Definícia služby automatizovaného prenosu účtov zákazníkov (ACATS)
Čo je to automatická služba prenosu zákazníckych účtov (ACATS)?
Služba automatizovaného prenosu účtov zákazníkov (ACATS) je systém, ktorý uľahčuje prevod cenných papierov z jedného obchodného účtu na druhý v inej maklérskej spoločnosti alebo banke. The National Securities Clearing Corporation (NSCC) vyvinul systém ACATS, ktorý nahradil predchádzajúci systém ručného prenosu majetku týmto plne automatizovaným a štandardizovaným.
Kľúčové informácie
- Službu Automated Customer Account Transfer je možné použiť na prevod akcií, dlhopisov, hotovosti, podielových fondov, investičných fondov, opcií a ďalších investičných produktov.
- Systém môže byť požadovaný, ak chce investor presunúť svoj účet z maklérskej spoločnosti A na maklérsku spoločnosť B.
- Systém ACATS môžu používať iba členovia oprávnení na NSCC a banky členských spoločností Depozitnej trustovej spoločnosti.
Ako funguje služba automatizovaného prenosu účtov zákazníkov (ACATS)
Systém ACATS sa spustí, keď nová prijímajúca spoločnosť nechá klienta podpísať príslušné prevodné dokumenty. Hneď ako je dokument prijatý v poriadku, prijímajúca spoločnosť odošle žiadosť pomocou čísla účtu klienta a odošle ju doručujúcej firme. Ak sa informácie zhodujú medzi doručujúcou a prijímajúcou spoločnosťou, proces ACATS sa môže začať. Dokončenie postupu zvyčajne trvá tri až šesť pracovných dní.
ACATS zjednodušuje prechod od jednej maklérskej spoločnosti k druhej. Doručujúca spoločnosť prevádza presné podiely na prijímajúcu firmu. Napríklad, ak mal klient 100 akcií Stock XYZ v doručujúcej firme, potom prijímajúca firma dostane rovnakú čiastku s rovnakou nákupnou cenou. Vďaka tomu je to pre klientov výhodnejšie, pretože nepotrebujú likvidovať svoje pozície a potom ich spätne odkúpiť u novej firmy. Ďalšou výhodou je, že klienti nemusia vopred informovať svoju predchádzajúcu maklérsku firmu alebo poradcu. Ak nie sú spokojní so svojim súčasným maklérom, môžu jednoducho ísť k novému a začať proces prevodu.
Oprávnené cenné papiere pre ACATS
Klienti môžu previesť všetky verejne obchodované akcie, fondy obchodované na burze (ETF), hotovosť, dlhopisy a väčšina podielových fondov prostredníctvom systému ACATS. ACATS môže tiež prenášať vkladové certifikáty (CD) od bankových inštitúcií prostredníctvom systému ACATS, pokiaľ je členom NSCC. ACATS funguje aj na všetkých typoch účtov, ako sú zdaniteľné účty, individuálne dôchodkové účty (IRA), trusty a maklérske spoločnosti 401 (k) s.
Neoprávnené cenné papiere pre ACATS
Existuje niekoľko typov cenných papierov, ktoré nemôžu prejsť systémom ACATS. Anuity sa nemôžu prevádzať prostredníctvom systému, pretože tieto prostriedky sú uložené u poisťovacej spoločnosti. Na prevod agenta záznamu o anuite musí klient vyplniť správny formulár, aby mohol vykonať zmenu a začať proces.
Ostatné nevhodné cenné papiere závisia od predpisov prijímajúcej maklérskej spoločnosti alebo banky. Mnoho inštitúcií má vlastnícky investície, ako sú investičné fondy a alternatívne investície, ktoré môže byť potrebné zlikvidovať a ktoré nemusia byť k dispozícii na spätný nákup prostredníctvom nového makléra. Niektoré firmy tiež nemusia prevádzať nekótované akcie alebo finančné produkty, ktoré sa voľne obchodujú (OTC).