si vypočítať svoju vnútornú mieru návratnosti (IRR) a daňový vplyv budúcich obchodov. Môžete si tiež prezerať daňové správy a kombinované holdingy mimo svojho účtu.

Spoločnosť Interactive Brokers vylepšila svoje nástroje na analýzu portfólia, aby oslovila viac príležitostných investorov a obchodníkov (nielen profesionálov). Funkcia s názvom Kontrola portfólia vám umožňuje posúdiť stav vášho portfólia porovnaním jeho výkonnosti s jedným z asi 200 globálnych benchmarkov.

Vzdelávanie

Vzdelávacie centrum E*TRADE ponúka slušný výber vzdelávacieho obsahu vrátane článkov, videí a webových seminárov. Noví obchodníci si môžu pozrieť časť Začíname a pokračovať odtiaľ, pretože sa budú lepšie orientovať v konceptoch investovania.Denne sa koná webový seminár o produktoch s tipmi na používanie obchodných platforiem a spoločnosť organizuje asi 30 živých akcií ročne.

Vzdelávacie ponuky interaktívnych maklérov bývajú pokročilejšie. Jeho Traders Academy je štruktúrovaný, prísny učebný plán - doplnený o kvízy a testy - určený pre študentov, investorov a finančných profesionálov. Interaktívnych maklérov a rôznych odborníkov z odvetvia organizujú denné webové semináre, ktoré sa zaoberajú rôznymi témami.

Zákaznícky servis

E*TRADE víťazí v zákazníckych službách. Ponúka nepretržitú podporu telefónnej linky s prístupom k maklérom, ako aj k odborníkom na dôchodok, finančným poradcom, konzultantom aktívnych obchodníkov a produktovým špecialistom. Môžete chatovať online s ľudským zástupcom a mobilní používatelia majú prístup k zákazníckym službám prostredníctvom chatu. Možnosti chatbotu sú obmedzené, ale spoločnosť plánuje túto funkciu v roku 2020 rozšíriť.

Interactive Brokers má 24-hodinovú telefonickú podporu cez deň so službou spätného volania, zabezpečené centrum správ, 24-hodinový online chat v všedný deň a IBot, motor AI, ktorý dokáže odpovedať na vaše otázky.

Zabezpečenie

Zabezpečenie E*TRADE a Interactive Brokers vyhovuje priemyselným štandardom. Môžete sa prihlásiť do akejkoľvek aplikácie pomocou biometrického rozpoznávania (tváre alebo odtlačkov prstov) a obaja makléri chránia pred stratami účtu v dôsledku neoprávnenej alebo podvodnej činnosti. Interactive Brokers ponúka ďalšiu úroveň zabezpečenia s voliteľným zabezpečovacím zariadením Secure Login System.E*TRADE nesie prebytočné poistenie Securities Investor Protection Corporation (SIPC) poskytované londýnskymi poisťovateľmi s celkovým limitom 600 miliónov dolárov.Prebytočné poistenie SIPC interaktívnych maklérov, ktoré poskytujú aj londýnski poisťovatelia, poskytuje každému klientovi s ochranou v hodnote 30 miliónov dolárov (vrátane 900 000 dolárov v hotovosti), až do súhrnného limitu 150 dolárov milión.

Do novembra 2019, ani jedna z maklérskych spoločností nezaznamenala žiadne významné porušenie údajov Centrum výskumu krádeží identity.

Náš verdikt

E*TRADE a Interactive Brokers sú veľmoci v tomto odvetví, ktoré ponúkajú úplné ponuky obchodných produktov, prispôsobiteľné platformy, funkčné obchodné aplikácie a nízke náklady. Keď ich porovnáme, E*TRADE je náš najlepší výber pre individuálnych investorov a obchodníkov. Interactive Brokers je zároveň špičkou pre profesionálov, veľkoobjemových obchodníkov a každého, kto chce prístup na medzinárodné trhy.