Definícia sociálne zodpovedného investovania (SRI)
Čo je to sociálne zodpovedná investícia (SRI)?
Sociálne zodpovedné investovanie (SRI), známe tiež ako sociálne investície, je investície ktorá je považovaná za spoločensky zodpovednú vzhľadom na povahu podnikania, ktoré spoločnosť vykonáva. K spoločným témam sociálne zodpovedných investícií patrí sociálne uvedomelé investovanie. Sociálne zodpovedné investície je možné investovať do jednotlivých spoločností s dobrou sociálnou hodnotou alebo prostredníctvom sociálne uvedomelého podielového fondu alebo fondu obchodovaného na burze (ETF).
Kľúčové informácie
- Sociálne zodpovedné investovanie je postup investovania peňazí do spoločností a fondov, ktoré majú pozitívny sociálny vplyv.
- V nedávnej histórii je spoločensky zodpovedné investovanie stále obľúbenejšie.
- Investori by mali mať na pamäti, že sociálne zodpovedné investície sú stále investíciami, a pri svojich rozhodnutiach určite zvážte potenciál návratnosti.
- Komunitné investovanie je typ investovania, v ktorom sa návratnosť meria na vplyve komunity, a nie na peňažnú návratnosť.
- Sociálne zodpovedné investície majú tendenciu napodobňovať vtedajšiu politickú a sociálnu klímu.
Pochopenie sociálne zodpovedného investovania (SRI)
Sociálne zodpovedné investície zahŕňajú vyhýbanie sa investíciám v spoločnostiach, ktoré vyrábajú alebo predávajú návykové látky (ako alkohol, hazardné hry a tabak) v prospech hľadania spoločností, ktoré sa zaoberajú sociálnou spravodlivosťou, environmentálnou udržateľnosťou a alternatívnou energiou/čistou technológiou úsilie.
V nedávnej histórii sa „sociálne uvedomelé“ investovanie stáva široko používanou praxou, pretože existujú desiatky nových fondov a súhrnne investičné nástroje dostupné pre drobných investorov. Podielové fondy a ETF poskytujú ďalšiu výhodu v tom, že investori môžu jedinou investíciou získať prístup k viacerým spoločnostiam v mnohých sektoroch. Investori by si však mali pozorne prečítať prospekty fondov, aby určili presné filozofie, ktoré používajú manažéri fondov, spolu s ich potenciálnou ziskovosťou investície.
Sociálne zodpovedné investovanie má dva neodmysliteľné ciele: sociálny vplyv a finančný zisk. Títo dvaja nemusia nutne ísť ruka v ruke; to, že sa investícia povašuje za sociálne zodpovednú, neznamená, že investorom poskytne dobro návratnosť a prísľub dobrého výnosu má ďaleko od uistenia, že povaha spoločnosti, o ktorú sa jedná, je sociálna pri vedomí. Investor musí stále hodnotiť finančný výhľad investície a zároveň sa snažiť zhodnotiť jej sociálnu hodnotu.
Sociálne zodpovedné investovanie sa stalo politicky polarizujúcejšou témou vďaka tomu, že populárne plavidlo, ktorým sa investovať sociálne zodpovedným spôsobom sa točí okolo zmeny klímy, príčiny, na ktorú sa rôzni politici pozerajú celkom oddelene frakcie.
Osobitné úvahy
Sociálne zodpovedné investície majú tendenciu napodobňovať vtedajšiu politickú a sociálnu klímu. Toto je dôležité riziko pre investorov, ktorému je potrebné porozumieť, pretože ak je investícia založená na sociálnej hodnote, investícia môže utrpieť, ak táto sociálna hodnota vypadne z priazne investorov.
Z tohto dôvodu je sociálne zodpovedné investovanie často zvažované investičnými profesionálmi z pohľadu enviornmentálnych, sociálnych a vládnych (ESG) faktorov investovania. Tento prístup sa zameriava na manažérske postupy spoločnosti a na to, či smerujú k udržateľnosti a zlepšovaniu komunity. Existujú dôkazy o tom, že zameranie sa na tento prístup môže zvýšiť návratnosť, zatiaľ čo neexistuje dôkaz o úspechu investovania iba z investovania výlučne do sociálnych hodnôt.
V šesťdesiatych rokoch minulého storočia sa investori napríklad zaoberali predovšetkým tým, že prispievali k príčinám, akými sú práva žien, občianske práva a protivojnové hnutie. Martin Luther King mladší zohral veľkú úlohu pri zvyšovaní povedomia o hnutí za občianske práva a zameral sa na spoločnosti, ktoré sa postavili proti tejto veci, ako na sociálne nezodpovedných.
Keďže povedomie o globálnom otepľovaní a klimatických zmenách v posledných rokoch narastá, sociálne zodpovedné investovanie smeruje k spoločnostiam, ktoré to robia má pozitívny vplyv na životné prostredie znížením emisií alebo investovaním do udržateľných alebo čistých zdrojov energie. V dôsledku toho sa tieto investície vyhýbajú odvetviam, ako je ťažba uhlia, kvôli negatívnemu vplyvu ich obchodných praktík na životné prostredie.
Dôležité
Americké ministerstvo práce vydalo koncom októbra 2020 nové nariadenie, ktoré môže obmedziť alebo odstrániť sociálne zodpovedné investovanie do dôchodkových plánov. Pravidlo bolo revidované tak, aby sa odstránili explicitné odkazy na environmentálne, sociálne a vládne faktory (ESG), ale nariaďuje ho že správcovia dôchodkových plánov si vyberajú investičné stratégie výlučne na základe toho, ako tieto stratégie ovplyvňujú financie výkon. Toto rozhodnutie môže mať významný vplyv na fondy a investície zaradené do ESG a sociálne zodpovedného investovania.
Príklad sociálne zodpovedného investovania
Jedným z príkladov sociálne zodpovedného investovania je komunitné investovanie, ktoré smeruje priamo k organizáciám, v ktorých majú obidve skúsenosti sociálna zodpovednosť prostredníctvom pomoci komunite a neboli schopní získať finančné prostriedky z iných zdrojov, ako sú banky a finančné inštitúcie. Fondy umožňujú týmto organizáciám poskytovať služby svojim komunitám, ako napríklad dostupné bývanie a pôžičky. Cieľom je zlepšiť kvalitu komunity znížením jej závislosti na vládnej pomoci, ako je sociálna starostlivosť, čo má zase pozitívny vplyv na ekonomiku komunity.